" Покупатели и продавцы криптовалют, включая биткоины, больше не смогут анонимно торговать активами в Ирландии в рамках расширенного режима борьбы с отмыванием денег.
Поставщики криптовалютных услуг в Ирландии должны будут соблюдать правила отмывания денег и другие основные положения впервые, начиная со следующего месяца.
Центральный банк предупредил все компании, которые обменивают или передают виртуальные активы, такие как биткоин, а также те, которые предоставляют финансовые услуги эмитентам криптовалюты, что теперь им придется проводить комплексную проверку своих клиентов и учитывать происхождение и назначение клиентских активов. в соответствии с правилами борьбы с отмыванием денег, которые применяются к другим поставщикам финансовых услуг.
Это изменение повлечет за собой новые расходы для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) и уберет уровень анонимности из криптографических транзакций, которые ранее могли выполняться без стандартных сдержек и противовесов обычных финансовых услуг.
Начиная с апреля, VASP должен будет зарегистрироваться в Центральном банке для целей борьбы с отмыванием денег (AML) и противодействием финансированию терроризма (CFT) после того, как последняя Директива Европейского Союза о борьбе с отмыванием денег будет перенесена в ирландское законодательство.
Криптофирмы теперь должны будут убедить регулирующий орган в том, что у них есть разумная политика в области ПОД и ФТ, и что их руководство соответствует стандартам пригодности и честности в финансовой отрасли.
Изменения в правилах надзора дадут Центральному банку право блокировать назначения на высшие должности в фирмах или принимать принудительные меры в случае несоблюдения законов о ПОД или ФТ.
Платформы криптовалюты годами обвиняются в уязвимости для преступного использования и финансирования терроризма. Переход к их включению в более широкую структуру финансового регулирования рассматривается юридическими и нормативными источниками как необходимый шаг в развитии законной инфраструктуры криптовалюты для более широкого использования и принятия.
Ирландия исторически медленно принимала новые правила ЕС по отмыванию денег, однако правительство быстро приняло закон. В июле прошлого года Европейский суд оштрафовал Ирландию на 2 миллиона евро за невыполнение предыдущих мер ПОД / ФТ, которые должны были стать законом еще в 2017 году.
