" Если вы следите за финансовыми рынками, несомненно, вы часто слышали слова «децентрализованные финансы» или, сокращенно, «DeFi».
Процветающая одноранговая криптосеть становится стандартной частью разнообразного криптопортфеля, привлекая внимание как потребителей, так и инвесторов-миллиардеров. Звучит захватывающе — и так оно и есть — но что это такое? И что отличает DeFi от любого другого сектора криптоотрасли, который вы знаете?
Что такое DeFi?
В финансовом мире, который становится все более цифровым, DeFi фокусируется на том, чтобы обеспечить для инвесторов возможность комфортно осуществлять одноранговые транзакции. Используя эффективность и мощь смарт-контрактов — цифровых контрактов, которые создаются и существуют на блокчейне — платформы DeFi формируют такое пространство для кредитования, заимствования, торговли, сбережений и получения процентов, которое не требует всей той бюрократии, которая прежде сопровождала эти процессы.
Цели сети DeFi просты:
Отказ от бумажной волокиты
Смарт-контракты обрабатываются в цифровом виде с использованием технологии блокчейн, поэтому пользователям DeFi-проектов не требуется проводить время в банке в ожидании создания каких-либо документов.
Устранение посредников
Автоматизация процесса заключения контракта в блокчейне устраняет необходимость в посредниках-людях. Нет нужды привлекать, например, юристов для обработки заключаемых соглашений между сторонами.
Ускорение темпа
Не полагаясь на разные стороны и не ожидая завершения транзакции, DeFi в итоге делает ведение бизнеса более плавным и быстрым от начала до конца.
Равные возможности
Многие из финансовых возможностей, предлагаемых через платформы DeFi, обычно зарезервированы исключительно для крупных финансовых учреждений, таких как хедж-фонды и банки. DeFi сокращает и даже устраняет разрыв между человеком и финансовой олигархией.
10 лучших решений DeFi на 2022 год
Мир DeFi становится все больше с каждым днем, но есть несколько проектов, к которым мы будем особо присматриваться в 2022 году.
1. Aave
Aave (AAVE), созданная в 2017 году под названием ETHLend, является одной из первых платформ DeFi на рынке. Aave — это децентрализованная платформа ликвидности, которая позволяет заимствовать активы и получать вознаграждение за депозиты. Она объединяет кредиторов и заемщиков в децентрализованном пространстве, чтобы обеспечить систему кредитования с равными возможностями. Вы также можете получать вознаграждения и скидки, размещая монету AAVE на платформе Aave DeFi.
2. Avalanche
Avalanche (AVAX) позиционирует себя как «самую быструю платформу смарт-контрактов в индустрии блокчейнов», а также укрепляет свое место в быстро развивающемся пространстве NFT и налаживает связь с другими блокчейн-проектами, такими как SushiSwap (SUSHI), Chainlink (LINK) и The Graph (GRT). Проект позиционирует себя как прямого конкурента Ethereum из-за своей способности предоставлять более дешевые транзакции за более короткое время. Avalanche недавно получил финансирование в размере 230 миллионов долларов для поддержки своих инициатив DeFi, что делает его привлекательным местом для открытия магазинов проектов DeFi.
3. Cardano
Cardano (ADA), один из крупнейших в мире блокчейн-проектов, иногда называют «зеленым блокчейном» из-за его впечатляющих отчетов об использовании энергии и протокола подтверждения доли. В прошлом месяце Cardano объявил, что получает импульс для экосистемы благодаря своим недавним инвестициям в размере 100 миллионов долларов в децентрализованные финансы, NFT и обучение блокчейну.
4. Chainlink
Chainlink (LINK) — это децентрализованный сервис, целью которого является соединение смарт-контрактов с данными из реального мира с использованием технологии оракула. Проект Chainlink недавно объявил о запуске Programmable Token Bridge, который позволит установить новую связь между блокчейнами DeFi. Это поможет DeFi должным образом масштабироваться и избежать узких мест, сдерживающих более ранние поколения проектов блокчейна.
