" Многие крупные криптовалютные компании, базирующиеся в Соединенных Штатах, выпустили решение для правила поездки Целевой группы по финансовым действиям (FATF).
«Мы… добавляем новых участников, чтобы TRUST мог обеспечить всестороннее соответствие в криптоиндустрии», — говорится в совместном заявлении.
В своем блоге в среду поставщик криптоуслуг Paxos объявил о запуске Travel Rule Universal Solution Technology (сокращенно TRUST), с участниками, включая Coinbase, BlockFi, Gemini, Kraken, Robinhood, Circle и Fidelity Digital Asset Services. Усилия направлены на обеспечение того, чтобы криптофирмы соблюдали Правило путешествий, а также подтверждали право собственности на крипто-адреса получателей, обеспечивая соблюдение требований безопасности и конфиденциальности без централизованного хранения личных данных пользователей.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) рекомендовала участвующим регулирующим органам по всему миру, чтобы поставщики услуг виртуальных активов или VASP приняли определенные руководящие принципы, касающиеся борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (ATF). Руководство, которое многие называют «правилом путешествия», направлено на то, чтобы пользователи криптофирм и бирж не использовали цифровые активы в незаконных целях, рекомендуя им предоставлять информацию как об отправителе, так и о получателе своим партнерам для транзакций на сумму 1000 долларов США или более.
«Мы сосредоточены на добавлении новых участников, чтобы TRUST мог обеспечить всестороннее соответствие в криптоиндустрии, — говорится в объявлении. Досягаемость Правил путешествий расширяется на международном уровне, и наше решение тоже должно расширяться. Мы не просто сосредоточены на биржах, лицензированных в США, но в этом году расширяемся на многие другие глобальные юрисдикции».
С момента своего появления в 2019 году правило путешествий бросило вызов многим криптофирмам, у которых, возможно, не было инфраструктуры, необходимой для того, чтобы привести их в соответствие с руководящими принципами. В то время как некоторые компании решают эту проблему самостоятельно или иногда нанимают фирмы, занимающиеся кибербезопасностью, TRUST представляет собой уникальное сотрудничество фирм, принимающих совместное решение для выполнения правила путешествия.
И Binance, и Crypto.com внедрили решение под названием Traveler от аналитической компании CipherTrace. Главный финансовый аналитик компании Джон Джеффрис сказал в 2020 году:
«Применение правила путешествий — это одновременно и самая большая веха, и самая большая неудача для криптовалюты. Она теперь имеет и будет поддерживать уровень зрелости, который позволит отрасли превратиться в институционально приемлемый класс активов. [...] Это также представляет собой экзистенциальную угрозу для многих бирж и создает потенциальные проблемы с конфиденциальностью для пользователей».
