" Европейский союз стремится запустить новое агентство, предназначенное для борьбы с отмыванием денег на региональном уровне, при этом среди его основных целей перечислены повышенные требования к отчетности о криптотранзакциях.
В докладе Reuters от 8 июля со ссылкой на просочившиеся документы ЕС утверждается, что Европейская комиссия предлагает создать новое Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA), которое будет выступать в качестве «центрального элемента» системы надзора, также включающего национальные регулирующие органы. В докладе также говорится, что европейские законодатели разрабатывают новые требования к поставщикам услуг виртуальных активов (VASP), требуя строгие стандарты сбора данных, окружающие стороны, совершающие криптовалютные переводы. Собранные данные также будут доступны европейским регулирующим органам. В докладе отмечается, что передача криптоактивов в настоящее время не подпадает под действие правил ЕС, касающихся финансовых услуг, заявив:
«Отсутствие таких правил оставляет владельцев криптоактивов подверженными рискам отмывания денег и финансирования терроризма, поскольку потоки незаконных денег могут быть осуществлены путем передачи криптоактивов».
ЕС подвергся давлению с целью укрепления своих руководящих принципов по борьбе с отмыванием денег после того, как несколько государств-членов начали расследования в отношении крупнейшего банка Дании Danske Bank, подозрительных транзакций на сумму более 200 миллиардов евро, которые прошли через его небольшое эстонское отделение в период с 2007 по 2015 год. В отсутствие наднационального регулирующего органа, которому поручено контролировать отмывание денег, ЕС исторически приходилось полагаться на национальные власти в обеспечении соблюдения своей политики.
«Отмывание денег, финансирование терроризма и организованная преступность остаются серьезными проблемами, которые должны решаться на уровне Союза», - говорится в документах.
«Непосредственно наблюдая и принимая решения в отношении некоторых из самых рискованных трансграничных субъектов финансового сектора, Орган будет непосредственно способствовать предотвращению случаев отмывания денег/финансирования терроризма в Евросоюзе».
Европа не одинока в борьбе с криптографией, с США Сенатор Элизабет Уоррен призывает Комиссию по ценным бумагам и биржам в тот же день бороться с «очень непрозрачными и нестабильными» рынками цифровых активов.
"В то время как спрос на криптовалюты и использование криптовалютных бирж резко возросли, отсутствие правил оставило простых инвесторов на милость манипуляторов и мошенников", - сказал Уоррен, добавив:
«Эти нормативные пробелы ставят под угрозу потребителей и инвесторов и подрывают безопасность наших финансовых рынков. Комиссия по ценным бумагам и биржам должна использовать все свои полномочия для устранения этих рисков, а Конгресс также должен активизировать работу по устранению этих пробелов в регулировании».
Великобритания Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) также стремилось принять меры против крупной криптобиржи Binance в последние недели, что, по-видимому, побудило волну местных банков прекратить обработку платежей на платформу и с нее.
