" Британское национальное агентство по борьбе с преступностью (NCA) стремится регулировать работу миксеров криптовалюты в соответствии с законами страны о борьбе с отмыванием денег. Глава NCA заявил, что услуги по микшированию монет предлагают уровень анонимности и защиты преступникам, которые хотят отмывать и отмывать «грязные» средства.
Инструменты смешивания монет популярны в децентрализованном мире, поскольку они обеспечивают конфиденциальность транзакций. Эти инструменты часто смешивают несколько транзакций с тем, чтобы адреса отправителя и получателя транзакции нельзя было связать между собой.
Суть миксера в том, что целевой адрес получает транзакции из смешивающего «черного ящика», состоящего из сотен транзакций с разных кошельков. Хотя эти инструменты ориентированы на конфиденциальность, они часто вызывают гнев регулирующих органов, поскольку они также являются известным способом для хакеров и преступников отмывать свои средства.
Гэри Кэткарт, глава отдела финансовых расследований NCA, заявил, что эти инструменты смешивания транзакций обеспечивают преступникам уровень анонимности, который можно использовать для «взбалтывания криминальных денег, сокрытия их происхождения и контрольного следа».
Кэткарт призвал регулирующие органы ввести эти инструменты микширования с открытым исходным кодом под действие правил по борьбе с отмыванием денег. Это обеспечит проведение такими поставщиками услуг обязательных проверок по борьбе с отмыванием денег и аудита транзакций, проходящих через их платформы, сообщает Financial Times.
Трудно представить, как этого добиться на практике, поскольку препятствием для регулирующих органов является открытый и децентрализованный характер таких услуг, где отслеживание и проверка средств могут стать сложной задачей. Эта проблема была поднята во время движения дальнобойщиков Candian Freedom, где поставщик услуг некастодиального кошелька Nunchuck объяснил, что они не хранят информацию о своих пользователях, что обусловлено дизайном децентрализованной технологии.
Поставщики криптоуслуг относительно соблюдают правила по всему миру и внесли поправки в свои услуги, чтобы не отставать от регулирующих органов. В этом случае некоторые даже на шаг впереди. Wasabi, популярный кошелек, ориентированный на конфиденциальность, который предлагал услуги крипто-микшера через CoinJoin, объявил в понедельник, что они будут блокировать транзакции криминального характера.
Также важно отметить, что, несмотря на сокрытие источника транзакций, их в конечном итоге можно отследить до исходной учетной записи с помощью нескольких мощных аналитических инструментов, как это было в случае со взломом Binance на 40 миллионов долларов.
Отслеживание украденных фондов Binance BTC. Источник: Clain.
Несмотря на то, что преступники, стоящие за взломом, использовали миксер для отмывания украденных средств, повышенная активность в инструменте для микширования выдала их личность, и позже большая часть средств была отслежена.
