" Искусственный интеллект (ИИ) и децентрализованные финансы (DeFi) — две самые многообещающие технологии нашего времени, и их слияние, вероятно, откроет беспрецедентные возможности в финансовом ландшафте, повысив прозрачность и децентрализацию.
Технология блокчейна, которая расширяет возможности DeFi и рынка ИИ, в 2021 году была оценена в 230,10 млн долларов США, а в 2030 году ожидается, что рост превысит 980 млн долларов США. Такие положительные данные демонстрируют быстрое развитие двух интегрированных технологий, которые обеспечат большую безопасность, инклюзивность и самостоятельные решения для людей в разных странах, особенно в финансовом спектре.
Что такое DeFi?
DeFi относится к финансовым приложениям и услугам, построенным на блокчейн- сетях, в основном с использованием смарт-контрактов, которые представляют собой самоисполняющиеся соглашения, написанные в коде. DeFi направлен на децентрализацию и демократизацию традиционных финансовых систем за счет устранения посредников и предоставления открытого доступа к финансовым услугам без разрешения.
В традиционных финансах посредники, а именно банки, биржи и кредитные учреждения, играют центральную роль в упрощении транзакций и управлении средствами. DeFi, с другой стороны, использует децентрализованный характер технологии блокчейн для создания надежной и прозрачной финансовой экосистемы с безопасными, прозрачными и неизменными транзакциями.
У DeFi есть потенциал для предоставления финансовых услуг населению во всем мире, не имеющему и недостаточно охваченному банковскими услугами, у которого нет доступа к традиционным банковским услугам. Поскольку платформы DeFi работают в блокчейн- сетях, любой может получить к ним доступ со смартфона, открывая эффективные финансовые возможности для частных лиц, а именно децентрализованное кредитование и займы, децентрализованная торговля и фарминг.
Что такое ИИ?
Изучая существующие данные, ИИ имитирует человеческий интеллект и выполняет задачи, управляемые человеческим мозгом, т.е. принятие решений, решение проблем и распознавание образов. В последние годы он быстро развивался и может изменить различные области, среди которых здравоохранение, финансы, транспорт, кибербезопасность, производство и развлечения.
Чтобы быть запрограммированным думать и учиться как люди и выполнять задачи, управляемые человеком, ИИ использует специальные методы, включая машинное обучение, нейронные сети, автоматизированное принятие решений и Интернет вещей (IoT).
Он может автоматизировать повторяющиеся задачи, улучшить процесс принятия решений, повысить эффективность и стимулировать инновации, высвобождая время и ресурсы и позволяя людям сосредоточиться на более творческих и сложных задачах.
Что связывает ИИ и DeFi?
Способность ИИ эффективно анализировать огромные объемы данных, выявлять закономерности и делать интеллектуальные прогнозы может позволить решениям DeFi оптимизировать свои операции, усилить меры безопасности и предоставлять пользователям персонализированные услуги.
От автоматических торговых алгоритмов, моделей кибербезопасности и оценки рисков до систем обнаружения мошенничества и аудита смарт-контрактов — приложения ИИ в DeFi могут помочь создавать новые финансовые продукты и услуги, которые будут более доступными, эффективными и справедливыми.
ИИ может предлагать улучшения и возможности в DeFi, помогая трейдерам реализовывать стратегии с помощью торговых ботов на базе ИИ и прогнозной аналитики для определения рыночных тенденций и обеспечения оптимального исполнения сделок.
Способность ИИ помогать управлять портфелями с помощью персонализированных рекомендаций может помочь инвесторам эффективно перебалансировать и оптимизировать активы с точностью и прибыльностью.
Возможности DeFi на базе ИИ
Сочетание DeFi и ИИ предлагает несколько перспективных возможностей, которые могут преобразовать экосистему децентрализованных финансов. Вот несколько способов использования ИИ в DeFi для максимальной оптимизации.
Кредитный скоринг для оценки и управления рисками
ИИ может предоставить кредитным платформам DeFi быструю оценку кредитоспособности и оценку рисков для принятия более обоснованных решений о кредитовании. ИИ может помочь в оценке и управлении рисками платформ DeFi, такими как волатильность цен и уязвимости смарт-контрактов, путем анализа исторических данных, мониторинга рыночных условий и предоставления предупреждений о рисках в режиме реального времени. Модели рисков на основе ИИ могут помочь платформам и пользователям DeFi принимать более обоснованные решения и разрабатывать надежные стратегии управления рисками.
Обнаружение мошенничества и безопасность
Платформы DeFi могут извлечь выгоду из алгоритмов ИИ, которые могут анализировать закономерности, обнаруживать аномалии, усиливать меры безопасности и выявлять потенциальные мошеннические действия и кибератаки в децентрализованных экосистемах. Может быть улучшена защита пользователей, а несанкционированный доступ может быть предотвращен за счет интеграции мер безопасности на основе ИИ, которые могут помочь выявить потенциальные угрозы и уязвимости.
Анализ данных и принятие решений
ИИ может анализировать огромные объемы данных, чтобы предоставлять ценную информацию, выявлять закономерности и принимать решения на основе данных об истории транзакций, сгенерированных DeFi, взаимодействиях со смарт-контрактами и поведении пользователей.
