Element привлекает $ 4,4 млн, чтобы предложить высокодоходные крипто-займы
В быстрорастущем мире DeFi часто можно услышать о трейдерах, зарабатывающих двузначные процентные ставки, когда они ссужают свои криптовалюты. Для обычных инвесторов, которым посчастливилось заработать даже 1% прибыли на традиционных финансовых рынках, перспектива такой доходности является заманчивой. Но, к сожалению, для большинства людей мир DeFi - это высокотехнологичное место, а платформы, на которых трейдеры зарабатывают такую высокую доходность, такие как Compound и MakerDAO, слишком сложны для использования.
Вот почему появление стартапа под названием Element так интригует. При поддержке инвесторов из голубых фишек и команды уважаемых ветеранов DeFI, Element говорит, что он создал простые инструменты для всех, кто может одалживать биткоины или Ethereum и получать высокую доходность, которую получают опытные криптотрейдеры. В среду стартап объявил, что собрал 4,4 миллиона долларов в посевном раунде, возглавляемом Andreessen Horowitz и Placeholder.
DeFi - это универсальный термин для набора финансовых продуктов, в основном в сети Ethereum, которые позволяют своим пользователям торговать, брать взаймы и получать проценты по активам криптовалюты без необходимости в стороннем посреднике, например в банке.
Element позиционирует себя как первая фирма DeFi, предлагающая «фиксированный доход», и полагается на новую систему цифровых токенов для выплаты такой высокой доходности. В частности, те, кто одалживает биткоин или Ethereum, получают токены, которые представляют собой дисконтированную версию этих активов, которые в конечном итоге могут быть погашены по полной стоимости. Например, тот, кто сдает в долг 10 ETH, может получить 11 единиц ETH со скидкой, которые будут оценены в полную стоимость в течение срока кредита. Это похоже на покупку облигации за 90 долларов, которая через шесть месяцев будет стоить 100 долларов.
«Наши пользователи смогут покупать BTC, ETH и USDC со скидкой без привязки к фиксированной ставке, что позволит легко переключаться между активом со скидкой и любым другим базовым активом. в любое время», - говорится в сообщении компании.
Хотя Element вряд ли является первым, кто предлагает высокую доходность по криптовалютным займам - другие включают Celsius и BlockFi, - он может предоставить наиболее доступную подобную услугу на сегодняшний день.
Объем торгов Uniswap вырос на 450% до 7 миллиардов долларов. Вот почему
Объем торгов на децентрализованной бирже Uniswap за последние 24 часа вырос на 450%. Общий объем, согласно статистике на Uniswap.info, составляет 7,17 млрд долларов по сравнению с 1,6 млрд долларов вчера.
Генеральный директор Уилл Вилланева объяснил, что протокол Element позволяет потенциальным кредиторам избежать так называемых сборов за газ, которые могут свести на нет любую прибыль от процентов, которые они могли бы заработать. (Плата за газ - это, по сути, стоимость ведения бизнеса в сети Ethereum. Они выплачиваются майнерам - людям, которые помогают защищать сеть и проверять транзакции - и они будут варьироваться в зависимости от того, насколько загружена сеть в данный момент.)
Эта проблема будет знакома нетехническим владельцам криптовалют, которые стремятся получить доступ к таким платформам, как Compound, через кошельки, такие как MetaMask или Coinbase Wallet. При попытке ссудить криптовалюту таким образом, владельцам криптовалюты будет предложена мизерная прибыль - обычно менее 0,2% - и их попросят уплатить комиссию сверх того, что они заработали бы.
Уилл Вилланева говорит, что Element позволит нетехническим пользователям получать гораздо более высокую прибыль и тем самым представит новую волну ликвидности на рынках криптовалютного капитала. Между тем, более искушенные трейдеры смогут использовать Element для дальнейшего увеличения своих активов - в частности, воспользовавшись функцией в протоколе, которая разделяет ссуду на токены, представляющие основную сумму и проценты. Вот иллюстрация этой работы:
Вилланева также отметил, что пользователи Element смогут использовать эти механизмы токенов и получать доход не только за счет займов, но и за счет размещения позиций в таких проектах, как валидатор Eth2, Yearn и Curve.
По словам Роберта Лешнера, основателя Compound и инвестора в Element, стартап может оказать значительное влияние на криптоиндустрию, упростив инвестиционный процесс DeFi. Он также отметил, что Вилланев, который работал с одним из создателей Ethereum Виталиком Бутериным, и остальная часть команды Element имеют уникальные возможности для этого благодаря своему опыту на других известных платформах DeFi.
«Команда Element состоит из одних из лучших специалистов из Maker, 0x и Yearn, и они понимают ландшафт оптимизации доходности лучше, чем кто-либо другой. Мы были рады поддержать такую талантливую команду в расширении возможностей доходности в DeFi для стекинга и не только », - сказал Лешнер.
Запуск Element, который будет доступен всем криптоинвесторам в ближайшие недели, произойдет в то время, когда индустрия DeFi в целом быстро созревает и становится намного более ликвидной. Например, в прошлом месяце популярная торговая платформа DeFi Uniswap обновила свой протокол, чтобы позволить маркет-мейкерам предлагать ставки в определенном диапазоне - функция, повышающая эффективность использования их капитала.
Между тем, недавний доклад в Bloomberg исследовал, как недавний запуск крипто быка вызвал массовый спрос на биткоин кредитование, и привел к изменению процентных ставкам, достигающие 12% , так как многие обычные банки все еще опасаются о принятии криптографии в качестве залога.
Вилланева предсказывает, что Element позволит значительно расширить рынок кредитования Ethereum.
Одной из областей потенциальной неопределенности для Element является продолжающаяся неспособность правительства США предоставить четкое руководство по налогам на криптовалюту. Например, неясно, будет ли обмен Ethereum на токены Ethereum со скидкой облагаться налогом. Вилланев, который отмечает, что Element прошел несколько аудитов безопасности, говорит, что стартап изучает эту проблему.
Помимо Лешнера, в число других инвесторов и советников Element входят генеральный директор Aave Стани Кулехов и основатель Consensys Джо Любин.