" Ключом к обретению финансовой безопасности и независимости является инвестирование в пассивный доход. Пассивный доход генерируется за счет инвестиций, которые предлагают постоянный источник дохода с небольшим постоянным участием, в отличие от активного дохода, который требует постоянных усилий и времени. Пассивный доход особенно ценен, потому что он позволяет инвесторам накапливать богатство и жить независимо.
Что такое инвестиции в пассивный доход?
Инвестирование в индексные фонды и биржевые фонды (ETF) — популярная стратегия пассивного дохода на традиционном финансовом рынке. Индексные фонды — это взаимные фонды с пассивным управлением, которые стремятся соответствовать показателям выбранного рыночного индекса, такого как S&P 500. С другой стороны, ETF похожи на индексные фонды, но торгуются на фондовых биржах, как и отдельные акции.
Торгуемые на бирже фонды (ETF) а также индексные фонды имеют ряд преимуществ для инвесторов с пассивным доходом. Они мгновенно диверсифицируют инвестиции среди различных ценных бумаг, снижая риск, связанный с владением отдельными акциями.
Они также экономичны из-за низкого коэффициента расходов, что делает их идеальными для долгосрочного инвестирования. Эти фонды также дают инвесторам возможность получать доход от дивидендов и прироста капитала, что позволяет им со временем увеличивать свое состояние.
Инвестиционный фонд, также как и взаимный фонд, индексный фонд или ETF, несет расходы, связанные с владением и управлением активами. Коэффициент расходов измеряет эти расходы. Он представляет собой часть активов фонда, которая идет на оплату управленческих сборов, накладных расходов, маркетинговых и других операционных расходов.
Коэффициент расходов влияет на доход, получаемый инвесторами, поскольку он часто указывается в виде годового процента и вычитается из активов фонда. Для инвесторов, ищущих экономически эффективные варианты инвестирования, более низкий коэффициент расходов означает, что большая часть активов фонда инвестируется, а не используется для оплаты расходов.
Индексные фонды и ETF в криптовалюте
В индустрии криптовалют индексные фонды — это инвестиционные фонды, которые стремятся воспроизвести показатели определенного индекса криптовалюты или сегмента рынка, предлагая инвесторам диверсифицированный доступ к рынку криптовалют.
В отличе от них, ETF торгуются на биржах, отслеживая показатели определенной криптовалюты или сегмента рынка, что позволяет инвесторам покупать и продавать акции в течение торгового дня.
Инвесторы могут создать поток пассивного дохода, который со временем увеличивается, вкладывая часть своего инвестиционного портфеля в индексные фонды и ETF на рынке криптовалют. Тем не менее, ключевой момент для инвестора заключается в том, чтобы выбрать фонды, которые соответствуют его временному горизонту, устойчивости к риску и целям инвестирования.
Сходства и различия между крипто-индексными фондами и крипто-ETF
И индексные фонды, и ETF для криптовалют стремятся предложить диверсифицированный доступ к группе криптовалют или определенному индексу или сегменту рынка. Они дают инвесторам возможность пассивно и удобно получить доступ к более крупному рынку криптовалют. Криптовалютные биржи позволяют покупать и продавать оба инвестиционных варианта.
Однако есть существенные различия, которые необходимо учитывать. Например, ограниченная гибкость торговли доступна для фондов криптовалютных индексов, которые покупаются и продаются непосредственно у компании-фонда и оцениваются на момент закрытия торгового дня. Тем не менее, крипто-ETF постоянно торгуются как отдельные токены на криптобиржах, с ценами в реальном времени и большим количеством торговых возможностей.
ETF обычно имеют более низкие коэффициенты расходов, чем индексные фонды, которые как правило имеют более высокие коэффициенты расходов. Однако оба инвестиционных инструмента предлагают различные уровни доступности и прозрачности.
Вот краткое изложение различий между крипто-индексными фондами и крипто-ETF:
| Криптовалютные индексные фонды | Крипто-ETF | |
|---|---|---|
| Метод торговли | Куплены и проданы непосредственно у фирмы фонда | Постоянно торгуются на криптобиржах, как отдельные токены |
| Частота оценки | Стоимость на конец торгового дня | Цены колеблются в режиме реального времени в зависимости от рыночного спроса |
| Доступность | Доступ через платформу фирмы фонда | Можно покупать и продавать на различных криптобиржах |
| Торговая гибкость | Ограничено транзакциями в конце дня | Можно торговать в течение торгового дня |
| Инвестиционная структура | Открытые взаимные фонды | Биржевые продукты с механизмом создания/выкупа |
| Коэффициенты расходов | Варьируется, потенциально может быть выше | Коэффициенты расходов обычно ниже |
| Прозрачность | Периодически раскрываются портфельные авуары | Прозрачность запасов и цен в режиме реального времени |
Ключевые соображения для начала инвестирования с пассивным доходом
Финансовая безопасность и финансовая независимость могут быть достигнуты за счет инвестирования с пассивным доходом в индексные фонды и ETF при тщательной подготовке и дисциплинированном подходе. Чтобы начать инвестировать в криптовалютные продукты с пассивным доходом, уделяя особое внимание индексным фондам и ETF, необходимо учитывать различные факторы:
- Узнайте больше об индексных фондах и ETF на рынке криптовалют.
