Согласно News1, Федерация банков Кореи обнародовала свою последнюю инициативу, направленную на защиту пользователей виртуальных активов и усиление усилий по борьбе с отмыванием денег.
Недавно сформулированные “Рекомендации по работе с виртуальными активами на реальные имена” появились в результате обширных консультаций с финансовыми органами и биржами виртуальных активов, что знаменует собой значительный шаг к повышению безопасности и прозрачности в сфере криптовалют.
Одно из ключевых положений руководства предусматривает, что биржи виртуальных активов должны поддерживать значительный резерв в размере не менее 3 миллиардов вон (~ 2,3 миллиона долларов), чтобы нести ответственность за любой потенциальный ущерб, понесенный их пользователями. Этот шаг является защитной мерой в случае непредвиденных обстоятельств, таких как инциденты со взломом или компьютерные сбои. Требования к резервированию рассчитываются на основе до 30% от среднесуточной суммы депозитов, внесенных на счет оператора виртуальных активов в течение предыдущего года, с максимальным лимитом в 20 миллиардов вон (~ 15,7 миллиона долларов).
Кроме того, во время сбора и перевода средств будут внедрены дополнительные меры аутентификации. Транзакции, которые остаются неактивными в течение длительного периода, столкнутся с ограничениями на действия по сбору и переводу, что обеспечит большую безопасность средств пользователей. Для эффективного управления операциями по вводу и снятию средств учетные записи пользователей будут разделены на два типа: лимитные счета и обычные счета, каждый со своими установленными лимитами.
Пересмотренные рекомендации также сосредоточены на строгих методах борьбы с отмыванием денег, связанных со счетами на реальные имена. Финансовые учреждения обязаны ежегодно проводить усовершенствованные процедуры идентификации клиентов для пользователей учетных записей на реальные имена. Этот процесс расширенной комплексной проверки (EDD) включает в себя не только проверку идентификационных данных пользователя, но и тщательное изучение дополнительных деталей, касающихся цели транзакции и источника средств. Кроме того, будет уделяться повышенное внимание выявлению пользователей с высоким риском и оперативному сообщению о подозрительных транзакциях.
В дополнение к усилению мер по борьбе с отмыванием денег, новые руководящие принципы устанавливают надежные меры защиты депозитов пользователей. Стандарты, касающиеся отдельных процедур внесения депозитов, ежедневных лимитов на депозиты и должной проверки депозитов, были тщательно реструктурированы для обеспечения комплексной безопасности и предотвращения потенциальных уязвимостей.
Чтобы ускорить реализацию этих жизненно важных мер по защите пользователей, биржи виртуальных активов обязаны накапливать предписанные резервы, начиная с сентября. Кроме того, тщательная подготовка рабочих процедур и создание надежной компьютерной системы будут осуществляться поэтапно, завершение запланировано на март следующего года.
Как сообщает Coincu, Комиссия по финансовым услугам Южной Кореи (FSC) добивается больших успехов в регулировании криптовалют, внедряя нормативную среду для стабильной монеты и систему раскрытия информации о виртуальных активах. Этот шаг является частью усилий страны по укреплению безопасности инвесторов и улучшению контроля над быстро развивающимся рынком виртуальных активов.
" 
