" AUSTRAC также призвал финансовые учреждения отказаться от оказания банковских услуг клиентам, которые могут быть вовлечены в подозрительную деятельность по счетам, поскольку ошибка может дорого обойтись «экономике Австралии».
Австралийское агентство по обеспечению соблюдения требований финансового законодательства AUSTRAC выпустило два новых руководства, которые помогут организациям определить, когда клиенты используют криптовалюту в незаконных целях или когда они вынуждены платить создателям программ-вымогателей.
Но он предупредил, что дебанкинг клиентов просто по подозрению в такой деятельности является вредной практикой с серьезными негативными последствиями.
В объявлении, опубликованном ранее сегодня, AUSTRAC отметил, что растущее признание, ценность и внедрение технологий криптовалют и блокчейна сопровождаются ростом киберпреступности.
«Киберпреступность представляет собой растущую угрозу для австралийцев. По данным Австралийского центра кибербезопасности (ACSC), в 2020–21 финансовом году было зарегистрировано 500 атак программ-вымогателей, что почти на 15% больше, чем в предыдущем году», — заявил AUSTRAC.
Руководства по программам-вымогателям и «преступному злоупотреблению цифровыми валютами» предназначены не только для выявления злоумышленников, но и для облегчения сообщения о подозрительной деятельности в AUSTRAC — то, что предприятия должны сделать после сообщения об этом в полицию.
Генеральный директор Blockchain Australia Стив Валлас приветствовал новые руководства, заявив, что «использованию цифровых валют в преступных целях нет места в нашем секторе».
«Открытый диалог, активное руководство и прочные отношения между правительством и отраслью необходимы для того, чтобы предприятия могли выявлять и сообщать о поведении, которое подвергает австралийцев риску причинения вреда», - заявил Валлас.
В руководстве по программам-вымогателям AUSTRAC выделила несколько признаков того, что клиент может быстро попытаться заплатить выкуп. В список вошли такие виды поведения, как нетерпение по поводу скорости транзакций, внезапные крупные транзакции от новых предприятий и переводы всех активов с отсутствием активности на счете впоследствии.
Хотя индикаторы могут показаться очевидными, AUSTRAC отметил, что большинство жертв «часто не хотят сообщать» об инцидентах безопасности, поскольку они стремятся вырвать свой бизнес из лап злоумышленников и снова начать работать как можно скорее.
«По возможности поощряйте своих клиентов сообщать об инцидентах с программами-вымогателями в службу ReportCyber ACSC и правоохранительные органы», — говорится в руководстве.
В руководстве по незаконному использованию криптовалют AUSTRAC перечислил такие действия, как уклонение от уплаты налогов, отмывание денег, мошенничество и покупку нелегальных продуктов в даркнете. Регулятор уделил наибольшее внимание отмыванию денег, поскольку дал краткое изложение его ключевых компонентов, которые включают «размещение, наслоение и интеграцию».
После покупки цифровых активов с помощью фиата (размещение) преступник затем попытается конвертировать активы на разных учетных записях и платформах (расслоение), чтобы «дистанцировать средства от источника».
Платформы децентрализованного финансирования (DeFi), микшеры и монеты конфиденциальности были заявлены как методы для этого. Наконец, злоумышленник будет использовать окончательный вариант средств для повторного введения капитала в традиционные финансовые услуги или продукты (интеграция).
«Конвертация в государственную валюту и обратно — это момент, когда преступник наиболее подвержен разоблачению и идентификации», — говорится в руководстве.
Примечательно, что в руководстве также содержится призыв к традиционным финансовым учреждениям воздерживаться от дебанкинга клиентов, поскольку это является ключевой проблемой в местном крипто-секторе и может иметь серьезные последствия, если законное лицо будет ошибочно идентифицировано как преступник.
«Дебанкинг легальных и законных предприятий может негативно сказаться на физических и юридических лицах. Это также может увеличить риски отмывания денег и финансирования терроризма и негативно повлиять на экономику Австралии», — предупреждает руководство.