- Установите свою толерантность к риску и инвестиционные цели.
- Выберите надежную криптобиржу.
- Основываясь на коэффициентах расходов, разнообразии и прошлых результатах, выберите подходящие индексные фонды или ETF.
- Создайте учетную запись на выбранной вами бирже и пройдите необходимую проверку.
- Совершайте сделки для покупки выбранных индексных фондов или ETF.
- Следите за эффективностью своих инвестиций и рассмотрите возможность периодической ребалансировки.
- Отслеживайте и записывайте любой пассивный доход, полученный от дивидендов, стекинга или других механизмов.
- Будьте в курсе событий на рынке и законодательных изменений.
Стратегии получения пассивного дохода с помощью крипто-индексных фондов и ETF
Существуют различные способы использования индексных фондов и ETF в мире криптовалют для получения пассивного дохода, как описано ниже:
Выплачивающие дивиденды криптоиндексные фонды
Несколько крипто-индексных фондов и ETF приносят дивиденды инвесторам. Эти фонды инвестируют часть своих ресурсов в криптовалюты, которые регулярно выплачивают дивиденды или вознаграждения за стекинг. Инвесторы могут получать пассивный доход, инвестируя в такие фонды и получая эти распределения.
Стекинг и доходный фарминг
Стекинг и доходный фарминг — это две практики, которыми занимаются некоторые индексные фонды криптовалюты и ETF. В обмен на вознаграждение доходный фарминг влечет за собой предоставление ликвидности протоколам децентрализованного финансирования (DeFi).
Стекинг означает владение определенными монетами при получении преимуществ за помощь в сетевой безопасности. Инвесторы могут получать пассивный доход от полученной доходности или вознаграждения, вкладывая средства в фонды, осуществляющие эту деятельность.
Токенизированные фонды недвижимости
Некоторые крипто-индексные фонды и ETF предоставляют доступ к токенизированным активам недвижимости. Эти фонды инвестируют в активы недвижимости и токенизируют их, чтобы инвесторы могли получать прибыль от роста капитала и дохода от аренды. Теоретически можно получать пассивный доход от арендной платы, производимой базовыми активами недвижимости, инвестируя в эти фонды.
Кредитование и заимствование
Крипто-индексные фонды и ETF, которые участвуют в кредитовании и заимствовании в индустрии криптовалют, предоставляют заемщикам криптовалюту и получают проценты по этим кредитам. Вкладывая средства в эти фонды, инвесторы могут пассивно получать прибыль от процентов, генерируемых кредитной деятельностью.
Ребалансировка и рост портфеля
Чтобы сохранить желаемое распределение активов, крипто-индексные фонды и ETF регулярно ребалансируют свои портфели. Активы, которые показали лучшие результаты, продаются во время ребалансировки, а те, которые показали себя хуже, покупаются.
Инвесторы могут получить прибыль от прироста капитала, полученного во время ребалансировки, если фонд работает лучше, чем ожидалось, и приносит больше дохода, чем он стоит.
Использование дробных акций и усреднение долларовой стоимости
При инвестировании в ETF и индексные фонды криптовалют использование дробных акций и применение стратегии усреднения стоимости в долларах могут быть оптимальными стратегиями. Инвесторы могут диверсифицировать даже скромную сумму средств, инвестируя в дробные акции, которые позволяют вкладывать меньшие суммы.
Инвестируя определенную сумму на регулярной основе, они могут свести к минимуму последствия волатильности рынка и устранить необходимость в расчете времени рынка. Кроме того, инвесторы могут постепенно формировать свой портфель и, возможно, получать прибыль от долгосрочного роста этих активов, создавая бюджет и график инвестирования.
Риски, связанные с крипто-индексными фондами и крипто-ETF
Инвестирование в индексные фонды криптовалюты и ETF сопряжено с рядом рисков, которые следует учитывать. Стоимость этих инвестиционных альтернатив находится под угрозой из-за значительной волатильности рынка криптовалют. Чтобы смягчить это, диверсификация и регулярная перебалансировка портфеля могут помочь распределить риск.
Кроме того, меняющаяся нормативно-правовая среда создает юридические риски. Поэтому инвесторы должны учиться и выбирать фонды, соответствующие требованиям. Важно выбирать известные фонды с надежными мерами безопасности, потому что существует риск контрагента, когда вы полагаетесь на сторонних посредников и хранителей.
Наконец, если фонд имеет низкий объем торгов, что затрудняет покупку или продажу акций по желаемым ценам, может возникнуть риск ликвидности. Этот риск можно снизить, проведя обширное исследование и оценив ликвидность фонда перед инвестированием.
