Демократ из Массачусетса вместе с сенатором-республиканцем Роджером Маршаллом из Канзаса представили в среду закон, который потребует, чтобы криптовалюта следовала тем же правилам "знай своего клиента", что и банки, для предотвращения отмывания денег.
Законопроект был опубликован в тот же день, когда Уоррен появился на слушаниях в сенатском комитете по банкротству FTX. На слушаниях Уоррен заявил, что отсутствие регулирования криптовалюты сделало ее предпочтительным инструментом для террористов, банд вымогателей, наркоторговцев и государств-изгоев, которые хотят отмывать деньги.
“Криптовалюта не получит пропуска, чтобы помочь худшим преступникам в мире… Конгрессу пора заставить криптоиндустрию следовать тем же правилам отмывания денег, что и все остальные отрасли ”, - сказал сенатор.
Новый законопроект, получивший название Закон о борьбе с отмыванием денег в цифровых активах, приведет экосистему цифровых активов в соответствие с требованиями "знай своего клиента" (KYC), которые используются для борьбы с отмыванием денег в традиционной финансовой системе.
Уоррен заявила: “Для банка незаконно брать деньги у террористов, и именно поэтому банки тратят так много времени и энергии на то, чтобы определить, кто их клиенты, и сообщать властям о подозрительной деятельности. Многие криптофирмы не проводят подобные проверки ”.
Предложение от Уоррена и Маршалла поступило на следующий день после того, как Банкман-Фрид, бывший исполнительный директор FTX, был обвинен в отмывании денег, среди других преступлений, таких как обман клиентов и нарушение финансирования предвыборной кампании.
В дополнение к требованию к платформам отслеживать транзакции пользователей, законопроект запретит фирмам использовать сервис микширования цифровых активов или другие технологии крипто-конфиденциальности. Микшеры криптовалют, такие как Tornado Cash, на которые Министерство финансов США наложило санкции в августе, могут скрывать историю транзакций цифровых активов между различными цифровыми кошельками.
Законопроект быстро вызвал негативную реакцию со стороны некоторых представителей криптоиндустрии. В заявлении в среду утром криптозащитная группа Coin Center назвала законопроект “оппортунистическим, неконституционным нападением на самообеспечение криптовалютами, разработчиков и операторов узлов”.
Нынешняя сессия Конгресса США, которая должна завершиться в начале января, ставит законопроект в жесткие временные рамки. В результате законопроект необходимо будет повторно внести на рассмотрение, когда Конгресс вновь соберется, если он не будет проголосован вовремя.
" 
