" Ссылаясь на данные Financial Intelligence Unit (FIU), предоставленные депутату Джин Сон Джуну, и статистику Korea Customs Service (KCS), агентство Yonhap News сообщило, что местные поставщики услуг виртуальных активов (VASP) подали 36 684 отчета о подозрительных транзакциях (STR) в период с января по август 2025 года.
STR - один из основных инструментов Южной Кореи в борьбе с отмыванием денег (AML). Согласно законодательству страны, финансовые учреждения, казино и VASP обязаны подавать STR, если у них есть разумные основания подозревать, что средства связаны с преступными доходами, отмыванием денег или финансированием терроризма.
Согласно данным, количество сообщений о подозрительных операциях, поданных с января по август, превышает совокупный показатель за 2023 и 2024 годы, когда их было 16 076 и 19 658 соответственно. В 2025 году такой показатель значительно превысил показатели 2021 года (199 дел) и 2022 года (10 797 дел).
Власти отслеживают незаконные зарубежные денежные переводы и стейблкоины
Южнокорейские официальные лица заявили, что большинство выявленных транзакций связаны с «хванчхиги» - незаконными валютными переводами. В этих случаях преступные доходы конвертируются в криптовалюту через офшорные платформы. Они переводятся на внутренние биржи, а затем обналичиваются в вонах.
С 2021 года по август 2025 года Таможенная служба Кореи передала прокурорам дела о преступлениях, связанных с криптовалютой, на сумму 7,1 млрд долларов США, из которых 6,4 млрд долларов США (около 90%) были связаны со схемами «хванчхиги».
В мае таможенные органы раскрыли подпольного брокера, обвиняемого в использовании стейблкоина Tether для незаконного перевода около 42 млн долларов США между Россией и Южной Кореей. Двое граждан России были обвинены в совершении более 6000 незаконных транзакций в период с января 2023 года по июль 2024 года.
В связи с подобными случаями Цзинь призвал ведомства, включая KCS и FIU, усилить эффективные меры по отслеживанию преступных средств и блокированию замаскированных денежных переводов.
Чиновник заявил, что государственные органы должны разработать систематические меры противодействия новым видам валютных преступлений.
Проблема глобальной политики
Показатели Южной Кореи демонстрируют более широкую политическую дилемму, которая стоит перед регулирующими органами по всему миру. Хотя стейблкоины и цифровые валюты предлагают более быстрые и дешевые платежи, они также создают новые каналы для незаконных потоков.
Законодательство Markets in Crypto-Assets (MiCA) Европейского союза решает проблемы рисков незаконных трансграничных транзакций, требуя от эмитентов наличия лицензий для обеспечения прозрачности.
Оно также ограничивает крупные объемы стейблкоинов. MiCA ограничивает переводы стейблкоинов 1 миллионом транзакций в день или номинальной стоимостью 200 миллионов евро в день.
В 2021 году политики Европейского центрального банка предложили для предотвращения неконтролируемой валютной деятельности ограничить количество цифровых евро на человека 3000.
В 2023 году Банк Англии предложил установить индивидуальные лимиты на цифровые фунты в пределах от 10 000 (13 558 долларов США) до 20 000 британских фунтов. Однако британские группы криптовалют раскритиковали такой подход, заявив, что эти ограничения не работают на практике.
