" «Никогда в своей карьере я не видел такого полного провала корпоративного контроля и такого полного отсутствия достоверной финансовой информации, — указал новый генеральный директор FTX Джон Рэй III в заявлении, представленном в суд в минувший четверг. – От скомпрометированной целостности систем и ошибочного регулирующего надзора за границей до концентрации контроля в руках очень небольшой группы неопытных, неискушенных и потенциально скомпрометированных лиц — эта ситуация беспрецедентна».
Рэй, который курировал банкротство Enron в 2001 году, занял пост генерального директора вскоре после того, как основатель FTX Сэм Бэнкман-Фрид ушел в отставку (и, как сообщается, пытался бежать в Аргентину, хотя сам он это отрицает). Рэй абсолютно прав в том, что FTX рухнула из-за полного провала корпоративного контроля, но на самом деле ситуация вовсе не является беспрецедентной. И если вся индустрия не возьмет контроль, это будет продолжаться.
Почему крах биржи может на самом деле принести пользу криптовалюте в долгосрочной перспективе?
Хотя сейчас кажется, что случившееся только способствует очернению репутации криптовалюты, сага FTX, разворачивающаяся на наших печальных глазах, — это шанс изменить ситуацию, пока не стало слишком поздно. То есть до того, как жадность, небрежность и корпоративная халатность поставят на колени всю отрасль.
По сути дела, подобные делу FTX, представляют собой бомбу замедленного действия, ожидающую взрыва, и чем дольше они остаются без внимания, тем больший ущерб они могут нанести.
Это становится очевидным, если взглянуть на масштаб обмана и связать его с оценкой компании, которая только в феврале составляла 32 миллиарда долларов – больше, чем у Nasdaq, Credit Suisse и Robinhood. Половина этой суммы – 16 миллиардов долларов – была личным состоянием Бэнкмена-Фрида. По его собственным словам, «иногда жизнь подкрадывается к тебе». Что ж, иногда так же поступают и последствия ваших собственных действий.
Теперь Министерство юстиции США и Комиссия по ценным бумагам и биржам расследуют обвал. Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) также начинает расследование, как и власти Багамских островов. Эксперты по правовым вопросам предполагают, что использование FTX денег клиентов может представлять собой мошенничество или растрату.
В коллективном иске утверждается, что «мошенническая схема FTX была разработана, чтобы воспользоваться неискушенными инвесторами», которые «в совокупности понесли ущерб на сумму более 11 миллиардов долларов». Это доказывает важность изучения истории и финансов компании — криптовалюты или нет — до того, как она станет больше, чем Nasdaq, а не после. Должная осмотрительность может помочь отличить надежные инвестиции от провальных, а хорошие криптопроекты от плохих. И запоздалое оправдание «он был на обложке журнала Fortune, он был громким именем» говорит не о должном усердии, а о попадании на самую старую уловку. А многие поставщики ликвидности в разных криптофондах именно так и объясняют отсутвтие должной предварительной проверки FTX: «он был на обложке журнала Fortune. Он был громким именем» – и этого им оказалось достаточно, чтобы доверить SBF свои деньги.
«Судов будет много. И много средств захлопнется». — заявил в твиттере Фрэнк Чапарро.
Потому что Бэнкман-Фрид украсил обложку Fortune (опять же, то же самое сделала и основательница компании Theranos Элизабет Холмс, которой дали 11 лет тюрьмы за обман инвесторов), но он оказался некомпетентным, неспособным лидером. Он представлял себя не тем, кем являлся, то есть был мошенником.
В недавнем разговоре с репортером Vox в Твиттере SBF признал, что «этика» — читай: его любимая философия, основанная на филантропических усилиях и эффективном альтруизме — была в основном прикрытием, поскольку «это то, из чего состоит репутация». «Мне жаль тех, кого это е&*т» (“I feel bad for those who get f–ked by it”), — добавил он – заявление, в которое трудно поверить.
Итак, что будет дальше? Предотвращение повторения этого.
Зная то, что мы знаем сейчас, крайне важно, чтобы отрасль в целом перешла в режим «управления репутацией» и провела проверку любых оставшихся плохих парней, поскольку нельзя допустить, чтобы они причинили такой ущерб, как FTX. Крипта просто не переживет этого.
Предоставляя инновационным, научно обоснованным и надежным проектам больше места и эфирного времени и отсекая любых наглых мошенников до того, как у них появится шанс найти новых жертв, отрасль может позволить расцветать новым именам и помочь вернуть проекту его первоначальную миссию.
Убедившись, что имена, заменяющие FTX в общественном понимании того, что такое криптовалюта и что она означает, абсолютно надежны, отрасль может восстановить золотой стандарт поведения и стать такой, какой она была задумана. Криптоэкосистема находится на распутье: она может либо внедрять инновации, регулировать, пересматривать и начинать заново, либо она потерпит неудачу.
Эпопея с FTX — это знак того, что пришло время сделать выбор.
Это правда, что падение FTX стало шоком для многих: энтузиастов, инвесторов, законодателей и обычных людей, интересующихся криптовалютой. Но, возможно, это лучшее, что могло случиться с криптовалютой. Время покажет, мир наблюдает.
Об авторе
Даниэле Сервадеи — соучредитель и генеральный директор Sellix, платформы электронной коммерции, базирующейся в Италии.
