Четыре сети Layer 2 для DeFi, построенные на Ethereum

Большой интерес к новейшим финансовым достижениям, то есть DeFi, привел к провалу Ethereum (условно говоря) в его нынешнем виде. Обращения к смарт-контрактам в настоящее время  могут стоить более 100 долларов, а некоторые довольно сложные транзакции по мгновенным займам для выравнивания рынка могут достигать 2000 долларов.

Даже простая активация проектов DeFi может привести к ненужным расходам, поскольку с каждым действием связан ценник ETH. Часто для открытия позиций продукта DeFi требуется как минимум две транзакции, что удваивает расходы пользователей. Киты могут потянуть эти сборы, но большинство розничных инвесторов, желающих узнать о последних тенденциях в криптографии, могут только наблюдать со стороны.

С момента появления Биткоина криптовалюта была связана с инклюзивностью и децентрализацией. До недавних пор каждый мог быть частью индустрии. По замыслу, финансовые стимулы являются единственным фактором, который решает, кто будет использовать EVM, и это хорошо.

Однако, когда слишком много людей начинают использовать EVM для свопов, ставок, фарминга, объединения, выдачи займов и управления, это становится настоящей проблемой. Сообществу нужно, чтобы разработчики DeFi прямо сейчас выбрали одно из жизнеспособных решений второго уровня.

Основная причина, по которой проекты DeFi еще не начали реализовывать решения второго уровня - это обещание запуска ETH 2.0.  Однако, по мнению исследователей Ethereum Foundation, существует вероятность того, что ETH 2.0 будет значительно задержан, даже если Виталик Бутерин с этим не согласен. Хорошая новость заключается в том, что операторы протокола DeFi должны сотрудничать. Уровень 2 может быть ценным только благодаря сетевому эффекту, то есть в случае, если многие люди проектируют приложения, используя одно из следующих решений:

Loopring 3.x

Протокол Loopring улучшает пропускную способность Ethereum через zkSNARK, обеспечивая безопасное выполнение максимально возможной работы вне сети, а проверка зарезервирована как внутричейновая активность.

Смарт-контракты можно будет выполнять и устанавливать так часто, как пожелает пользователь, что повысит рыночную эффективность платформ DeFi. Безопасность гарантирована при использовании смарт-контрактов, конечно, если сам контракт написан правильно.

Вы платите только за внесение и снятие средств, а Loopring с готовящимся к выпуску приложением Rails (на базе DXdao) увеличивают возможности массового применения решений второго уровня. Балансы вне сети хранятся в деревьях Меркла, что устраняет необходимость в дорогостоящих передачах токенов по цепочке.

Dfinance

Dfinance, проект на основе Tendermint и Cosmos SDK, предлагает децентрализованную инфраструктуру, предназначенную для инструментов DeFi. Цель – улучшить пользовательский интерфейс для новых финансовых продуктов, помогая разработчикам проектировать для людей.

Инфраструктура Dfinance использует все положительные аспекты блокчейнов и модернизирует их, обеспечивая высокую пропускную способность, низкую задержку, неограниченную масштабируемость, детальную безопасность и превосходный механизм смарт-контрактов.

Dfinance использует язык «Move» от Libra и виртуальную машину в качестве надежной среды разработки и запуска узлов. Move предоставляет разработчикам четкую стратегию безопасности за счет строгого синтаксиса, семантики и логики владения.

OMG

OMG - один из ведущих претендентов на внедрение Layer 2, который уже был реализован для USDT компанией Bitfinex. Сеть OMG (ранее OmiseGO) - это децентрализованная общедоступная сеть с высокой пропускной способностью транзакций и недорогими транзакциями p2p.

OMG может предоставлять конкретные финансовые услуги блокчейна по всему миру, используя различные классы активов и децентрализованные приложения.

В этом решении используется архитектура Layer 2 Plasma, чтобы обеспечить преимущества и сохранить безопасность децентрализованных приложений и их пользователей. Это эффективный способ расширения любой децентрализованной платежной системы в сети Ethereum.

zkSync

zkSync - это масштабируемый недорогой инструмент для надежных платежей. Этот протокол может помочь Ethereum использовать технологию zkRollup, которая реализует доказательства с нулевым разглашением и постоянное соединение для передачи данных в цепочке.

В результате получилось решение второго уровня, обеспечивающее безопасность на уровне основной сети, низкую стоимость и повышенную скорость.

Помимо безопасности, команда, стоящая за zkSync, уделяет особое внимание пользовательскому опыту и разумности разработчика. Есть понимание, что внедрение зависит от превосходного дизайна и беспроблемной реализации, что никак не оправдывает разработчиков, которые до сих пор не используют Layer 2.

Реализация Layer 2 - опасности и риски

Уровень 2 является многообещающим. Однако было бы разумно признать риски, которые пользователям придется нести в обмен на недорогие, масштабируемые и высокопроизводительные операции вне сети.

Простота транзакций привлечет мошенников. Они будут создавать новые децентрализованные приложения, которые используют разветвленные реализации второго уровня и позволяют пользователям свободно взаимодействовать со своими вредоносными смарт-контрактами, с течением времени перекачивая криптовалюту у своих жертв.

Это очевидный риск.

Второй, скрытый риск - это полный отказ сети. Решения уровня 2 не тестировались.

Риск состоит в том, что самые популярные решения второго уровня содержат катастрофическую ошибку, которая позволяет случайному хакеру перекачивать средства пользователя с помощью взлома нулевого дня. Нетрудно представить сценарий, при котором 50% активов DeFi испаряются в одночасье.

По данным DeFi Pulse общая заблокированная стоимость DeFi составляет 11 млрд долларов. Уровень 2, скорее всего, побудит большинство текущих пользователей перейти на него, поскольку всего две транзакции в нем дают простор для почти бесконечных, почти бесплатных транзакций DeFi.

Тем временем в том, что касается платежей, Биткойн уже намного опережает Ethereum. Сообщество ETH заявляет, что «Биткойн - это ископаемое», но факты остаются фактами.

Создатели решения второго уровня Lightning Network для Биткойна собрали около 11 миллионов долларов США для одной единственной цели - платежей. За два года эксплуатации сети удалось избежать отказов, но не уязвимостей.

Разработчики Ethereum и DeFi должны быть готовы к риску неудачи в создании устойчивой экосистемы, если ее неотъемлемой частью будут решения второго уровня.