" В быстро меняющемся ландшафте блокчейна и экосистемы цифровых активов истории о мгновенном обогащении популярнее историй потери денег: изощренные мошенничества, которые удаются из-за неопытности и доверчивости жертв.
Одна из таких поучительных историй произошла в Таиланде, когда 18 июля 2025 года отставной австралийский полицейский Майкл Райнеке сообщил властям, что стал жертвой мошенничества с криптовалютой, которое обошлось ему почти в 40 миллионов тайских бат, что составляет около 1,2 миллиона долларов.
Райнеке не был новичком в мошенничестве. За 30 лет службы в полиции Квинсленда он отточил навыки выявления обмана, допроса подозреваемых и раскрытия преступных заговоров. Однако этого оказалось недостаточно, чтобы разоблачить мошенничество, совершённое так называемым криптопредпринимателем по имени «Алекс», который, как сообщается, является гражданином Германии, проживающим на Пхукете.
Их знакомство началось в социальных сетях. Алекс связался с Райнеке и поддерживал с ним тесную связь более года. Постепенно он начал знакомить Райнеке с возможностями инвестиций в криптовалюту. Затем последовали личные встречи, на которых он представлял информационные панели и графики, обещая ежемесячную доходность в размере 5–10%.
Райнеке перевёл все свои сбережения, и вскоре Алекс заявил, что сайт криптовалюты рухнул. Когда Райнеке потребовал объяснений, Алекс заявил, что это произошло из-за потери телефона, из-за чего деньги были украдены. Вскоре после этого Алекс исчез и прекратил всякое общение с Райнеке.
После этого Райнеке подал официальный отчет в полицейский участок Муанг Удон Тхани при поддержке своей жены-тайки Арират Нуньят и адвоката Критсада Лохитди, более известного как адвокат Ноби.
На заметку: Правительство Великобритании рассматривает возможность продажи 61 000 BTC на сумму более 7,2 миллиарда долларов, чтобы сократить дефицит бюджета страны. Эти токены были конфискованы в 2018 году у китайской финансовой пирамиды, активы которой хранились в Великобритании. Биткоины были изъяты после того, как Цзянь Вэнь, работник гостиничного бизнеса, попытался использовать BTC для покупки особняка в рамках попытки отмывания средств, связанных с инвестиционной схемой, управляемой компанией Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology.
Почему пенсионеры и экспаты-главные цели в мире криптовалют?
Мошенники процветают, имитируя законные действия, чтобы подорвать скептицизм. Это видно на примере того, как Алекс запутал Райнеке в своих сетях. Пенсионеры, такие как Райнеке, часто входят в криптовалютную экосистему, чтобы сохранить или приумножить свои сбережения, но обстоятельства зачастую делают их более уязвимыми для мошенничества.
История Райнеке показывает, что даже опытные профессионалы могут не обращать внимания на тревожные сигналы, когда личные устремления затмевают здравомыслие, что подчёркивает необходимость постоянного обучения основам криптовалют, например, верификации на основе блокчейна. В другом случае мошенники украли BTC на сумму 330 миллионов долларов у пожилого человека в США с помощью атаки с использованием социальной инженерии. Расследование блокчейн-аналитика ZachXBT показало, что мошенник обманным путём заставил пожилого человека предоставить доступ к своему криптовалютному кошельку.
Ниже перечислены несколько методов, используемых для подобных мошеннических действий называемых «разделкой свиней, которые следует рассматривать как тревожные сигналы:
- Социальная инженерия: построение ненастоящих дружеских или романтических отношений с помощью приложений социальных сетей для манипулирования эмоциями и завоевания доверия в целях финансовой эксплуатации.
- Иллюзии высокой доходности: обещания нереалистичных гарантированных доходов с помощью поддельных панелей управления и графиков, демонстрирующих сфабрикованную прибыль, для стимулирования постоянных инвестиций.
- Поддельная легитимность: создание поддельных веб-сайтов и приложений, имитирующих настоящие платформы для инвестирования в криптовалюту, оснащенные профессиональными интерфейсами и убедительными функциями.
- Неявка и уклонение: резкое прекращение связи после перевода средств, часто под предлогом кражи или взлома, чтобы уйти от ответственности и исчезнуть.
На заметку: Криптовалютные мошенники даже начали использовать приложения для знакомств, чтобы обманывать инвесторов. 11 июля была раскрыта новая схема мошенничества: мошенники использовали приложения для знакомств, чтобы создавать фиктивные отношения и выманивать у инвесторов 36,9 миллиона долларов, которые затем отмывали в Камбодже.
Как инвесторам избежать подобных мошенничеств?
В 2025 году значительно вырос объём средств, потерянных в результате мошенничества и взломов. Согласно отчёту Hacken по безопасности за первое полугодие 2025 года Web3, в первой половине 2025 года из-за различных типов атак было потеряно около 3,1 млрд долларов. Это на 88,7% больше, чем в первой половине 2024 года. Хотя, по данным CoinMarketCap, эта цифра составляет всего 0,08% от общей капитализации рынка криптовалют, эмоциональные последствия потерь криптовалют неизмеримы и могут привести к серьёзным душевным страданиям.
Райнеке и его жена были совершенно опустошены после этой потери, поскольку планировали использовать эти деньги на строительство дома и, возможно, даже открыть кафе. Их тяжёлое испытание наглядно демонстрирует, насколько легко мошенники могут обмануть даже опытных профессионалов, например, ветеранов правоохранительных органов. Поэтому инвесторам крайне важно уметь выявлять мошенничество с криптовалютой как можно раньше.
Как инвесторы могут избежать подобных мошенничеств:
- Проверяйте платформы самостоятельно: пользователи всегда должны проверять, зарегистрирована ли инвестиционная фирма в таких органах, как Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда, Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям или других местных регулирующих органах.
- Остерегайтесь обещаний высокой доходности: если инвестиция обещает стабильную двузначную ежемесячную доходность без каких-либо рисков, это, скорее всего, мошенничество. Доходность легальных DeFi-инвесторов колеблется в зависимости от общей рыночной ситуации.
- Защитите свои активы: используйте аппаратные кошельки, такие как Ledger и Trezor, для самостоятельного хранения и включите двухфакторную аутентификацию (2FA) для любого доступа к вашим активам.
- Используйте надлежащие каналы для законного возмещения ущерба: пользователи должны своевременно подавать жалобы, собирать документы и сотрудничать с местными/иностранными органами власти, чтобы помочь им поймать мошенника.
Этот случай мошенничества в Таиланде проливает свет на взаимосвязь человеческой психологии и цифровых финансов, призывая к сбалансированному подходу к внедрению криптовалют. Усвоив эти образовательные знания, инвесторы смогут воспользоваться высокой доходностью, которую часто предлагают криптоактивы, минимизируя при этом риски, ведущие к потере активов.
