" Национальный банковский регулятор США недоволен тем, как в криптобанке Anchorage Digital работают процедуры «знай своего клиента» и правила по борьбе с отмыванием денег (KYC/AML), назвав их «нестрогими».
21 апреля Управление валютного контролера (OCC) выпустило приказ о согласии (на приостановку деятельности), сославшись на то, что оно назвало «нестрогим соблюдением» Anchorage Digital требований KYC и положений о борьбе с отмыванием денег (AML). Приказ требует, чтобы Anchorage приостановил и воздержался от продолжения деятельности на время проведения реконструкции, а также нанял ряд новых сотрудников.
«OCC требует от всех банков, зарегистрированных на национальном уровне, соблюдения одинаково высоких стандартов, независимо от того, занимаются ли они традиционной или новой деятельностью, — сказал исполняющий обязанности финансового контролера Майкл Дж. Сюй. Когда учреждения терпят неудачу, мы принимаем меры и привлекаем их к ответственности, чтобы обеспечить соблюдение федеральных законов и правил».
Приказ требует от Anchorage назначить специального сотрудника, который будет контролировать соблюдение им Закона о банковской тайне, который является основой программ KYC/AML в США. Он также требует создания комитета по соблюдению нормативных требований, состоящего как минимум из трех членов для проверки существующих клиентов с высоким уровнем риска.
Приказ о согласии обычно означает, что обе стороны — в данном случае OCC и Anchorage Digital — достигли соглашения о дальнейших шагах. В соответствии с приказом Anchorage «начал корректирующие действия и обязуется предпринять все необходимые и надлежащие шаги для устранения недостатков, выявленных OCC».
«Выводы, которыми недавно поделился OCC, отражают области для улучшения, которые были определены OCC в 2021 году в его надзорных функциях», - говорится в заявлении Anchorage.
Anchorage работал в соответствии с условной лицензией национального банка от OCC с начала января, подписанной Брайаном Бруксом, который в то время исполнял обязанности контролера валюты. Характер этой лицензии означает, что Anchorage работает в своего рода испытательном статусе. С тех пор, как Майкл Сюй занял этот пост, OCC больше не предоставлял таких лицензий.
