" Когда правительство США подвергло санкицям миксер токенов Tornado Cash, многие думали, что это может положить конец незаконным услугам по микшированию криптовалюты. Но они вернулись, причем, с законными вариантами использования, чтобы помочь трейдерам и фондам сохранить свои рыночные действия как коммерческую тайну.
Tornado Cash - это то, что известно как «миксер», «анонимайзер монет», который разрывает идентифицирующие связи в транзакциях блокчейна, обеспечивая определенную степень анонимности для пользователей.
Причины, по которым люди используют анонимайзеры монет, варьируются от преступности до идеологии. Злоумышленники могут использовать Tornado Cash, чтобы скрывать свои незаконные действия, эффективно отмывая доходы от преступлений и предотвращая отслеживание украденной ими криптовалюты в блокчейне. Вот почему в прошлом году Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США подвергло протокол санкциям.
При этом у пользователя могут быть вполне законные причины не хотеть, чтобы все его транзакции отслеживались, и сторонники Tornado Cash утверждают, что криптомиксер обеспечивает важную инфраструктуру конфиденциальности. Но возможно ли создать протокол сохранения конфиденциальности, который предоставит регулирующим органам достаточно информации для того, чтобы они знали, что пользователи остаются на стороне закона?
Различные разработчики экспериментируют с криптомиксерами, используя ZK-доказательства.
«Математические механизмы существуют уже довольно давно», - объясняет Мэтью Нимерг, соучредитель Aleph Zero.
«Это больше касается разработки решения, которое уберегает конфиденциальность человека от публичности, позволяя раскрывать ограниченные фрагменты данных определенным организациям, таким как банки или государственные учреждения, с использованием ZK-доказательств. Всегда требуется время, чтобы разработать такую схему и вывести продукт на рынок».
Наиболее заинтересованы в использовании этих новых миксеров токенов не хитрые криптоворы, а крупные учреждения и хедж-фонды, пытающиеся опередить передовых ботов и сохранить свои деловые отношения в секрете от конкурентов.
Как работает Tornado Cash?
Tornado Cash - важный, но противоречивый продукт в экосистеме Ethereum. Децентрализованное решение для конфиденциальности, не связанное с хранением, принимает депозиты ETH и ERC-20, чтобы запутать историю транзакций, разрывая связь в блокчейне между адресами источника и назначения. Пользователь может отправить несколько монет и взять несколько разных монет.
История происхождения Tornado Cash - это захватывающий рассказ о настоящих мечтателях о децентрализации, которые борются с регулирующими органами. Tornado Cash впервые был запущен в августе 2019 года, но изначально был «экспериментальным программным обеспечением», так как разработчики исходного программного обеспечения сохранили контроль над средствами пользователей через кошелек с мультиподписью.
Пример операции микширования. Источник: TarushTech-Medium.
В 2020 году разработчики Tornado Cash сожгли свои ключи администратора, превратив инструмент конфиденциальности в код без разрешений. Предполагалось, что Tornado Cash был действительно вечным постоянным скриптом, «совершенно ненадежным и неостановимым», и разработчики считали, что больше не несут ответственности за платформу, поскольку приложение работало как самоисполняющийся код.
Запись ключей администратора преследовала две цели. Это устранило возможность риска «вытаскивания» ключа администратора, когда член команды может украсть все средства из смарт-контракта и исчезнуть. И, теоретически, идея заключалась в том, что, сжигая свои ключи администратора и передавая контроль эфиру, они смогут избежать возможных юридических последствий.
Потом пришли за разработчиками Tornado Cash.
В августе 2022 года Tornado Cash стал мишенью Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC), которое наложило санкции на миксер цифровых валют за то, что он является инструментом отмывания денег. Было много споров о том, можно ли наложить санкции на часть кода, и, по сути, регуляторы преследовали разработчиков и пользователей из США, которые могли подпадать под санкции.
