" Инвесторы по-прежнему требуют от криптовалютных компаний ответственности, несмотря на кардинальное изменение политики таких американских финансовых регуляторов, как Комиссия по ценным бумагам и биржам, при администрации президента Дональда Трампа.
Выводы Cornerstone касаются только коллективных исков, связанных с ценными бумагами. Криптовалютные компании также сталкиваются с коллективными исками, связанными с мошенничеством и защитой прав потребителей. Некоторые из этих исков затронули даже таких высокопоставленных политиков, как президент Аргентины.
В этой статье представлены 6 крупных дел, связанных с криптовалютами, которые попали в заголовки газет в первой половине 2025 года.
Рисунок 1. Число исков, поданных в федеральные суды, растет. Источник: Cornerstone Research.
Bakkt обвиняется в нарушении законодательства о ценных бумагах
Американская криптовалютная биржа Bakkt, головные офисы которой находятся в Джорджии и Нью-Йорке, столкнулась с коллективным иском, в котором истцы утверждают, что биржа предоставила ложные или вводящие в заблуждение заявления и не раскрыла определенную информацию.
Иск был подан 2 апреля главным истцом Гаем Сержем А. Франклином и потребовал суда присяжных для Bakkt, старшего советника и бывшего генерального директора Гэвина Майкла, генерального директора и президента Эндрю Мэйна и исполняющего обязанности финансового директора Карен Александер.
Истцы утверждают, что Bakkt нарушила законодательство США о ценных бумагах и не обеспечила прозрачности в отношении потери Bank of America и Webull как клиентов.
В иске утверждалось, что ожидается «потеря 73% валовой выручки», поскольку Webull обеспечивал 74% выручки Bakkt от криптовалютных сервисов в 2023 и 2024 годах, а Bank of America обеспечивал 17% выручки Bakkt от программ лояльности с января по сентябрь 2024 года.
«Bakkt искажала стабильность или разнообразие своей выручки от криптовалютных сервисов», - говорится в иске.
Coinbase столкнулась с коллективными исками по нескольким направлениям
Крупная американская криптовалютная биржа Coinbase и ее руководители столкнулись с несколькими коллективными исками в ряде штатов.
В феврале акционер Coinbase Вэндо Го подал иск в федеральный суд Нью-Джерси, обвинив биржу в нераскрытии информации о том, что активы клиентов могут быть включены в конкурсную массу Coinbase, что делает розничных клиентов необеспеченными кредиторами.
В иске отмечалось, что ряд биржевых крахов, предшествовавших публичному листингу Coinbase в 2021 году, оставил инвесторов без средств к существованию. В иске утверждалось, что биржа ничем не отличается, несмотря на заявления Coinbase.
В мае было подано еще несколько исков, которые утверждают, что Coinbase нарушила закон о конфиденциальности биометрических данных в штате Иллинойс. Истцы Скотт Бернстайн, Джина Гридер и Джеймс Лонерган в иске, поданном 13 мая в федеральный суд, заявили, что «оптовый сбор» биржей отпечатков лиц для соблюдения требований программы «Знай своего клиента» нарушает Закон о конфиденциальности биометрической информации (BIPA).
Рисунок 2. Процесс проверки личности Coinbase. Источник: CourtListener.
«Coinbase не предоставляет публичного графика хранения или инструкций по безвозвратному уничтожению биометрических идентификаторов истцов, как предписано BIPA», - заявили они.
15 мая Coinbase объявила, что киберпреступники подкупили зарубежных агентов службы поддержки, чтобы те раскрыли данные клиентов и помогли организовать кибератаки на клиентов. По предварительным оценкам, расходы на устранение последствий и возмещение ущерба составили от 180 до 400 миллионов долларов.
В результате инцидента против Coinbase было подано как минимум шесть исков всего через несколько дней после инцидента. 22 мая инвестор Coinbase Брэди Несслер заявил, что утечка привела к «значительным убыткам и ущербу» для акционеров.
Компания Strategy находится под пристальным вниманием юристов
В середине мая компания Strategy, занимающаяся разработкой программного обеспечения и инвестициями в биткоин, возглавляемая сторонником биткоина Майклом Сейлором, столкнулась с коллективным иском.
