Директор FinCEN предупреждает банки о рисках работы с криптовалютой

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (ФинЧЕН) и ее директор Кеннет Бланко предупредил банки о оом, что им необходимо серьезно подумать о рисках, прежде чем начать работать с криптовалютой.

Действующие правила FinCEN (FIN-2019-A003) предусматривают, что все финансовые учреждения обязаны выявлять и сообщать о подозрительной деятельности в отношении криптовалют, а также о том как преступники используют проверки карт для отмывания денег, уклонения от санкций и других незаконных целей финансирования. Оказалось, что многим банкам до сих пор неясно, как виртуальные валюты влияют на их институты.

Директор подчеркнул необходимость того, чтобы банки еще раз взглянули на свою политику и процедуры AML, особенно в отношении криптовалют.

Согласно исследованию криптоаналитической фирмы CipherTrace Labs в 2019 году, восемь из десяти крупнейших розничных банков США имели дело с незаконными предприятиями по обслуживанию криптоденег (MSB). Эти MSB принимают денежные платежи в обмен на крипто, по существу работая как незарегистрированные P2P биржи.