Например, алгоритмы на основе ИИ могут помочь в прогнозировании рыночных тенденций или обнаружении аномалий. Интеграция алгоритмов искусственного интеллекта в платформы DeFi позволяет персонализировать инвестиционные портфели и инвестиционные стратегии в соответствии с финансовыми целями каждого человека и устойчивостью к риску.
Автоматизация смарт-контрактов
ИИ можно использовать для автоматизации создания и исполнения смарт-контрактов в DeFi. Используя машинное обучение и обработку естественного языка, ИИ может облегчить разработку самоисполняющихся контрактов, уменьшая потребность в ручном вмешательстве, повышая точность условий контрактов, оптимизируя операции и повышая общую эффективность за счет использования алгоритмов ИИ.
Соответствие нормативным требованиям
ИИ может помочь платформам DeFi в решении проблем соблюдения нормативных требований, автоматизируя процессы соответствия, обеспечивая прозрачность и облегчая возможность аудита. Решения на базе ИИ могут помочь предприятиям и клиентам соблюдать требования «Знай своего клиента» (KYC), правила по борьбе с отмыванием денег (AML) и другие стандарты соответствия.
ДАО
DeFi и ИИ также можно использовать в контексте децентрализованных автономных организаций (DAO), самоуправляемых организаций, работающих в блокчейн- сетях и на смарт-контрактах, которые принимают решения посредством механизмов голосования или консенсуса. И DeFi, и ИИ могут принести значительную пользу DAO, что приведет к более эффективным, прозрачным и интеллектуальным процессам принятия решений.
Проблемы с DeFi на базе ИИ
Хотя интеграция DeFi и ИИ открывает захватывающие возможности, она также создает проблемы, а именно качество данных, конфиденциальность, прозрачность, масштабируемость и соответствие нормативным требованиям. Рассмотрение и преодоление рисков использования ИИ в DeFi необходимо для эффективного использования синергии между двумя технологиями, раскрытия их полного потенциала и обеспечения их надежной и эффективной работы.
Вот некоторые из проблем DeFi и AI, которые необходимо решить для обеспечения ответственного и безопасного внедрения этих технологий.
Качество данных, приватность и безопасность
Необходим баланс между преимуществами персонализации на основе ИИ и необходимостью защиты конфиденциальности и безопасности пользовательских данных. Алгоритмы ИИ в значительной степени зависят от высококачественных и разнообразных наборов данных; однако в DeFi получение надежных и полных данных может быть затруднено из-за фрагментации данных, проблем с конфиденциальностью и необходимости стандартизированных форматов данных. Обеспечение конфиденциальности данных и поддержание целостности данных — важнейшие задачи, которые необходимо решить при интеграции ИИ в DeFi.
Взломы
Модели ИИ, используемые на платформах DeFi, могут быть подвержены атакам со стороны злоумышленников, когда злоумышленники могут манипулировать моделями для получения несправедливых преимуществ. Взломы могут привести к финансовым потерям, использованию уязвимостей или манипулированию результатами в протоколах DeFi. Внедрение надежных мер безопасности и проведение регулярных оценок уязвимостей могут помочь снизить такие риски.
Чрезмерная зависимость от ИИ
Чрезмерное доверие к ИИ может привести к самоуспокоенности, этическим проблемам и отсутствию человеческого контроля. Модели ИИ не безошибочны, и у них есть ограничения. Если полагаться исключительно на принятие решений с помощью ИИ без вмешательства человека или критического анализа, это может привести к непредсказуемым последствиям. Важно сбалансировать автоматизацию ИИ и оценку человека.
Масштабируемость и вычислительные требования
Алгоритмы ИИ, особенно те, которые основаны на глубоком обучении, могут быть ресурсоемкими и требовать значительных вычислительных ресурсов. Интеграция ИИ в платформы DeFi может создать проблемы с масштабируемостью, в основном при работе с крупномасштабными наборами данных и требованиями к обработке данных в реальном времени. Обеспечение эффективной и масштабируемой реализации ИИ в экосистеме DeFi — это серьезная проблема, которую необходимо решить для повышения эффективности.
Вопросы регулирования и соответствия
Хотя сочетание DeFi и ИИ предлагает возможности в области регулирования и соответствия, оно также может представлять собой проблему, поскольку технология DeFi работает в быстро меняющейся нормативно-правовой среде, а ИИ добавляет еще один уровень сложности.
Возможно, потребуется адаптировать нормативно-правовую базу для решения проблем и рисков, связанных с приложениями DeFi на основе ИИ. Нахождение баланса между инновациями и соблюдением нормативных требований имеет решающее значение для стимулирования роста этой новой области.
Будущее ИИ в DeFi
Конвергенция DeFi и ИИ может стать одним из самых прорывных технологических приложений нашего времени, поскольку она может демократизировать финансы, способствовать расширению доступа к финансовым услугам и создать более прозрачную финансовую систему, автоматизируя повторяющиеся задачи и создавая более эффективные и безопасные процессы.
Поскольку ИИ в DeFi продолжает набирать обороты, ключевым соображением на будущее должно быть сохранение реалистичности в отношении ожиданий и решение некоторых серьезных проблем, включая этические проблемы при разработке и развертывании приложений DeFi на основе ИИ.
ИИ — не панацея, и, как и любую другую технологию, его следует внедрять в ситуациях, когда его использование будет действительно эффективным, например, для улучшения оценки рисков, процессов управления и принятия решений, что приводит к более удовлетворительному пользовательскому опыту.
