Европарламент спешит голосовать по новым шокирующим поправкам к закону об AML
Европейский парламент готовится проголосовать за закон о борьбе с отмыванием денег, направленный на криптовалюту. Важно отметить, что два комитета будут голосовать за поправки, направленные на так называемые неразмещенные кошельки, которые потенциально блокируют криптобиржи и поставщиков услуг в ЕС от взаимодействия с кошельками, чьих бенефициарных владельцев они не могут идентифицировать.
Европейский парламент проведет ключевые голосования по новому Положению о переводе средств 31 марта.
Окончательный проект закона был завершен поздно вечером 28 марта, и только утром 29 марта он был представлен членам Европейского парламента в комитетах ECON и LIBE, согласно источникам, знакомым с этим вопросом.
Эти комитеты должны проголосовать за окончательные поправки и окончательный проект сегодня, подтвердил офис депутата Европарламента Стефана Бергера. Постановление, если оно будет принято, будет либо вынесено на пленарное голосование с участием всего парламента, либо потенциально перейдет к трехстороннему рассмотрению или дебатам, включая Европейскую комиссию и Европейский совет.
Новый законопроект рассматривается сразу после того, как ЕС предложил нормативно-правовую базу для рынков криптоактивов, которая покинула парламент для своего собственного раунда трехстороннего рассмотрения.
Каков текущий статус регламента?
См. ниже версию законопроекта от 28 марта, которую Европарламент еще не обнародовал.
На выходных члены криптосообщества вызвали переполох в преддверии предстоящего голосования, поскольку просочился более ранний проект. Оскорбительное положение сохранилось до настоящего проекта в основном без изменений:
Новое правило потребует, чтобы пользователи «провайдеров передачи крипто-активов» — как правило, криптобирж — сообщали о личности бенефициарного владельца неразмещенных кошельков криптобиржам, с которых они переводят средства.
Поразительным является то, что правило требует, чтобы те биржи, которые облегчают эти передачи, проверяли идентифицирующую информацию.
Бергер, член правоцентристской Европейской народной партии, или ЕНП, раскритиковал оппозицию в Твиттере, заявив:
«Атака Пола Танга, Авроры Лалюк и S&D [социалистов и демократов] на незарегистрированные кошельки непропорциональна и вредна для сектор DeFi».
Тан, со своей стороны, сегодня раскритиковал криптоиндустрию как безответственную и отметил ее усиленную кампанию:
«Криптовалютный сектор требует, чтобы к нему относились серьезно, но отказываются серьезно относиться к своей роли в борьбе с криминальными деньгами. Их агрессивная кампания только показывает, что срочно необходимо жесткое регулирование Биткойн», - ответил Пол Танг
В Европейском парламенте ЕНП превосходит по численности вторую по величине S&P, но обе они зависят от коалиций с другими партиями для достижения большинства голосов. Таким образом, несмотря на то, что завтрашнее голосование по поправкам предстоит провести, остается неясным, что из этого выйдет.
В то же время законопроект MiCA, например, увидел, как коалиция ЕНП разрушила союз между зелеными и S&P, но это происходило в течение более длительного периода времени.
Как считают в MiCA, версия этого закона, которая будет принята, станет лишь основой для дальнейших переговоров с другими ветвями власти Европы, но не станет самим законом. Однако этот закон сталкивается со значительно усеченным процессом. Один из источников сообщает, что члены комитета даже не получили версии законопроекта, переведенные на их родные языки.
Этот процесс оставляет многих в криптоиндустрии недовольными.
«Озабоченность СКР самостоятельными кошельками предполагает, что парламент выбрал неправильную цель, но у криптосообщества в Европе было очень мало времени, чтобы объяснить, почему, — рассказал Сет Хертлейн, руководитель политики французского производителя криптокошельков Ledger. Криптосообщество заслуживает больше одной недели, чтобы пообщаться с политиками по такой важной теме».
Критические определения
Постановление определяет «неразмещенный кошелек» как «адрес кошелька с криптоактивами, который не хранится и не управляется поставщиком услуг по переводу криптоактивов».
Это действительно оригинальное средство транзакций с криптовалютами. Это когда пользователь криптовалюты контролирует свои собственные закрытые ключи. По этой причине в отрасли обычно используется термин «самостоятельный хостинг». Этот термин появился в связи с растущим вниманием к криптовалютам на предмет лазеек для борьбы с отмыванием денег, особенно со стороны FATF.
Учитывая, что любой может сгенерировать новый адрес кошелька в течение нескольких минут, проверка каждого потенциального автономного кошелька практически невозможна. Общесистемное применение этого правила угрожает заблокировать биржи и криптосервисы в ЕС от взаимодействия с самостоятельными кошельками.
Транзакции на сумму менее 1000 евро, которые соответствуют некоторым другим положениям, освобождаются от этого требования к отчетности, если государство ЕС, принимающее платеж, выбрало его, но поправки, направленные на уточнение поставщиков криптоуслуг, подпадающих под действие этих положений, не вошли в окончательный проект.