В настоящее время министерство финансов не в состоянии полностью остановить Tornado Cash. Это связано с тем, что программное обеспечение с открытым исходным кодом, построенное на блокчейне Ethereum, доступно каждому и работает в основном автономно. Код Tornado Cash по-прежнему доступен и может быть легко скопирован и восстановлен под разными псевдонимами и в других блокчейнах виртуальной машины Ethereum.
Разработчики уже разветвили код Tornado Cash для создания пулов конфиденциальности на блокчейне Optimism. Амин Сулеймани, соучредитель и генеральный директор SpankChain - онлайн-сервиса для взрослых - был активным сторонником этого действия.
«Мы исправили Tornado Cash. Версия 0 доступна на Optimism.
Протестируйте демо, но обратите внимание:
- это экспериментальный код
- аудит еще не проводился
- доверенная установка ненадежна», - написал в твиттере Амин Сулеймани.
Судя по всему, ни у кого нет решения для регулирующих органов, но многих обычных пользователей отпугивает идея использования протоколов или их ответвлений, попавших под санкции.
Итак, что дальше появится для такой конфиденциальности криптовалюты, которая устроит власть имущих?
Tornado Cash Mark II уже запущен.
Чем заменить Tornado Cash?
Метрики просты: предоставление технологий, обеспечивающих конфиденциальность пользователей, при этом удовлетворяя требования регулирующих органов «Знай своего клиента» (чтобы банки могли идентифицировать своих клиентов для регулирующих органов).
В марте 2023 года вышеупомянутые пулы конфиденциальности запустили свой ранний экспериментальный код и теперь нацелены на то, чтобы стать улучшенным Tornado Cash, но соблюдение ими нормативных требований является сложной задачей. Решение работает на техническом уровне, но, возможно, в какой-то момент нормативные меры будут приняты.
Сулеймани как один из основателей даже написал в Твиттере, что в конечном итоге так и будет. Он утверждал, что пулы конфиденциальности - это своего рода эксперимент с целью помочь «регулирующим органам понять потенциально более привлекательное равновесие между конфиденциальностью и регулированием, о существовании которого мы даже не знали несколько месяцев назад». Он имеет в виду такие разработки, как доказательства с нулевым разглашением, вычислительное доказательство транзакции, которая имела место при анонимизации условий транзакции, используемой в частной криптовалюте Zcash и немного другим способом - в протоколах уровня 2, таких как StarkNet. При этом неясно, будет ли этого достаточно для регуляторов.
Сулеймани намекает в Твиттере, что регуляторы будут продолжать приходить.
Нимерг из Aleph Zero утверждает, что необходимо дать отпор самой идее о том, что протоколы, сохраняющие конфиденциальность, де-факто незаконны.
«Если мы хотим жить в мире с финансовой конфиденциальностью, нам нужно ткнуть медведя в ответ и сказать, что это новое решение делает то, что хотят регулирующие органы, и указать, что оно лучше, чем существующая система», - говорит он, добавляя, что криптомиксеры необходимы.
«Существует риск для личной безопасности, если средства находятся на счете, приписываемом вам», - говорит он.
Имея докторскую степень по математике, он считает, что криптосообщество может найти юридическое решение. Все необходимое для этого имеется.
«Децентрализованные идентификаторы и доказательства ZK - для этого необходимы различные компоненты», - говорит он.
Технический стек Aleph Zero направлен на предоставление разработчикам базовых инструментов и криптографических примитивов, необходимых для использования ZK-доказательств многосторонних вычислений для приложений, повышающих конфиденциальность. Например, криптомиксер может использовать проверенные учетные данные в сочетании с ZK-доказательствами, чтобы доказать, что любое лицо, использующее миксер в данный момент, не было в каком-либо санкционном списке, и что все лица прошли KYC от авторитетной третьей стороны. При этом пользователи и их транзакции останутся анонимными. Нимерг говорит:
«После Tornado Cash индустрия должна проявить инициативу и сказать: у нас есть решения для борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег, что является двумя основными факторами, которые беспокоят регулирующие органы. При построении происхождения истории транзакций с использованием ZK-доказательств в сочетании с проверенными учетными данными в сети мы можем упростить и удешевить соблюдение требований, предоставляя финансовым учреждениям больше уверенности в отношении происхождения средств, но при этом придерживаясь конфиденциальности транзакций, связанных с людьми, которые не являются прямыми клиентами данного финансового учреждения».
