" грязные USDT неизбежно оставляют след на кошельке, куда они поступили, однако сам факт такого перевода не означает автоматическую блокировку аккаунта на бирже. AML-аналитик под ником Yuri_miao объяснил, что площадки оценивают не один перевод, а общий профиль риска адреса.
По словам Yuri_miao, его компания была одной из первых среди AML-фирм, которые начали системно собирать сведения о преступных сетях в регионе и вести статистику по так называемым черным USDT. Речь идет о монетах, связанных с незаконной или серой активностью, из-за которых у получателя могут возникнуть проблемы при взаимодействии с централизованными платформами.
Что называют грязными USDT
Термин появился не в среде аналитиков. Его стали использовать участники теневой и серой экономики, принимавшие USDT для отмывания средств. Когда такие монеты отправляли на биржи, аккаунты нередко попадали под заморозку. Это явление также называли обратной заморозкой.
Шире о проблеме заговорили после роста гарант-платформ Huione и Xinbi. Такие сервисы выступают посредниками в сделках и удерживают пользовательские депозиты. Масштаб их операций привлек внимание правоохранительных органов развитых стран и регионов, после чего начались меры против подобных схем. На этом фоне многие участники рынка узнали о риске блокировок из-за черных USDT и стали внимательнее относиться к проверке происхождения средств.
Yuri_miao подчеркнул, что Huione и Xinbi регулярно напоминают пользователям важное правило: депозитные средства не следует переводить на биржи.
Как биржи решают, блокировать ли кошелек
Биржи и службы комплаенса не принимают решение только по одному маршруту движения средств. Адрес получает совокупную оценку риска, которая складывается из нескольких параметров.
- какая доля средств поступила из высокорисковых источников;
- когда именно эти средства пришли на адрес;
- какой тип риска с ними связан;
- насколько сама платформа готова принимать такой риск;
- какова сумма перевода.
В качестве примера аналитик привел huionepay. Средства, поступившие оттуда до 14 октября 2025 года, рассматривались как связанные с незаконной или серой деятельностью либо как несущие риск отмывания денег. Переводы после этой даты уже относятся к санкционному риску. Для бирж это разные категории угроз, и реакция на них может отличаться.
Если площадка в конкретный период особенно чувствительна к санкционным деньгам, вероятность блокировки становится выше. В таком случае владельца кошелька могут попросить подтвердить легальное происхождение активов.
Почему риск есть даже без участия в преступлении
Черные USDT действительно загрязняют адрес, на который поступают. Но сработает ли контроль конкретной биржи, зависит от ее внутренних настроек риска и общей картины по кошельку. Поэтому пользователь может столкнуться с проверкой или ограничениями даже в том случае, если сам не участвовал в незаконной деятельности, а просто получил монеты от рискованного отправителя.
При этом описанная логика касается только адресов, которые не были прямыми участниками противоправного эпизода. Если средства происходят из кражи, взлома, атаки вымогателей или мошеннической схемы, а расследование уже начато, ситуация меняется. В таком случае правоохранители отслеживают путь похищенных активов до конечного получателя, и речь идет уже не о внутренней проверке биржи, а о судебной заморозке средств.
