" Генеральная прокуратура Вашингтона, округ Колумбия, подала в суд на оператора криптовалютных банкоматов Athena Bitcoin. В иске утверждается, что компания взимала неуказанные комиссии за депозиты, знала о мошеннических схемах, но не обеспечила достаточных мер защиты от мошенничества.
Генеральный прокурор округа Колумбия Брайан Швалб заявил в понедельник, что 93% депозитов на Athena Bitcoin за первые пять месяцев были «прямым результатом мошенничества». Он раскритиковал политику компании по невозврату средств, которая, по его словам, не позволяет жертвам получить предположительно неуказанные комиссии и убытки от мошенничества.
«Athena знает, что ее устройства используются преимущественно мошенниками, но предпочитает закрывать на это глаза, чтобы продолжать получать значительные скрытые комиссии за транзакции», — говорится в иске.
Это происходит на фоне более масштабной кампании по борьбе с криптобанкоматами. ФБР сообщает, что в 2024 году через киоски поступило почти 11 000 жалоб на мошенничество, что принесло убытки более чем в $246 млн. Как минимум 13 штатов, включая Аризону, Колорадо и Мичиган, ввели ограничения на транзакции, чтобы снизить потенциальный ущерб от мошенничества с криптобанкоматами.
Athena получает шестизначную прибыль от скрытых комиссий
В судебном заявлении офис Швалба утверждал, что Athena взимала с клиентов комиссию в размере до 26% за транзакцию, «не раскрывая ее явно на каком-либо этапе процесса».
Прокуратура утверждает, что Athena вводила пользователей в заблуждение, ссылаясь на «маржу за транзакционное обслуживание» в своих Условиях обслуживания, где слово «комиссия» ни разу не упоминалось.
Athena обвиняется в использовании мошеннической и недобросовестной торговой практики, а также в нарушении законов, направленных на защиту уязвимых взрослых и пожилых людей от жестокого обращения, пренебрежения и финансовой эксплуатации.
Источник: Брайан Швалб.
По данным генеральной прокуратуры, Athena якобы «присвоила сотни тысяч долларов в виде нераскрытых комиссий» от жертв мошенничества, многие из которых были уязвимыми или пожилыми, за первые пять месяцев своей работы в Вашингтоне с мая по сентябрь 2024 года.
Средний возраст жертв составлял 71 год, а средний убыток за транзакцию составил $8000, согласно заявлению, в котором утверждалось, что один житель Вашингтона потерял $98 000 в результате мошенничества, организованного через киоск Athena.
В ведомстве Швалба заявили, что Athena осуществляла «неэффективный надзор», что, по их словам, создало «неконтролируемый канал для незаконных международных мошеннических транзакций».
«Athena разрешала и получала прибыль от транзакций, в ходе которых жертв принуждали, вводили в заблуждение и манипулировали, заставляя их вносить свои сбережения в устройства Athena под предлогом мошенничества».
Как избежать мошенничества с криптобанкоматами
Чтобы защитить себя от того, что Швалб назвал «хищническим поведением», пользователи криптобанкоматов не должны отправлять средства лицам, с которыми они не знакомы, особенно если это случайный контакт.
Мошенники обычно представляются специалистами технической поддержки, утверждая, что средства жертвы могут быть под угрозой, или трейдерами, обещающими помочь им получить огромную прибыль с минимальным риском или вообще без них.
Пользователям, получающим случайные запросы, следует воздержаться от ответа и связаться с учреждением или лицом, которое они представляют, по официальным каналам.
По данным CoinATMRadar, в настоящее время в США насчитывается 26 850 криптобанкоматов. Наибольшая доля принадлежит Bitcoin Depot — 27,6%, за ним следуют CoinFlip и Athena — 13,6% и 13% соответственно.
Доля криптобанкоматов по операторам в США. Источник: CoinATMRadar.
Банковская отрасль изобилует скандалами, связанными со скрытыми комиссиями
Как утверждает генеральный прокурор округа Колумбия, нераскрытие информации о комиссиях исторически является распространенной проблемой в банковской сфере.
Федеральная корпорация по страхованию вкладов обязала Discover Bank вернуть около $1,2 млрд комиссий, завышенных с клиентов в апреле. Wells Fargo в декабре 2022 года было предписано выплатить штрафы на сумму $3,7 млрд после того, как было установлено, что банк взимал незаконные комиссии и проценты по ипотечным кредитам.
Bank of America также был обязан выплатить более $250 млн за взимание «мусорных комиссий» в 2023 году.
