" Страховой отдел Айовы обязал фирму выплатить штраф в размере 943 396,22 доллара в рамках более широкого соглашения об урегулировании дела о размещении и продаже ценных бумаг без регистрации в качестве брокера-дилерасо в регулирующих органах США, о котором было объявлено в феврале.
Предложения BlockFi привлекли внимание регуляторов ценных бумаг как на федеральном уровне, так и со стороны государственных органов отдельных штатов. Продукт процентного счета фирмы действует как сберегательный счет с более высокой доходностью, чем традиционные высокодоходные сберегательные счета. Он обеспечивает этот доход, ссужая средства, размещенные на его платформе, подобно банкам.
BlockFi утверждает, что продукт не является ценной бумагой, и надеется, что расчеты обеспечат возможность регистрации для его продуктов. Председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Гэри Генслер более внимательно изучил криптовалютных кредиторов и указал на этот вид деятельности, как на область, представляющую интерес для агентства.
Комиссия по ценным бумагам и биржам уже пыталась привлечь к ответственности BlockFi, и регуляторы в Нью-Джерси, Алабаме, Техасе, Кентукки и Вермонте также приняли меры против компании.
Согласно сообщению, приказ Айовы о согласии является частью расследования, проводимого в нескольких штатах с участием SEC и государственных регуляторов ценных бумаг из 53 юрисдикций, входящих в Североамериканскую ассоциацию администраторов ценных бумаг (NASAA). Это расследование подтверждает, что BlockFi выплатит две суммы: 50 миллионов долларов 53 юрисдикциям и 50 миллионов долларов SEC в виде штрафов в рамках мирового соглашения с SEC на 100 миллионов долларов.
В приказе о согласии Айовы утверждается, что BlockFi искажал уровень риска в своем кредитном портфеле в дополнение к продаже незарегистрированных ценных бумаг.
«В частности, BlockFi заявила в нескольких сообщениях на веб-сайте, что ее институциональные кредиты «обычно» были обеспечены чрезмерным обеспечением, хотя на самом деле большинство кредитов не были обеспечены чрезмерным обеспечением», — говорится в приказе.
Согласно приказу, в 2019 году было обеспечено менее четверти кредитов, в 2020 и 2021 годах — менее 20%.
