" Банки Южной Кореи пересмотрят свои партнерские отношения с криптобиржами, чтобы определить, продолжат ли они свои текущие контракты. В настоящее время только четыре биржи - Bithumb, Upbit, Coinone и Korbit - установили партнерские отношения с банками. Их часто называют «большой четверки».
Согласно Закону Южной Кореи о отчетах о финансовых операциях (FTRA), криптобиржи должны зарегистрироваться в финансовых органах до 24 сентября этого года. Биржи должны иметь официальное партнерство с отечественным коммерческим банком, чтобы их регистрация была одобрена Группой финансовой разведки (ПФР), которая работает при Комиссии по финансовым услугам (КФР).
По истечении крайнего срока регистрации биржи подпадают под нормативную сеть FSC и будут подлежать регулярному контролю. Банки, связанные с ними, также будут контролироваться для обеспечения соблюдения протоколов «знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML). В рамках этой оценки K Bank (Upbit) Nonghyup Bank (Bithumb, Coinone) и Shinhan Bank (Korbit) оценят «риски отмывания денег», связанные с "Big 4".
2 мая Корейская федерация банков (КФБ) выпустила набор «руководств» для банков при оценке криптобирж. Руководящие принципы в основном касаются протоколов безопасности бирж, их восприимчивости к взломам, тщательности их клиентских баз данных и их стандартов для листинга токенов. Ожидается, что банки также пересмотрят корпоративную структуру бирж и прозрачность их операций. Хотя многие инсайдеры отрасли пришли к предположению, что Big 4 переживет неминуемую регуляторную приливную волну, похоже, что даже для этих крупных игроков нет никаких гарантий.
Upbit, крупнейшая биржа в Южной Корее по объему, недавно исключила список из 24 токенов и удалила фиатные привязки для пяти токенов. Многие рассматривают этот шаг как попытку Upbit устранить любой потенциальный риск в его предстоящей оценке K Bank. Существуют также предположения о потенциальном воздействии продолжающегося расследования мошенничества одного из основных акционеров Bithumb.
Однако по сравнению с другими биржами, Big 4 может беспокоиться гораздо меньше. В настоящее время нет южнокорейских банков, которые публично выразили бы заинтересованность в формировании партнерства с биржей за пределами "Большой четверки". Лидеры небольших бирж даже умоляли FSC поощрять банки, по крайней мере, вести с ними переговоры.