5. Polkadot
Polkadot (DOT) обеспечивает Интернет, в котором независимые блокчейны могут обмениваться информацией и транзакциями без доверия через релейную сеть Polkadot. Это делает Polkadot и проекты, использующие Polkadot, намного более быстрыми и масштабируемыми, чем текущее предложение Ethereum. Выступая в качестве основы для проектов DeFi, Polkadot способствует росту и потенциалу сети в целом.
6. Terra Luna
Terra Luna (LUNA) — это платформа смарт-контрактов нового поколения, которая сочетает в себе децентрализованные финансы с концепцией стейблкоинов. Платформа поддерживает стейблкоины, которые предлагают мгновенные расчеты, низкие комиссии и беспрепятственный трансграничный обмен. Luna функционирует как изменчивая основа, которая удерживает Terra, ее собрата по стейблкоину, сбалансированным и заземленным. Если добавить растущую популярность DeFi к тому серьезному вниманию, которое получают стейблкоины — как от потребителей, так и от правительств, — это делает LUNA достойным внимания проектом.
7. Polygon
Polygon (MATIC) — одно из наиболее популярных и быстрорастущих решений для масштабирования Ethereum Layer 2 и децентрализованных экосистем приложений. Он может похвастаться такими функциями, как совместимость, масштабируемость и безопасность. По сути, Polygon добавляет несколько полос движения к интенсивно используемой магистрали Ethereum Layer 1. Большинство проектов DeFi в настоящее время размещены на блокчейне Ethereum. Таким образом, меньшая загруженность Ethereum означает более высокую скорость и большее количество преимуществ для экосистемы DeFi.
8. Solana
Solana (SOL) революционизирует механизмы консенсуса (то, как платформы проверяют переходы — «да, эта сделка состоялась») благодаря своей концепции доказательства истории. Это означает, что вместо майнинга или размещения на платформе для проверки транзакций все транзакции подтверждаются отметкой времени в блокчейне. Solana известна как главный конкурент Ethereum, потому что она обеспечивает высокую скорость, оставаясь при этом платформой уровня 1, а это означает, что для выполнения этих быстрых транзакций ей не требуется помощь другой платформы.
9. Synthetix
Synthetix (SNX), быстрорастущая децентрализованная биржа, позволяет обменивать криптовалюты на акции, валюты, товары и другие активы, в которых по-прежнему доминируют традиционные финансовые институты Уолл-стрит, Лондона и Гонконга. Его самая уникальная особенность заключается в том, что он позволяет пользователям чеканить свои собственные синтетические активы, что дает возможность использовать фиат, деривативы, криптовалюты и различные классы активов. Примеры включают биткойны, евро, доллары США, акции Tesla, золото и т. д. Это означает, что пользователи могут делать ставки на цену актива без необходимости держать фактический актив, что превратило Synthetix в один из самых популярных доступных продуктов DeFi.
10. Uniswap
Uniswap (UNI) — это децентрализованная биржа, которая предлагает пользователям покупать и обеспечить ликвидность напрямую из криптокошельков с минимальными затратами. Ее AMM (автоматический маркет-мейкер) обеспечивает достаточную ликвидность для надежного трафика и быстрой торговли на своей платформе. Благодаря своей популярности собственный токен Uniswap, UNI, можно найти на инвестиционных платформах за пределами Сеть DeFi, например, на Voyager.
Будущее DeFi
Платформы DeFi быстро растут и количественно, и качественно, получая заслуженное признание как потребителей, так и инвесторов. Различные фонды DeFi собирают миллионы долларов каждый день.
Давайте продвигать эти полезные инициативы, улучшать и создавать DeFi-платформы, а также развивать и без того уже процветающую сеть, ведь эти достижения прокладывают путь к финансовому равенству за счет расширения доступа к важным и никак иначе недостижимым финансовым инструментам. DeFi устраняет разрыв, оставляя в прошлом препятствия, мешавшие экономическому прогрессу всех, кроме очень богатого меньшинства. Будущее DeFi уже здесь, и оно для всех.
Шарлотта Силлер,
аналитик Voyager
