" Согласно сообщению Bloomberg News, Bank of America присоединился к сети, созданной эмитентом стейблкоинов Paxos Trust, чтобы совершать сделки с акциями за считанные минуты, а не дни, используя блокчейн, что является последним признаком растущего внедрения этой технологии на Уолл-стрит.
Второй по величине банк США присоединяется к Credit Suisse Group AG и Instinet Nomura Holdings Inc. в системе расчетов Paxos. В 2019 году Комиссия по ценным бумагам и биржам разрешила Paxos начать пилотную программу расчетов по сделкам с акциями на блокчейне.
«Bank of America проводил внутренние транзакции в течение последних нескольких месяцев и, если он будет одобрен в качестве клирингового агентства, то предложит услуги клиентам в следующий раз», - сказал Кевин Маккарти, глава отдела финансирования и клиринга в фирме, расположенной в Шарлотте, Северная Каролина.
Система Paxos - одна из нескольких, где банки используют блокчейн для изменения своего взаимодействия с рынками. JPMorgan Chase & Co. использует модифицированную версию Ethereum для заключения соглашений об обратном выкупе через ночь с конца прошлого года, при этом ежедневные транзакции превышают 1 миллиард долларов. Goldman Sachs Group Inc. также готовится присоединиться к этому рынку.
Маккарти сказал, что гибкость и экономия средств, предлагаемые Paxos, понравились банку.
«Мы можем определить расчетный цикл вплоть до T+0, - сказал он, имея в виду расчет, который происходит в то же время или в тот же день, что и сделка. Затем мы можем высвободить залоговое обеспечение, которое нам пришлось бы размещать в одночасье, что могло бы привести к значительной экономии. Рентабельность активов в этом бизнесе увеличится. Раньше это было проблемой», - сказал он.
Переход к более гибким и быстрым расчетам по акциям может создать угрозу полувековому господству Depository Trust & Clearing Corp. на фондовых рынках. По словам генерального директора Paxos Чада Каскариллы, только сделки, зарегистрированные DTCC до 11 часов утра, могут быть рассчитаны в этот день, за исключением около 75% всех акций, торгуемых в данный день.
Текущее время расчетов составляет около двух дней, в течение которых деньги продавцов от покупателей застревают на рынке.
Это целая вечность по сравнению с технологией, когда сделки могут происходить за миллисекунды. Система Paxos связывает инвесторов напрямую с помощью версии блокчейна Ethereum. Хотя DTCC работает над сокращением времени проведения расчетов, он еще далек от возможности делать это в режиме реального времени.
«Рынок акций достаточно велик для множественных систем расчетов», - сказала Бина Калола, глава BofA по глобальному банковскому делу и рынкам финансовых технологий, инноваций и инвестиций.
«Эта гибкость и изменение рабочих процессов для двустороннего урегулирования очень интересны», - сказала она, отметив важность того, что Paxos имеет связь с DTCC и что между ними ведется широкое сотрудничество. Все мы партнеры, и это очень важно».
«Мейнстрим принятие»
По словам Каскариллы, содействие принятию блокчейна в банковской сфере и других отраслях является ключом к успеху технологии.
«Мы добиваемся массового внедрения, когда приходят такие фирмы, как Bank of America, и чувствуют себя комфортно», - сказал он.
Калола сказала, что кредитор серьезно относится к изучению новых способов внедрения инноваций в текущую структуру рынка.
«Мы пройдем этот путь вместе, и сотрудничество и партнерство действительно имеют значение, - сказала она. Мы увидим новый способ делать вещи, которые принесут пользу всем».