Согласно заявлению, поданному в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), в коллективном иске утверждалось, что Strategy и ее руководители «делали ложные или вводящие в заблуждение заявления относительно ожидаемой прибыльности своей инвестиционной стратегии, ориентированной на биткоин, или не раскрывали информацию об этом».
Иск от 16 мая был подан за несколько дней до того, как Strategy приобрела 7390 BTC за 764,9 млн долларов США по средней цене около 103 500 долларов США.
Монета LIBRA вызвала гнев инвесторов
В этом году в криптовалютной индустрии произошел один из самых странных случаев: LIBRA, токен-проект, получивший поддержку президента Аргентины Хавьера Милей, столкнулся с коллективным иском от недовольных инвесторов.
LIBRA, изначально позиционировавшаяся как блокчейн-проект, призванный стимулировать экономическое развитие Аргентины, стала частью ажиотажа вокруг мемкоинов, определившего криптовалютную индустрию в начале 2025 года.
Стоимость токена резко выросла после его первого выпуска в феврале и твита поддержки от Милея, который впоследствии был удален, а затем и опровергнут, поскольку цена LIBRA резко упала.
Рисунок 3. Дэвис (слева) и Милей (справа) встречаются в Буэнос-Айресе. Источник: Javier Milei.
17 марта юридическая фирма Burwick Law подала коллективный иск против Kelsier Ventures, KIP Protocol и Meteora за проведение запуска токена LIBRA «обманным, манипулятивным и принципиально несправедливым» образом.
Хайден Дэвис, соучредитель Kelsier Ventures, попытался отклонить иск, поданный в Нью-Йорке, утверждая, что суд не обладает юрисдикцией в отношении запускаемого по всему миру токена.
Pump.fun столкнулась с обвинениями в рэкете
В июле Pump.fun, площадка для запуска мемкоинов, стала объектом коллективного иска, в котором утверждалось, что она действовала как «игровой автомат с фронтальной стороны», получив более 5,5 миллиардов долларов от пользователей посредством мошеннических схем с мемекоинами.
«Структура имитирует мошеннический игровой автомат, где первые несколько игроков выигрывают, сбрасывая свои токены на последующих. В основе нет никакого проекта, продукта или дохода - только быстро развивающийся цикл покупки, сброса и краха», - утверждалось в иске.
В иске также содержатся обвинения в нарушении Закона о коррумпированных организациях, которые находятся под влиянием рэкетиров (RICO), мошенничестве, пособничестве, сговоре и неправомерном обогащении.
Истцы требуют аннулирования всех транзакций Pump.fun, а также возмещения ущерба.
Nike столкнулась с обвинениями в «выдергивании коврика»
Глобальный гигант спортивной одежды Nike столкнулся с обвинениями в «выдергивании коврика» после закрытия своей платформы невзаимозаменяемых токенов (NFT) RTFKT.
Крупные бренды подхватили эту тенденцию, но многие из них закрылись и полностью вышли из индустрии всего 2 года спустя. Nike не стал исключением.
Рисунок 4. Виртуальные кроссовки. Источник: HypeBeast.
Группа пользователей RTFKT во главе с Джагдипом Чимой заявила в иске от 25 апреля, что понесла «значительный ущерб» после того, как Nike разрекламировала свои токены NFT на тему кроссовок, а затем закрыла платформу, на которой они размещались.
В иске утверждается, что Nike предлагала незарегистрированные ценные бумаги в форме NFT, и компания требует возмещения ущерба в размере 5 миллионов долларов, утверждая, что Nike нарушила законы о защите прав потребителей и различные государственные законы о конкуренции и недобросовестной торговле.
Судебные разбирательства могут занять некоторое время
Число коллективных исков против криптовалютных компаний и участников криптовалютной индустрии растет. Эти дела могут иметь серьезные финансовые и репутационные последствия, но их рассмотрение может занять очень много времени, если вообще когда-либо будет завершено.
Например, в апреле 2020 года Чейз Уильямс подал иск против Binance, утверждая, что биржа продавала незарегистрированные токены, которые значительно потеряли в стоимости. Binance пыталась, но безуспешно, отклонить иск, и после того, как это ходатайство было отклонено, она обратилась в Верховный суд США для рассмотрения дела. Только в январе Верховный суд отклонил иск и постановил, что дело может быть продолжено.
Другие дела, например, иски против знаменитостей, которые рекламировали FTX, также затянулись на годы до достижения мирового соглашения или какого-либо завершения.