Кроме того, утверждает он, криптовалюта может быть лучшей системой KYC, чем нынешняя:
«Другими словами, финансовое учреждение не должно интересоваться личными данными вашего клиента. Это текущий набор правил с наличными. То, что в настоящее время мы можем сделать с криптовалютой, больше, чем требуется в рамках существующей системы».
Хлоя Уайт, советник по международной регуляторной политике в Дубае, ставшая независимым советником криптоиндустрии, соглашается с этим.
«Сейчас настало время для защитников политики выступить с креативными беспроигрышными решениям, - говорит она. - Дискуссии о монетах конфиденциальности и миксерах, как правило, были несколько бинарными и, на мой взгляд, довольно устаревшими, учитывая то, как развивались технологии и отрасль», - говорит она.
В 2022 году череда крахов компаний в отрасли сделала дебаты все более поляризованными, и Уайт опасается, что правительства и отрасль все больше отдаляются друг от друга.
«Защитники криптовалюты часто ссылаются на онлайн-статистику от компаний по отслеживанию, которая показывает, что незаконное использование составляет крошечную долю от общей активности, но многие политики не верят в это и не принимают эту статистику», - говорит она, по-видимому, исходя из личного опыта.
Нимерг говорит, что отрасль должна быть более активной в общении с политиками.
«Часть работы, которую нужно совершить для того, чтобы стать более зрелой отраслью, заключается в том, что нам необходимо привлекать регулирующие органы. Нравится нам это или нет, но мы должны надеть штаны для больших мальчиков и пойти лоббировать», - говорит он.
Ответственность на нас
Нимерг отмечает, что цели регуляторов и криптосообщества часто диаметрально противоположны.
«Чего хотят правительства? Они не хотят анонимных одноранговых переводов. Их фактическая цель - просто прямой запрет на наличные деньги, чтобы они могли отслеживать и облагать налогом каждую транзакцию. Некоторые люди заходят так далеко, что хотят ограничить «нежелательную», но полностью легальную экономическую деятельность», - говорит он.
Он утверждает, что правительства стремятся контролировать входы и выходы из криптоэкосистем, поскольку те являются точками интеграции с традиционной финансовой системой.
«Банки частично превратились в сервисные компании для обеспечения конфиденциальности наших транзакций. Но важно отметить, что судьи могут также одобрять судебные постановления, когда это необходимо для правоохранительных органов в криптовалюте».
Например, в настоящее время криптотранзакции более отслеживаемы, чем наличные деньги.
Что примут регулирующие органы в качестве решения для соблюдения требований? - это вопрос, который, по словам Нимерга, мы должны задать себе. Математика и технологии должны дать регулирующим органам возможность контроля, но это требует постоянного обсуждения и обучения.
Нужны решения для конфиденциальности
Демонстрация такого четкого и законного варианта использования криптомиксеров, который помогает учреждениям зарабатывать деньги и, следовательно, содействует развитию экономику, вероятно, является лучшим способом привлечь регуляторов. И есть признаки того, что это начинает происходить.
Забудьте о хитрых людях, использующих миксеры монет через браузер Tor из интернет-кафе в Нигерии, потому что хедж-фонды, банки и суперфонды также нуждаются в конфиденциальности, поскольку все их транзакции в настоящее время можно увидеть в сети. Мы уже признаем, что в деловых отношениях должен быть аспект «конфиденциальной коммерческой деятельности», и протоколы конфиденциальности могут помочь воплотить это в жизнь с помощью технологии блокчейн.
