" Комиссия США по ценным бумагам и биржам 16 октября опубликовала отчет о приоритетах проверок на 2024 год. Отдел экспертизы агентства публикует аналогичные отчеты уже более десяти лет, чтобы сообщить владельцам регистраций о возникающих рисках, на которых будет концентрироваться агентство. Криптовалютные дилеры-брокеры получили уведомление, среди прочих.
В отчете говорится, что в 2023 году отдел экспертиз SEC расширил свои возможности и сформировал команды в рамках различных программ для решения проблем криптовалют, финансовых технологий, искусственного интеллекта и кибербезопасности. Он добавляет, что SEC продолжает наблюдать за брокерами-дилерами и консультантами, работающими в сфере криптовалют.
Подразделение рассматривало владельцев регистраций, которые предлагают новые методы, «особенно технологические и онлайн-решения, которые обслуживают онлайн-счета, направленные на удовлетворение требований соответствия и маркетинга», такие как «автоматические инвестиционные инструменты, искусственный интеллект и торговые алгоритмы или платформы».
При проверке будет проверяться, насколько хорошо зарегистрированные лица соблюдают стандарты поведения в отношении консультирования клиентов и понимают ли они продукты, которые предлагают зарегистрированные лица. В отчете конкретно упоминаются пожилые инвесторы и пенсионные активы. SEC также будет следить за тем, чтобы зарегистрированные лица соблюдали последние рекомендации. В отчете были выделены «требования к хранению в соответствии с Законом о консультантах». Также будет оценена обработка рисков, связанных с использованием технологии блокчейна и распределенного реестра.
Отдельно упомянуты проверки трансфер-агентов, обслуживающих эмитентов ценных бумаг криптоактивов или использующих в своей работе новые технологии.
«Интересно отметить, что SEC определила подготовку к T+1 в качестве приоритета проверки для брокеров в 2024 году. Список обычно сосредоточен на вещах, менее связанных с техническими подробностями, но он показывает, что они собираются использовать красные ручки в мае следующего года», – пишет в твиттере Virginie O'Shea (@virginieoshea) 16 октября 2023 г.
Отдел проверок и раньше публиковал обновления, но это первый раз, когда они появляются в начале нового финансового года. Директор подразделения Ричард Бест заявил:
«Продолжение обнародования наших приоритетов в области проверок повышает прозрачность программы проверок и побуждает фирмы сосредоточить свои усилия по соблюдению требований и надзору на областях потенциально повышенного риска для розничных инвесторов».
По данным SEC, приоритеты экспертизы определяются на основе отзывов экспертов, проводивших проверки в предыдущем году, а также инвесторов, отраслевых групп и аналогичных источников.
