" Комиссар Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) Кристи Голдсмит Ромеро предложила снизить анонимность криптовалют в качестве меры управления рисками, связанными с цифровыми активами. Заявление было сделано во время основного доклада о незаконных финансах и других ключевых рисках цифровых финансов на City Week 2023 в Лондоне 25 апреля.
Ромеро подчеркивает необходимость того, чтобы правительства и отрасль обратили внимание на основную характеристику, которая делает криптовалюты привлекательными для незаконных финансов, — анонимность. В своем выступлении Ромеро сказала, что рисками, связанными с цифровыми активами, необходимо управлять, поскольку целостность рынка, национальная безопасность и финансовая стабильность имеют решающее значение и не могут быть скомпрометированы.
По словам Ромеро, снижение рисков незаконного финансирования на рынке криптовалюты требует решения проблемы проверки личности. Она добавила, что хотя общедоступный блокчейн обеспечивает некоторую прозрачность и отслеживаемость, использование микшеров и технологий повышения анонимности увеличивает потенциал значительного риска. По ее словам:
«Все криптокомпании могут дистанцироваться от микшеров и технологий с повышенной анонимностью, при этом надлежащим образом обеспечивая финансовую конфиденциальность для клиентов».
Криптомиксер — это сервис, который смешивает криптовалюты многих пользователей, чтобы запутать происхождение и владельцев средств. Поскольку Биткойн, Эфириум и большинство других общедоступных блокчейнов прозрачны, такого уровня конфиденциальности трудно достичь другим способом.
Говоря о необходимости проверки личности, Ромеро подчеркнула, что два миксера — Blender и Tornado Cash — недавно подверглись санкциям Министерства финансов США. По ее словам, Tornado Cash предположительно был причастен к отмыванию 7 миллиардов долларов, в том числе миллионов долларов, украденных Lazarus Group, хакерской группой, спонсируемой северокорейским государством, которая участвовала в кибератаках для поддержки незаконных ядерных программ и программ баллистических ракет.
Ромеро заявила, что криптокомпании могут сохранять финансовую конфиденциальность своих клиентов, не полагаясь на миксеры и технологии повышения анонимности. Она продолжила, заявив, что существует различие между финансовой конфиденциальностью и анонимностью. Традиционные финансы (TradFi) обеспечивают финансовую конфиденциальность путем проверки личности клиента с помощью мер «Знай своего клиента» (KYC), мер по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CFT), не полагаясь на технологии повышения анонимности.
Ромеро призвала внедрять проверку цифровой личности, призывая биржи, а также платформы децентрализованных финансов (DeFi) проверять цифровую личность пользователей. Она указала, что чаще всего услуги DeFi не полностью децентрализованы, а вместо этого поддерживаются центральными сторонами, которые могут подтверждать личность и могут нести за это ответственность.
По словам комиссара, уже существуют технологии для обеспечения цифровой идентификации, и в настоящее время разрабатываются новые. Конгресс также рассматривает новые законы, касающиеся анонимности и цифровой идентификации. Правительство США будет продолжать уделять приоритетное внимание предотвращению использования криптовалюты для незаконных финансов.
