ООН: «Быстро развивающаяся нелегальная экономика Юго‑Восточной Азии использует криптовалюту»

В докладе, опубликованном Управлением ООН по наркотикам и преступности, содержится предупреждение о том, что криптовалюта используется в незаконных экономиках, развивающихся в Восточной и Юго-Восточной Азии.

Согласно отчету, криптовалюта сочетается с новейшими технологическими инновациями, поскольку организованная преступность создает новые, сложные проблемы для правоохранительных органов.

В докладе говорится, что в регионе Меконга наблюдается быстрый рост плохо регулируемых или незаконных казино, а также романтического мошенничества с «забоем свиней». Эти новые экономические модели очень сложны:

«Недавние достижения в области чат-ботов на основе больших языковых моделей, технологии дипфейков и автоматизации привели к появлению более изощренных и разрушительных схем кибермошенничества, представляющих серьезную угрозу для частных лиц и официальной банковской отрасли».

Еще один метод, используемый преступниками, — локализация незаконных азартных игр и мошеннических операций в слаборегулируемых особых экономических зонах и территориях, находящихся под контролем автономных вооруженных группировок. Вокруг казино возникла специализированная туристическая индустрия. Так называемые джанкет-операторы делают больше, чем просто обеспечивают проезд и проживание:

«Операторы джанкетов выступают в качестве международных банковских организаций, предоставляя различные подпольные финансовые услуги, включая выдачу кредитов, обмен валюты и мультивалютные платежные и расчетные решения, денежные переводы и незаконные механизмы взыскания задолженности, которые используются организованной преступностью».

В отчете говорится, что использование стейблкоина Tether (USDT) на блокчейне Tron является наиболее популярным среди финансовых злоумышленников региона из-за его стабильности, простоты использования, анонимности и низких комиссий.

Расположение казино в странах нижнего Меконга в 2022 году. Источник: УНП ООН.

Местные криптовалютные биржи также могут играть роль в отмывании денег из-за «огромных пробелов в атрибуции преступлений на блокчейне, сфабрикованной отчетности криптобирж и распространенности фиктивной торговли, которая увеличивает объемы криптовалютных транзакций, тем самым сокращая долю выявленных незаконных транзакций».

В докладе содержался длинный список предложений по повышению осведомленности и политике по борьбе с финансовым беззаконием в регионе.

«Казино, джанкеты и криптовалюта: основные движущие силы отмывания денег, подпольной банковской деятельности и кибермошенничества в Восточной и Юго-Восточной Азии», – говорится в сообщении УНП ООН по ЮАР, Азиатско-Тихоокеанскому региону (@UNODC_SEAP), 15 января 2024 г.

Некоммерческая группа выдвинула аналогичные обвинения в отношении USD Coin (USDC) компании Circle, используемой в Tron (TRX). Расследование Reuters также связывает Tron с незаконным финансированием на Ближнем Востоке. В декабре Китай ужесточил меры по использованию USDT в качестве иностранной валюты. Tether, крупнейший стейблкоин с рыночной капитализацией почти в 95 миллиардов долларов, активно сотрудничает с правоохранительными органами США.

Стейблкоины оказываются полезными во все большем числе случаев, связанных с иностранной валютой и децентрализованными финансами. Их использование быстро растет, поскольку все больше правительств обеспечивают их регулирование.