Центральный банк Ирландии оштрафовал Coinbase Europe на 21,4 млн евро (24,6 млн долларов США) за нарушение обязательств по мониторингу транзакций в рамках борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма в период с 2021 по 2025 год, говорится в пресс-релизе банка, опубликованном в четверг.
Европейский центральный банк оштрафовал Coinbase Europe за ошибки в конфигурации системы мониторинга транзакций, из-за которых более 30 миллионов транзакций не были должным образом отслежены за 12 месяцев.
По их данным, сумма этих транзакций составила более 176 млрд евро (203 млрд долларов) и пришлась примерно на 31 % всех транзакций Coinbase Europe, проведённых в период, когда возникали сбои.
Центральный банк Ирландии сообщил, что Coinbase Europe потребовалось почти три года, чтобы полностью завершить мониторинг затронутых транзакций. В результате последующего мониторинга в Национальное подразделение финансовой разведки было направлено 2708 отчётов о подозрительных транзакциях (STR) для дальнейшего анализа и возможного расследования.
«Для эффективной борьбы с финансовыми преступлениями правоохранительные органы полагаются на регулируемые финансовые учреждения, в которых есть системы мониторинга транзакций и сообщения о подозрениях. Отсутствие такой системы в любом финансовом учреждении даёт преступникам возможность избежать обнаружения — и они этим воспользуются», — заявил заместитель управляющего Центрального банка Ирландии Колм Кинкейд.
В отчётах STR, представленных в связи с задержкой мониторинга транзакций, содержались подозрения, связанные с серьёзными преступлениями, в том числе с отмыванием денег, мошенничеством, незаконным оборотом наркотиков, кибератаками (вредоносное ПО/программы-вымогатели) и сексуальной эксплуатацией детей.
«Криптовалюта обладает особыми технологическими характеристиками, которые, наряду с возможностями обеспечения анонимности и трансграничностью, делают её особенно привлекательной для преступников, желающих перевести свои средства. Вот почему особенно важно, чтобы компании, предоставляющие криптовалютные услуги, имели надёжные средства контроля для выявления подозрительных транзакций и информирования о них», — сказал Кинкейд.
В июне этого года Coinbase перенесла свою регуляторную базу из Ирландии в Люксембург, где биржа теперь имеет лицензию в соответствии с европейским режимом регулирования рынков криптоактивов (Markets in Crypto Assets, MiCA).
По словам людей, знакомых с ситуацией, Coinbase столкнулась с некоторыми разногласиями с Банком Ирландии (BoI), хотя биржа была не единственной криптовалютной компанией, у которой возникли трудности с BoI.
Отвечая на вопрос о ситуации с BoI в недавнем интервью, вице-президент Coinbase по международной политике Том Дафф Гордон сказал, что биржа ушла из Ирландии в Люксембург не по какой-то одной конкретной причине. Он отметил, что в Люксембурге действует относительно зрелый свод законов, особенно в таких областях, как токенизация.
Что касается Центрального банка Ирландии, Дафф Гордон сказал:
«В руководстве банка, скажем так, исторически сложилось так, что они не придавали особого значения этой отрасли. Однако я думаю, что ситуация меняется, и они уже начали разбираться в этом вопросе. Если вы посмотрите на выступления политиков за последние полтора года, то увидите, что теперь они гораздо позитивнее смотрят на развитие этого рынка. Но, конечно, они склоняются к более консервативному подходу».
Coinbase Europe признала выявленные нарушения и согласилась с неоспоримыми фактами, изложенными в уведомлении о расчёте, сообщил Банк Ирландии. Согласно уведомлению, к компании была применена скидка в размере 30 % по схеме расчёта.
" 
