" По словам HKMA, более широкое знакомство с клиентами виртуальных активов со временем облегчит меры по борьбе с отмыванием денег, и к фирмам следует относиться разумно.
Нельзя мерить всех одной меркой, когда речь идет о борьбе с отмыванием денег (AML), напомнило банкам 27 апреля валютное управление Гонконга (HKMA). Банки не должны излишне усложнять открытие счетов.
В последнее время наблюдается волна компаний, открывающих банковские счета в Гонконге, чтобы воспользоваться возможностями для бизнеса, написал заместитель генерального директора HKMA Артур Юэнь, и дал «комментарии» о трудностях этого процесса. Юэнь связал возросшую активность с окончанием пандемии.
При проведении комплексной проверки в сфере ПОД/ФТ банки «должны также справедливо относиться к клиентам и расширять доступ предприятий к основным банковским услугам с помощью прозрачных, разумных и эффективных процедур», – написал Юэнь.
«Нет никаких юридических и нормативных требований, запрещающих банкам в Гонконге предоставлять банковские услуги лицам, связанным с виртуальными активами (VA)», – добавил он.
Правительство Гонконга проводит политику содействия развитию сектора виртуальных активов, и существует нормативная база для защиты инвесторов. В то время как некоторые предприятия, занимающиеся виртуальными активами, представляют более высокие риски AML, чем другие, банковская индустрия Гонконга со временем лучше поймет этот сектор.
«Мы ожидаем, что регулируемые поставщики услуг виртуальных активов (VASP) смогут успешно подать заявку на открытие банковского счета в рамках разумной процедуры», – сказал Юэнь.
Юэн пообещал, что будет выпущен циркуляр, содержащий рекомендации и передовой опыт, и что 28 апреля будет проведен круглый стол «для обмена мнениями между банковской отраслью и провайдерами виртуальных активов».
Гонконг стремится стать мировым крипто-хабом, и некоторые считают его вероятным бенефициаром все более агрессивных антикриптографических репрессий Соединенных Штатов. Этот регион стал первой юрисдикцией в Азии, предоставившей доступ к криптовалютным биржевым фондам. Предложение о лицензировании розничных криптобирж находится на рассмотрении, и в мае ожидаются рекомендации для бирж.
