" День святого Валентина – это романтика, но это ежегодное мероприятие является напоминанием о том, что те, кто ищет любви, являются потенциальными жертвами мошенничества.
Интернет-знакомства — это большой бизнес: ожидается, что в 2024 году эта отрасль принесет 3,1 миллиарда долларов. По оценкам Statista, к 2027 году число пользователей онлайн-знакомств составит около 440 миллионов.
В отчете отдела безопасности и соответствия Binance отмечен рост распространенности романтических мошенничеств, которые были обнаружены охранными и аналитическими фирмами в последние месяцы.
Ссылаясь на данные отчета Norton Cyber Safety Insights за 2023 год, каждый четвертый опрошенный взрослый человек во всем мире сообщил, что стал жертвой мошенничества в сфере онлайн-знакомств или романтических отношений.
В 2016 году в Федеральную торговую комиссию США поступило 11 235 жалоб на мошенничество в сфере свиданий и романтических отношений. С тех пор это число резко возросло: около 70 000 сообщений в 2022 году составили 1,3 миллиарда долларов убытков ничего не подозревающих искателей любви.
Хотя недавний отчет Министерства финансов США предполагает, что наличные по-прежнему играют главную роль в глобальном отмывании денег, на долю платежей в криптовалюте приходится 34% зарегистрированных потерь в сфере романтического мошенничества.
Binance ссылается на внутренние данные за 2023 год, согласно которым мошенничество с любовными связями составило 2% от общего числа зарегистрированных случаев. Он отмечает, что, по самым скромным оценкам, средний ущерб на одну жертву составляет 14 000 долларов.
-
1
Выбор посетителей
Ольга Гогаладзе На проверке2,7
Использование доверия
Тигран Гамбарян, руководитель отдела по контролю за финансовыми преступлениями Binance, размышляет о своем опыте работы в качестве бывшего следователя IRS США, чтобы провести сравнение между романтическими и финансовыми мошенниками.
«Размышляя о своем опыте работы в качестве специального агента, эти манипуляции мало чем отличаются от схем, которые я видел, когда мошенники продают ложь, чтобы заполучить ваши деньги. Суть их подхода остается прежней: эксплуатировать доверие и фабриковать связи для достижения своих обманных целей», — поясняет Гамбарян.
Руководитель глобального отдела разведки и расследований Binance приводит несколько неподтвержденных случаев, в рассмотрении которых принимала участие его команда. Один пользователь потерял 100 000 долларов из-за мошенника, который использовал Tinder для установления первого контакта, а затем медленно вытягивал деньги из жертвы.
Возможно, более показательным является другой человек, который встретил криптовалютного трейдера в социальной сети. За несколько месяцев мошенник завоевал доверие посредством прямых сообщений и телефонных звонков. В конечном итоге жертва отправила мошеннику криптовалюту на сумму 500 000 долларов, прежде чем связь была прервана.
В этом случае Binance помогла правоохранительным органам и сумела вернуть 200 000 долларов США из средств жертвы.
Забой свиней остается тенденцией
Ряд различных охранных фирм и правоохранительных органов назвали забой свиней растущей онлайн-тенденцией.
В январе 2024 года компания Sophos опубликовала собственное исследование по этому вопросу, в котором говорится, что забой свиней становится одним из наиболее быстрорастущих сегментов онлайн-мошенничества, при этом жертвы в США теряют миллиарды долларов из-за мошеннических инвестиционных схем, связанных с криптовалютой.
Мошенники также все чаще используют децентрализованные приложения и протоколы DeFi как средство обмана жертв, как только они завоевывают доверие.
Платформы якобы позволяют мошенникам обходить предыдущие препятствия, например, необходимость перевода средств от жертв. Жертвам достаточно подключить кошелек Web3 к вредоносному контракту, чтобы потерять средства.
