" Компания Ripple подписало контракт с Coinfirm, суть которого заключается в осуществлении контроля Coinfirm за использованием криптовалюты XRP. Целью сбора данных будет являться противодействие легализации преступных доходов с помощью XRP.
Представитель Coinfirm пояснил, что собираемая информация не будет включать в себя фактические идентификаторы, которые указывают на публичные адреса хранения цифрового актива. В рамках своей деятельности Coinfirm должен будет дать ответ на три основных вопроса:
- было ли использовано в отношении криптовалюты «микширование» (использование специальных сервисов-«микшеров», которые стараются сделать невозможным процесс отслеживания транзакции);
- использовалась ли кластеризация (процесс, когда отправители пытаются скрыть одну большую сумму транзакции путем разбивки транша на множество мелких платежей и рассылки по разным адресам);
- имеются ли подозрения о том, что средства могли быть получены в результате кражи либо взлома.
Глава Coinfirm также озвучил, что для всех активных пользователей площадки будет автоматически встроена поддержка AML для XRP, плата взиматься не будет.
Толчком к реализации данной инициативы послужила публикация новых правил FATF для участников рынка криптовалют. Криптобиржи и других поставщиков цифровых услуг обязали соблюдать стандарты AML и CFT, как это уже делают компании банковской сферы.
