" На ведущие финансовые учреждения США наложены штрафы и пени на сумму почти 200 миллиардов долларов по 395 крупным судебным делам за последние 20 лет в основном по обвинениям в незаконной деятельности, сообщает Bitcoin.com. Bank of America возглавляет список, за ним следуют JPMorgan, Citigroup и Wells Fargo, согласно новому отчету, который также охватывает Morgan Stanley и Goldman Sachs.
Крупные банки оштрафованы на 200 миллиардов долларов
Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley и Wells Fargo в совокупности собрали 195 миллиардов долларов в виде сборов и штрафов, по данным вашингтонской правозащитной группы Better Markets. Сборы и штрафы по 395 крупным судебным делам с 2000 года были выплачены государственным учреждениям, инвесторам и потребителям, пострадавшим от поведения банков.
В отчете указывается, что «поведение банков ухудшается, потому что оно обнаруживает свое поведение, поскольку финансовый кризис вызвал больше серьезных судебных исков, чем их поведение до него», - пояснил в четверг Financial Times исполнительный директор Better Markets Деннис Келлехер.
В отчете говорится, что за период с 2000 года до финансового кризиса банки получили 85 серьезных юридических жалоб. Во время финансового кризиса с 2008 по 2012 год было 110 серьезных случаев. С 2012 года по настоящее время к банкам было подано 204 судебных иска.
Количество крупных судебных исков и санкций или расчетов против шести крупных банков. Источник: отчет Better Markets.
Типы финансовых преступлений, в которых участвуют банки, включают отмывание денег, взяточничество, «массовое мошенничество при продаже ценных бумаг, обеспеченных ипотекой», злоупотребления кредитными картами и текущими счетами, а также нарушения процедур истребования и взыскания долгов, говорится в отчете. Также включались нарушения фидуциарных обязательств, нарушения антимонопольного законодательства, манипулирование рынком, использование схем Понци и нарушения избирательного законодательства.
«Все они представляют собой серьезные судебные иски, - сказал Келлехер. - Это не похоже на теорию «разбитых окон» после аварии, когда прокуратура штрафует за каждое мелкое нарушение».
Генеральный директор Beter Markets отметил:
«Если бы они придерживались более высоких стандартов, все они были бы изгнаны из бизнеса, потому что рецидивизм действительно шокирует».
Он привел несколько примеров случаев, возникших в этом году, которые показывают, что банки повторяли свои прошлые ошибки. Хотя финансовые учреждения в большинстве случаев не признают и не отрицают правонарушений, признание вины стало более распространенным явлением.
В октябре JPMorgan Chase был оштрафован на 920 миллионов долларов за предполагаемые манипуляции с рынками металлов и казначейскими облигациями. В докладе отмечается, что компания «заключила соглашение об отсрочке судебного преследования в 2014 году после признания недостатков в борьбе с отмыванием денег, связанных со схемой Понци Бернарда Мэдоффа, и признала себя виновной в 2015 году по уголовным обвинениям в манипулировании валютными рынками». Келлехер считает:
«Абсолютно шокирует то, что JPMorgan признал себя виновным по трем отдельным уголовным обвинениям в вопиющем многолетнем преступном поведении».
За последние 20 лет JPMorgan заработал 40 миллиардов долларов в 83 различных делах, около 10 миллиардов из которых были связаны с деятельностью Bear Stearns и Washington Mutual в период кризиса, которую он купил в 2008 году, когда у приобретаемой компании были проблемы.
Bank of America выплатил 91 миллиард долларов, самые высокие сборы и штрафы, в 86 судебных делах, большинство из которых были связаны с «проблемами, связанными с ипотекой, которые предшествовали приобретению компанией Bank of America более 10 лет назад». В отчете также говорится, что штрафы и пени в размере 40 миллиардов долларов были связаны с Countrywide, ипотечным кредитором, который банк купил в 2008 году, а миллиарды долларов были связаны с Merrill Lynch, брокерской компанией, которую он купил во время кризиса.
Кроме того, Goldman Sachs недавно выплатил выплаты за свою роль в малазийском фонде развития 1MDB.
