" Обнаружение мошенничества
Алгоритмы ИИ способны анализировать транзакции в режиме реального времени, выявлять аномалии и шаблоны, которые могут указывать на мошеннические действия, и предупреждать банки о необходимости принятия соответствующих мер. Примером обнаружения мошенничества с использованием ИИ является система обнаружения мошенничества PayPal. PayPal использует алгоритмы машинного обучения и системы на основе правил для мониторинга транзакций в реальном времени и выявления потенциально мошеннических действий.
Система проверяет точки данных, такие как местоположение пользователя, историю транзакций и информацию об устройстве, чтобы выявлять аномалии и шаблоны, которые могут намекать на мошенническое поведение. Эта технология способна уведомить группу PayPal по расследованию мошенничества о возможной мошеннической транзакции, чтобы специалисты могли продолжить расследование или заблокировать транзакцию. Благодаря этому решению на основе Искусственного Интеллекта количество мошеннических транзакций в сети значительно сократилось, что делает использование PayPal более безопасным и надежным.
Обслуживание клиентов
Чат-боты на базе Искусственного Интеллекта могут предоставлять персонализированные финансовые консультации, отвечать на запросы клиентов и автоматизировать рутинные задачи, такие как открытие новых учетных записей или обновление информации о клиентах.
Чат-бот «KAI» от Mastercard, помогающий клиентам с запросами по счетам, историями транзакций и отслеживанием расходов, является примером того, как ИИ используется в поддержке клиентов. KAI применяет алгоритмы машинного обучения и обработку естественного языка, чтобы предлагать потребителям индивидуальную помощь и финансовую информацию по различным каналам, включая SMS, WhatsApp и Messenger.
Алгоритмическая торговля
ИИ может точно оценивать прошлые и настоящие рыночные тенденции, выявлять закономерности и прогнозировать будущие цены. Алгоритмы ИИ также могут выполнять транзакции в режиме реального времени, используя предварительно запрограммированные правила и условия, оптимизируя стратегии инвестирования и максимизируя прибыль.
Финансовые учреждения и инвесторы получают значительную выгоду от этой технологии, позволяющей им принимать решения на основе данных и сохранять преимущество в жестко конкурентном мире торговли.
Управление рисками
Анализируя сложные финансовые данные, Искусственный Интеллект может выявлять потенциальные риски и прогнозировать будущие сценарии, предоставляя ценную информацию, которая позволяет банкам и другим финансовым учреждениям принимать взвешенные решения.
Примером управления рисками с использованием ИИ является платформа BlackRock Aladdin. Чтобы анализировать огромные объемы финансовых данных, выявлять риски и возможности и предоставлять инвестиционным менеджерам информацию в режиме реального времени, платформа Aladdin сочетает в себе алгоритмы Искусственного Интеллекта и машинного обучения.
Изучая такие элементы, как волатильность рынка, кредитный риск и риск ликвидности, платформа помогает инвестиционным менеджерам отслеживать риски и управлять ими. Инвестиционные менеджеры могут улучшать свои стратегии и принимать решения на основе данных благодаря возможностям управления рисками Aladdin, снижающими риск потерь и повышающими доходность.
Управление портфелем
ИИ может анализировать огромные объемы финансовых данных и давать представление об инвестиционных тенденциях, рисках и возможностях, помогая инвесторам принимать обоснованные решения. Примером управления портфелем с использованием ИИ является Wealthfront, робот-консультант, использующий алгоритмы ИИ для управления инвестиционными портфелями клиентов.
Чтобы создавать индивидуальные инвестиционные портфели для клиентов в зависимости от их целей, устойчивости к риску и финансового положения, Wealthfront сочетает классическую теорию портфеля и Искусственный Интеллект. По мере изменения рыночных условий и целей клиента платформа автоматически перебалансирует портфель, постоянно отслеживая его эффективность. Многие инвесторы считают Wealthfront привлекательной альтернативой из-за управления портфелем на основе Искусственного Интеллекта, что позволяет создавать индивидуальные и оптимальные планы инвестирования.
Кредитный скоринг
Чтобы предоставлять точные кредитные рейтинги, алгоритмы ИИ могут анализировать кредитные истории, финансовые отчеты и другие данные, что позволяет кредиторам принимать более обоснованные решения о кредитовании. Например, платформа Zest Automated Machine Learning (ZAML) от ZestFinance использует ИИ для анализа факторов кредитного риска и предоставления более точных кредитных рейтингов, улучшения кредитных решений и снижения риска дефолта.
Индивидуальные финансовые консультации
Роботы-консультанты на базе ИИ могут предоставлять персонализированные финансовые консультации и инвестиционные стратегии в зависимости от финансового положения, целей и допустимого риска клиента. Например, чат-бот с искусственным интеллектом от Bank of America, Erica, может предоставлять персонализированные финансовые консультации, отвечать на запросы клиентов и автоматизировать рутинные задачи.
Финансовая сфера отлично подходит для чат-ботов и других приложений ИИ. Один пример: Erica из Bank of America, чат-бот, который обеспечивает обслуживание клиентов онлайн, отвечая на основные запросы.
Страховой андеррайтинг
Чтобы обеспечить точное страхование, ИИ может анализировать ряд данных, включая демографическую информацию, медицинские записи и историю вождения. Например, чтобы повысить точность и снизить уровень мошенничества на страховом рынке, Lemonade, страховая технологическая компания, работающая на базе ИИ, использует алгоритмы ИИ для оценки претензий и заключения страховых полисов.
Соответствие нормативным требованиям
ИИ может помочь финансовым учреждениям соблюдать сложные правила, анализируя транзакции, выявляя мошенничество и обеспечивая соблюдение правил «Знай своего клиента» и по борьбе с отмыванием денег.
Например, ComplyAdvantage помогает предприятиям соблюдать юридические обязательства и избегать штрафов, используя ИИ и алгоритмы машинного обучения для отслеживания финансовых транзакций и выявления потенциальных действий по отмыванию денег.