«Итак, что будет дальше после Tornado Cash? - спрашивает Джемма Сюй, сооснователь Portal Gate. - Децентрализованные, совместимые и анонимные решения, которые останавливают плохих парней, но пропускают хороших».
Portal Gate - это новое совместимое и частное решение DeFi, которое выходит из скрытого режима при поддержке мельбурнского криптофонда Apollo Crypto. Его можно рассматривать как как основной элемент децентрализованной финансовой инфраструктуры.
«Мы создаем совместимый децентрализованный темный пул, используя оракулы соответствия на основе ZK для разрешенного доступа. Основная миссия Portal Gate - создать решение DeFi институционального уровня, которое позволяет законным пользователям передавать криптовалюту, торговать ею и совершать транзакции в сети в соответствии с требованиями, защищая при этом свою конфиденциальность в сети».
Сюй добавляет, что фонды, совершающие крипто-сделки в конкурентной среде, должны держать их в секрете, поэтому протоколы направлены на минимизацию «размывания доходов от утечек альфа-каналов и опережающих ботов». В настоящее время очень сложно торговать в сети с большим размером, особенно для активов, отличных от основных криптовалют. Portal Gate намеревается решить эту проблему.
Portal Gate - стартап DeFi, предлагающий в индустрии частные легальные темные пулы.
Пользователи подключаются к платформе в соответствии со стандартами «Знай своего клиента» и «Знай свой бизнес» и после этого могут торговать анонимно. Это совершенно другой вариант использования, чем у Tornado Cash, и он может успокоить регулирующие органы, помогая развитию криптоиндустрии.
Сюй говорит, что их команду разработчиков возглавляет уважаемый технический основатель, который ранее разработал и внедрил один из лучших протоколов Web3. Основная команда разработчиков в основном состоит из экспертов в области криптографии. Они решили остаться анонимными, хотя Сюй рассказала дополнительные подробности.
Прогресс в децентрализованных темных пулах был затруднен как из-за технических трудностей, так и из-за отсутствия ликвидности в сети. Но после лета DeFi 2020 года, когда наблюдался взрыв ликвидности в сети, по мнению разработчиков команды, стала возможна частная инфраструктура DeFi, соответствующая требованиям, и у них есть опыт для реализации такого решения.
Сюй утверждает, что эти варианты использования являются законными, подчеркивая, что темные пулы часто используются в традиционной финансовой торговле между банками Уолл-стрит. В отличие от традиционного централизованного темного пула, где его владелец (обычно институциональный банк или маркетмейкер) может направлять ордера в пользу своих трейдеров, а не своих клиентов, децентрализованный темный пул полагается на ненадежную сеть для сопоставления ордеров и расчетов по цепочке. Это дает трейдерам уникальную возможность торговать со скрытыми ценами и размером ордера и знать, что они имеют дело с пользователями, прошедшими KYC/KYB, поэтому им не нужно опасаться, что сделки будут испорчены. В настоящее время торговля DeFi представляет собой то, что профессионалы называют «освещенными пулами», где заказы публично отправляются в сети, а торговые намерения известны.
«Если я торгую, используя освещенные пулы, такие как Uniswap, или агрегаторы освещенных пулов, такие как 1inch, после того, как я отправлю ордер, потребуется время для подтверждения блоков и расчета ордера. Это означает, что в промежуточный период мое торговое намерение известно, и мой ордер может быть легко запущен с помощью ботов MEV».
Подробная информация о том, как работают криптомиксеры.
Таким образом, целевой рынок Portal Gate - это фонды и учреждения институционального уровня, которые рады соблюдать требования, но не хотят, чтобы их торговые и инвестиционные решения были обнародованы. Это законный вариант использования. И Portal Gate был создан с учетом этого пользовательского варианта использования». Прогнозируется, что большинство его пользователей будут институциональными фондами и ликвидными трейдерами в сети.
Тем временем другие юрисдикции упрощают использование клонов Tornado Cash.
Что значит «законно и безопасно»?
