Новое исследование раскрывает поразительную статистику о росте глубокого фальшивого мошенничества в криптоиндустрии.
Согласно недавнему отчету Sumsub, 2023 год ознаменовался ростом профессионализации в тактике мошенничества, при этом 77% криптокомпаний наблюдают новые модели и схемы. В частности, глубокие подделки продолжают представлять серьезную проблему, при этом 70% опрошенных компаний отмечают рост их использования для обмана жертв.
Кроме того, в 2023 году в криптоиндустрии произошло ошеломляющее увеличение числа случаев глубокого фейка на 128% по сравнению с предыдущим годом.
Примечательно, что в отчете указывается, что 55% криптокомпаний столкнулись с резким ростом убытков, связанных с мошенничеством, что повлияло как на их финансовое положение, так и на репутацию.
В одном случае криптокомпания сообщила о двух профилях, сгенерированных искусственным интеллектом, достаточно сложных, чтобы избежать обнаружения программным обеспечением, что потребовало тщательной ручной проверки.
Еще один значительный инцидент в отчете касался масштабной схемы наслоения, затронувшей пользователей во Франции, Италии, Португалии и Испании. Мошенники пытались отмыть средства посредством многочисленных банковских переводов на мулы, которые затем конвертировались в криптовалюту и отправлялись на популярные сервисы обмена криптовалютами, чтобы скрыть происхождение средств.
Одновременно отчет показал, что в промышленности происходит переход от решений для проверки документов к решениям, не основанным на документах, что ускоряет время проверки с 38 секунд и даже до трех секунд в некоторых регионах.
Сокращение времени верификации
Несмотря на распространение профилей, генерируемых искусственным интеллектом, время проверки сократилось почти вдвое с 2022 по 2023 год. Например, Европа в настоящее время лидирует по скорости внедрения, занимая менее 30 секунд.
Скорость верификации также впечатляюще возросла в Африке, Азии и регионе Латинской Америки (Latam). В 2023 году среди крипто-клиентов Sumsub наблюдалось значительное сокращение среднего времени верификации. Наиболее впечатляющие улучшения были отмечены в Бразилии, Мексике и Германии.
Однако тревожным аспектом, отмеченным в отчете, является то, что по мере того, как процессы верификации становятся более эффективными, они также сталкиваются с новыми проблемами, особенно в аспекте проверки подтверждения адреса (PoA). Поскольку типы документов сильно различаются в разных странах, это привело к сбоям, поскольку пользователи с трудом представляют необходимые документы.
Несмотря на эти проблемы, криптокомпании все чаще обращаются к передовой технической инфраструктуре и поставщикам с обширным опытом работы с документами для достижения высоких показателей прохождения.
Сообщается, что это связано с тем, что устаревшие поставщики "знай своего клиента" (KYC) изо всех сил пытаются выявить передовые методы мошенничества, подчеркивая необходимость надежных и технологически продвинутых решений.
Кроме того, по мнению аналитиков Sumsub, современные решения по борьбе с мошенничеством, использующие технологию искусственного интеллекта, необходимы для борьбы с этими передовыми методами мошенничества, демонстрируя их ценность в обнаружении глубоких поддельных артефактов, поиске шаблонов документов посредством анализа сходства и автоматическом отклонении недействительных приложений.
" 
