" Не пойман – не вор, или бремя отсутствия регулирования ICO.
Проекты на блокчейне, подобно локомотиву, несутся вперед. Необходимо понимать, что за их активным развитием стоит банальное желание наживы, которое свойственно каждому, за исключением тех, кто одет в «белое пальто».
Схема получается до боли простой: создатели представляют свою идею пользователям, которые, наученные успехами предыдущих ICO, несут свои сбережения, во имя их быстрого роста. Поскольку сегодня большинство проектов основываются на умных контрактах, инвестиции пользователей заранее снабжаются данными, регулирующими дальнейшие отношения сторон. С технической стороны, создатели обеспечивают свое детище White paper и полным сводом заранее прописанных регуляторных мер. Подобная подготовка необходима для полноценной защиты вложений и прав инвестора, однако волна популярности ICO привела к изменениям правил игры.
Сегодня ICO рождаются пачками, а их создатели, зная, что они находятся на волне хайпа, предпочитают не перетруждаться, создавая регуляторное обеспечение своего проекта. Особо хитрые используют в своей практике следующие приемы:
- поскольку большинство ICO представляются на английском языке, зарубежные команды перенимают эту традицию. Причина проста – при попытке прочесть техническую White paper, скажем, русским человеком, за плечами которого нет пятилетней университетской муштры на кафедре иняза, он рискует понять ровным счетом ничего. Видя успехи действительно стоящих проектов, человек, на всякий случай, инвестирует, даже не поняв, что он выкинул деньги на ветер;
- эффектная реклама - это ли не двигатель торговли?! Большинство ICO пользуются доверчивостью инвесторов, выливая на них ушаты своих информационных концентратов (которые, в большинстве случаев, не соответствуют действительности). Они способны засорить мозг жаждущему наживы;
- «читайте между строк», или «технический язык – он сложный такой». Огромное количество проектов принимает инвестиции на благотворительных началах. Сами инвесторы, как водится, о своих «душевных порывах» не ведают. Реализуется подобное довольно просто – в той же White paper прописываются условия инвестирования, где максимально сложно и витиевато расставляются приоритеты. Прочитав условия, и не поняв их, инвестор, на основе своих представлений об ICO, несет деньги проекту, думая, что это просто он недостаточно эрудирован, чтобы понять все грани гениального проекта.
Отсутствие регуляторных и пресекающих мер со стороны правительства большинства стран позволяет оставлять подобные мошеннические схемы безнаказанными.
Альтернативные мошеннические схемы.
Получается, что слабость инвесторов к деньгам является жирной пищей для мошенников. Каждый день изобретаются новые способы обмана, благодаря которым можно нечестным путем получить прибыль. В качестве примера можно назвать следующие:
Удаленный майнинг.
Взять хотя бы небезызвестный сайт The Pirate Bay. Его организаторы смогли создать возможность майнить монеро через компьютеры своих посетителей. Большинство из них, как можно догадаться, об этом не имеют ни малейшего представления. Законно ли это?! – Пока нет регуляции, вполне.
Хищения средств через вирусы.
На замену подросткам, страдавшим от назойливых баннеров, появлявшихся после посещения определенных сайтов, пришли члены криптосообщества. Компьютеры майнеров стали уязвимым звеном, которому мошенники довольно быстро нашли применение – под угрозой хищения данных личности и прочих «радостей жизни», стали появляться случаи вымогательства. В качестве монет, по традициям даркнета, запрашивались Монеро или Даш. Многие пользователи всерьез предполагают, что за подобными инцидентами стоят сами создатели монет.
Также, как и в случае с удаленным майнингом, мошенники навряд ли получат свое наказание. Кроме того, именно в этой ситуации анонимность криптовалют больно ударила по самим пользователям, ведь даже при попытке расследования случившегося, адресат вряд ли сможет быть найдет.
Самые громкие обманы 2017 года.
На фоне широких возможностей получить свою долю прибыли от жаждущих несметных богатств инвесторов, в 2017 году были провернуты следующие аферы:
Хищение средств с MyBtgWallet.
Злоумышленники подгадали момент выхода очередного форка биткойна, после которого, по традиции, на кошельки пользователей могли «упасть» подарочные монеты. Официальный кошелек MyBtgWallet был скомпрометирован через получение доступа к сид-фазам, вследствие чего было утрачено $5 млн.
Получили ли пользователи свои деньги обратно?! – Конечно же, нет. Часть пользователей, осознав бесперспективность своего положения, с правовой точки зрения, смирились с потерей. Другая собралась в группу, в целях найти справедливость, которой, без правовой поддержки, конечно же, не будет.
Мошенничество через ICO.
Отличившимся проектом стал PlexCorps. Это тот самый случай, когда обещания золотых гор (создатель, на минуточку, обещал своим инвесторам рост вложений в 13 раз за месяц), смог помутить разум людей.
Даже после ареста «виновника торжества» люди не переставали отправлять ему деньги на ICO. Инвесторов не волновало отсутствие документов и норм регулирования отношений между сторонами.
Получили ли инвесторы увеличение своих вложений?! – Конечно же, нет. Остается надеяться, что хотя бы извлекли урок на будущее.
CoinDash и путаница адресов.
«Как быстро получить деньги с чужого ICO?! – Поставить свой номер кошелька на главную страницу успешного проекта». – Вероятно, подобными рассуждениями руководствовались злоумышленники, которым удалось вытянуть из CoinDash $7,5 млн. Да, часть средств, по итогу, они, сжалившись, вернули, однако честь и достоинство проекта были утрачены навсегда.
BitConnect и его пирамиды.
Еще одной проблемой криптосообщества стали, так называемые, реферальные пирамиды. Так, к примеру, BitConnect предлагает своим пользователям бонусы, в виде определенного процента от пополнений депозита. Откуда берутся эти «лишние деньги»?! – Конечно же, от новых, ни о чем не подозревающих, пользователей. Как только приток новичков закончится, данная пирамида рухнет.
В данном случае стоит уточнить, что теория носит авторство ForkLog, и не имеет прямых доказательств, способных уличить BitConnect в следовании подобному принципу. Это, однако же, не отменяет вероятность применения подобной схемы.
Таким образом, дальнейшее развитий криптовалюты и всей области блокчейн остро нуждается в регуляторных мерах, которые смогли бы оградить рядовых пользователей от «цветущего рассадника» мошеннических схем.
