" Согласно новым правилам Центрального банка Объединенных Арабских Эмиратов (CBUAE), лицензированные финансовые учреждения (LFI) должны будут проверять личность всех клиентов. Обновление вступит в силу «в течение месяца» к концу июня.
31 мая CBUAE опубликовал руководство для LFI по рискам, «связанным с виртуальными активами и поставщиками услуг виртуальных активов». 44-страничный документ определяет новые правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма для банковских учреждений, работающих с криптовалютой в ОАЭ. Он учитывает глобальные стандарты Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF).
LFI, по определению центрального банка, — это все финансовые учреждения, не связанные с криптовалютой, устанавливающие отношения с поставщиками виртуальных активов (VASP), включая банки, финансовые компании, обменные пункты, поставщиков платежных услуг, зарегистрированных поставщиков услуг «хавала» и страховые компании.
Согласно руководству, LFI должны подать запрос в центральный банк об отсутствии возражений на открытие счетов для каждого VASP в каждом конкретном случае. Любое сотрудничество с VASP без национальной лицензии запрещено.
Помимо общего процесса проверки клиентов перед установлением каких-либо отношений, LFI должны будут «понимать характер бизнеса клиента». На этом шаге предлагается создать профиль клиента, включая типы и объемы транзакций, в которых ожидается участие клиента.
LFI также будут обязаны отслеживать объемы криптовалютных транзакций неинституциональных индивидуальных клиентов с VASP из «юрисдикций с высоким уровнем риска». В этих случаях клиенты могут передавать виртуальные активы только на свою учетную запись за пределами экосистемы VASP, лицензированной в ОАЭ.
Тем временем представители CBUAE встретились со своими коллегами из Валютного управления Гонконга, чтобы обсудить сотрудничество в области регулирования цифровых активов. Два центральных банка также обязались содействовать обсуждению «совместных инициатив по развитию финансовых технологий и усилиям по обмену знаниями» с соответствующими инновационными центрами каждого региона.
