" Управление валютного контролера США (OCC) обнародовало предварительные выводы: крупные банки «необоснованно дифференцировали клиентов при предоставлении финансовых услуг на основании их законной коммерческой деятельности» в течение трех лет.
По данным регулятора, банки либо вводили политики, ограничивающие доступ к банковским услугам, либо требовали дополнительных проверок и согласований перед оказанием услуг определенным клиентам. Конкретные детали OCC не раскрыло.
Проверка началась после того, как президент Дональд Трамп в августе подписал указ о расследовании случаев отказа банков в обслуживании (дебанкинг) или дискриминации клиентов на основании их политических или религиозных убеждений.
Криптокомпании под ограничениями
В отчете OCC указано, что помимо криптоиндустрии ограничения затронули: разведку нефти и газа, добычу угля, производство огнестрельного оружия, частные тюрьмы, производителей табака и электронных сигарет, а также сферу развлечений для взрослых.
Действия банков в отношении криптоиндустрии включали ограничения для «эмитентов, бирж или администраторов, часто обоснованные соображениями борьбы с финансовыми преступлениями», сообщило OCC.
Источник: OCC.
«Прискорбно, что крупнейшие банки страны сочли эти вредные практики отказа в обслуживании уместным использованием предоставленных государством полномочий и рыночной власти», — заявил валютный контролер Джонатан Гулд.
«Хотя многие из этих политик проводились открыто и даже анонсировались публично, некоторые банки продолжают настаивать, что не занимались отказом в обслуживании», — добавил он.
OCC изучило деятельность JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank и BMO Bank — крупнейших национальных банков, находящихся в его ведении.
Регулятор сообщил, что продолжает расследование и может передать выводы в Министерство юстиции.
Отчет OCC вызвал критику
Ник Энтони, политический аналитик либертарианского исследовательского института Cato Institute, заявил, что отчет OCC «оставляет желать лучшего» и не упоминает «наиболее известные причины отказа в обслуживании».
«Отчет критикует банки за разрыв отношений с неоднозначными клиентами, но не отмечает, что регуляторы напрямую оценивают банки по их репутации», — сказал он.
«Что еще хуже, в отчете банки обвиняются в разрыве связей с криптовалютными компаниями, но не упоминается, что Федеральная корпорация по страхованию депозитов (FDIC) прямо рекомендовала банкам избегать сотрудничества с этими компаниями», — добавил Энтони.
Ранее в этом месяце республиканцы в Финансовом комитете Палаты представителей сообщили, что так называемые «письма о приостановке» (pause letters), которые FDIC рассылала банкам при администрации Байдена, способствовали «отказу в обслуживании экосистемы цифровых активов».
Кейтлин Лонг, основатель и CEO криптоориентированного банка Custodia Bank, заявила, что главными виновниками отказа в обслуживании криптокомпаний при администрации Байдена были FDIC и Федеральная резервная система, «а не OCC».
«В защиту OCC: этот отчет охватывает только крупные банки. Подавление криптоиндустрии не было приоритетом надзорной деятельности крупных банков, как это было для небольших и средних банков», — добавила она.