Существуют фундаментальные разногласия по поводу легитимности технологий конфиденциальности в то время, когда крупнейшие мировые державы - федеральное правительство США и Китая - удваивают свои усилия по использованию финансовой системы в качестве рычага государственного надзора и экономический контроль.
Однако Уайт отмечает, что есть юрисдикции, которые выбирают альтернативный подход вместо запрета монет конфиденциальности. Она указывает на регулятивные подходы в Нью-Йорке и Дубае как на «примеры того, как принцип технологической нейтральности может применяться для другого решения проблемы». Уайт, руководившая разработкой ключевых аспектов политики Дубая, утверждает, что в этом пространстве необходимы «правила, основанные на принципах».
«Даже такой актив, как Zcash, может соответствовать требованиям по борьбе с отмыванием денег, - объясняет она, добавляя: - Все зависит от того, как используются активы, а также от контекста, окружающего пользователей и их транзакции».
Финансовый наблюдатель Нью-Йорка, Департамент финансовых услуг (NYDFS), в своем пресс-релизе заявил:
«Сеть Zcash поддерживает два вида транзакций: прозрачные и защищенные… Конфиденциальность, обеспечиваемая Zcash, не мешает регулируемым организациям выполнять свои нормативные обязательства, включая надлежащую проверку клиентов, мониторинг транзакций, ведение учета и сообщение о подозрительных транзакциях».
Однако по мере того, как криптовалюта становится все более политизированной проблемой в Соединенных Штатах, некоторые наблюдатели опасаются, что NYDFS изменит свою политическую позицию.
Уайт говорит, что, учитывая молодую, мобильную рабочую силу, работающую в Интернете, предприниматели стекаются в такие юрисдикции, как Дубай и Гонконг, где правительства хотят предоставить путь к лицензированию.
«Два года назад отрасль была более мотивирована и заинтересована в участии в разработке политики, но теперь многие основатели испытывают усталость от лоббирования - они не будут бесконечно ждать ясности в своей операционной среде, - говорит она. - За некоторыми исключениями, такими как Брайан Армстронг из Coinbase и Райан Селкис из Messari, большинство руководителей не желают осуждать нынешний подход и вместо этого потихоньку уходят из Штатов».
«ОАЭ заслуживают большой похвалы за дальновидное мышление в области криптографии. Первый специализированный крипторегулятор в мире, опубликована четкая книга правил (!), дружественный бизнес плюс надежная защита клиентов. Наслаждаюсь своим визитом до сих пор», - написал в твиттере Брайан Армстронг.
Уайт говорит, что это отражено в типах звонков, которые она сейчас получает в своей новой международной консультационной фирме Riskmastery.xyz.
«Безусловно, самый популярный запрос, который я получил в этом году, был от основателей стартапов, которые спрашивают, как они могут настроить работу и получить лицензию в Дубае», - сказала она.
Новый регулирующий орган правительства Дубая по криптовалюте Virtual Asset Regulatory Authority (VARA) в феврале запустил полный набор лицензий, включая правила в отношении цифровых активов и транзакций с повышенной анонимностью. Это позволяет использовать монеты и инструменты конфиденциальности, если они полностью соответствуют национальным и глобальным законам об отмывании денег и финансировании терроризма.
То, как будет развиваться эволюционный процесс миксеров, в конечном итоге будет зависеть от выбора учредителей, инвесторов и государственных регулирующих органов. DAO теперь также являются логичным вариантом для управления криптомиксерами, поскольку юридическая ответственность теоретически может быть ограничена, могут быть установлены правила управления, а правительствам есть к кому обратиться, когда возникнет необходимость. Но спрос есть, и законные варианты использования делают миксеры необходимым продуктом, который будет существовать с благословением регулирующих органов или без него.
Об авторе
Макс Парасол - исследователь RMIT Blockchain Innovation Hub. Он работал юристом в сфере прямых инвестиций и был частью стартапа криптовалюты на ранней стадии.
