" В первой половине 2025 года Центральный банк России зафиксировал рекордный рост финансовых пирамид, использующих криптовалюты для привлечения жертв. Согласно официальному отчёту, выявлено более 1000 таких схем, что составляет значительную часть от 4183 незаконных финансовых организаций, обнаруженных регулятором (на 20% больше, чем за аналогичный период 2024 года).
Ключевые тенденции мошенничества:
-
Криптовалюты как главный инструмент
-
80% пирамид требуют перевода средств в криптоактивах (против 59% в 2024)
-
Основной актив для привлечения — стейблкоины (USDT)
-
Резкий рост «инвестиционных платформ», имитирующих криптобиржи
-
-
Новые схемы вовлечения
-
Создано 170+ Telegram-каналов для вербовки
-
Использование соцсетей для продвижения под видом «ставок на курсовую разницу»
-
Псевдокредитные организации, выдающие займы в USDT под агрессивный сбор долгов
-
Меры противодействия:
-
Заблокировано 11 000+ интернет-ресурсов с 20 млн потенциальных пользователей
-
Введены ограничения на 600+ платёжных реквизитов
-
В спецбазу внесены данные о 1800+ криптокошельках мошенников
-
Возбуждено 240 административных дел
Проблемы регулирования:
Система мониторинга, изначально созданная для борьбы с пирамидами, теперь позволяет:
-
Отслеживать P2P-транзакции рядовых пользователей
-
Помечать фиатные переводы с криптобирж как «высокорисковые»
-
Фактически создавать «теневые списки» криптопользователей
Экспертная оценка:
Аналитики отмечают парадокс — ужесточение контроля приводит к:
-
Росту изощрённости мошеннических схем
-
Усложнению легальной работы с криптоактивами
-
Рискам избыточного регулирования для обычных инвесторов
ЦБ РФ акцентирует внимание на необходимости финансовой грамотности, предупреждая, что 90% «криптопроектов» с гарантированной доходностью являются пирамидами. При этом технологические возможности регуляторов по отслеживанию криптотранзакций уже сейчас позволяют идентифицировать не только организаторов схем, но и рядовых участников P2P-рынка.
