" В первой половине 2025 года азиатский мир криптовалют потерял более 1,5 миллиарда долларов - больше, чем в 2024 году, включая Bybit и мошенничество с разделкой свинины в Юго-Восточной Азии. Большинство систем построены на типологиях западного отмывания денег. Они не учитывают индивидуальные каналы отмывания, которые разработаны для каждого региона и со временем появляются по всей Азии.
Компании, занимающиеся блокчейн-аналитикой, должны создавать специализированные региональные библиотеки рисков и сотрудничать с местными правоохранительными органами для борьбы с уровнем и масштабом преступлений, связанных с криптовалютой, в Азии. Неспособность решить эту проблему означает, что преступные средства по-прежнему будут скрываться на виду и подрывать целостность глобальных систем комплаенса.
Западные инструменты и восточные лазейки
Чаще всего глобальная система управления рисками нацелена на миксеры и централизованные точки входа в Европе и Северной Америке. Но азиатское финансовое подполье использует другое оружие: нелицензированные внебиржевые кассы в Таиланде, каналы мобильных платежей на Филиппинах и неформальные методы пиринговой парковки, которые не вызывают подозрений с точки зрения современных общих правил соблюдения законодательства.
С помощью соответствующих потоков эти кошельки формируют кластеры и схемы потоков, которые обходят устаревшие правила обнаружения. Доходы часто остаются без движения или незаметно распределяются, прежде чем попасть на децентрализованные биржи, позволяя отмыванию средств проходить мимо общих правил соблюдения законодательства.
Локальным проблемам нужны локальные карты
Эффективный мониторинг преступности в Азиатско-Тихоокеанском регионе основан на экспертных знаниях на уровне юрисдикций. Это включает в себя картирование таких типичных тактик, как круговая торговля через сингапурские компании-пустышки или расслоение транзакций с индонезийскими электронными кошельками. Чтобы имитировать инновации в сфере отмывания денег в режиме реального времени, поставщики аналитики должны обрабатывать локально опубликованные ончейн-данные и хранить актуальные типологии, а не ждать, когда будет слишком поздно, чтобы провести их обратную разработку.
Создание региональных библиотек рисков - выявление кластеров кошельков, известных злоумышленников и уникальных путей входа или выхода - имеет основополагающее значение. Эти инструменты должны быть встроены в системы контроля, а не добавлены после того, как мошенничество станет поводом для новостей.
Налаживание связей с правоохранительными органами
Для предотвращения преступлений одних данных недостаточно. Местные регулирующие органы, как правило, не очень хорошо разбираются в блокчейне, а частным аналитическим компаниям требуются юридические полномочия для действий. Именно здесь играет решающую роль государственно-частное партнерство (ГЧП). Оно может официально разрешать безопасный обмен данными, совместное обучение и оповещения в режиме реального времени.
Это партнерство уже приносит плоды: правоохранительные органы в таких странах, как Таиланд и Малайзия, где использовали информационные панели и аналитическое программное обеспечение в режиме реального времени для заморозки средств в течение нескольких часов после сообщения о мошенничестве - в отличие от недель или месяцев, которые раньше требовались. Это не гипотетические предположения, а реальные операционные меры, которые экономят миллионы.
Доверие и развитие зависят от обеспечения соблюдения нормативных требований
Розничное участие в криптовалютном рынке процветает во Вьетнаме, Таиланде и Индии, но это рост без уверенности в обеспечении соблюдения нормативных требований. Трудно мотивировать инвесторов оставаться на рынке, где мошенничество процветает. Сотрудничество государственного и частного секторов демонстрирует приверженность защите потребителей, позволяя согласовывать правила и поддерживая долгосрочное взаимодействие между розничными и институциональными участниками рынка.
Критики утверждают, что соблюдение региональных требований сопряжено с опасностями. Различия в глобальных стандартах, конфиденциальность в блокчейне и чрезмерная позиция правительства - все это реальные проблемы. Проектирование, ориентированное на сохранение конфиденциальности, - например, краткосрочное хранение данных, контролируемые аудиторские следы и публикация отчетов о правоприменении, - может защитить конфиденциальность пользователей и юридическую ответственность.
Локальный опыт выигрывает
Криптовалютные компании, которые сотрудничают с поставщиками аналитики, обладающими гиперлокальными возможностями обеспечения соответствия требованиям, получат мандаты от хедж-фондов, банков и банков-кастодианов, инвестирующих в Азиатско-Тихоокеанский регион. Институциональные организации стремятся к уверенности в гигиене блокчейна и к тому, чтобы поставщики понимали специфику рынка. Поставщики, полагающиеся на универсальные инструменты обеспечения соответствия требованиям, рискуют потерять листинг на бирже, доверие инвесторов и региональный доступ.
Для продвижения этой модели отраслевые коалиции должны сотрудничать с поставщиками аналитических решений, которые будут совместно разрабатывать стандарты соответствия требованиям для всего Азиатско-Тихоокеанского региона. Это должно включать привлечение местных специалистов по теневой финансовой деятельности и разработку библиотек рисков, специфичных для каждой юрисдикции.
Не менее важно создание государственно-частных партнерств с регулирующими органами; они обеспечивают немедленное сотрудничество и право на принудительное исполнение. Архитектура соответствия требованиям для всего Азиатско-Тихоокеанского региона также должна обеспечивать прозрачность посредством ежеквартальных отчетов о влиянии для оценки эффективности модели в предотвращении отмывания денег в регионе.
Последующий рост зависит от доверия
Азия находится на перепутье. Без регионально адаптированной системы выявления рисков и межсекторального сотрудничества она рискует стать похожей на «Дикий Запад». Однако при наличии надлежащей поддержки она может стать лидером в построении законопослушной криптовалютной экономики, ориентированной на инновации. Единственный способ восстановить доверие и открыть новую главу роста - это говорить на языке азиатского финансового подполья и сотрудничать с местными органами власти.
Об авторе
Слава Демчук - соучредитель и генеральный директор AMLBot. Он является опытным руководителем высшего звена, сертифицированным специалистом по борьбе с отмыванием денег (AML) в сфере криптовалют (Европейский институт менеджмента и финансов), консультантом УНП ООН и членом Foresight Virtual Assets 2030. Имея образование в области безопасности информационных сетей, Слава Демчук также является экспертом в области регулирования криптовалют и соблюдения требований AML.
Эта статья предназначена для общего ознакомления и не предназначена для использования в качестве юридической или инвестиционной консультации. Выраженные в этой статье взгляды, мысли и мнения, принадлежат только автору.
