DeFi на IoTeX: DEX, доходные фермы и денежные рынки

За последний год децентрализованные финансы (DeFi) взяли мир штурмом: сейчас в приложениях DeFi заблокировано почти 200 миллиардов долларов общей стоимости (TVL). Судя по всему, следует готовится к волне новых приложений DeFi, запускаемых на IoTeX, включая DEX, доходный фарминг и денежные рынки.

Что такое IoTeX?

Основанная в 2017 году как платформа с открытым исходным кодом, IoTeX создает Интернет надежных вещей, открытую экосистему, в которой все «вещи» - люди, машины, предприятия и DApps - могут взаимодействовать с доверием и конфиденциальностью.

При поддержке глобальной команды из более чем трех десятков ведущих ученых и инженеров IoTeX сочетает в себе блокчейн, безопасное оборудование и конфиденциальные вычисления, чтобы обеспечить устройства, сети и экономику IoT следующего поколения.

Ожидается, что IoTeX расширит возможности будущей децентрализованной экономики, «соединяя физический мир, блок за блоком».   

Чем хорош IoTeX?

Блокчейн IoTeX молниеносно быстр (5-секундные блоки с мгновенным завершением передачи txn), дешев (ooo's TXN за <1 доллар США) и совместим с ведущими блокчейнами, такими как Ethereum, BSC и Polygon. Эти качества делают IoTeX невероятной основой для DeFi, которая уже существует и готова к быстрому росту: mimo - это DEX, который работает в IoTeX с середины 2020 года, обеспечивая децентрализованную торговлю кросс-чейн активами IOTX + XRC20 +. На сегодняшний день mimo поддерживает более тридцати активов и скоро запустит токен управления.

Недавно на IoTeX была запущена первая платформа доходного фарминга Magic Land. Всего за два дня ее  TVL достиг 8 миллионов долларов. Ожидается, что вскоре будут запущены новые платформы доходного фарминга ZoomSwap и Firebird - каждая из них имеет свой собственный токен управления.

Буквально на днях проект публичной сети IoTeX (IOTX, 118-е место по рыночной капитализации) объявил в своем официальном Twitter, что выпустил версию 1.4 основной сети. Сообщается, что в этой версии исправлены дефекты виртуальной машины и повышена скорость синхронизации сети: сеть IoTeX активирует соответствующее обновление на высоте блока 13 685 401, которая ожидается 11 октября 2021 года. Основное содержание этого обновления – исправление дефектов EVM, которые могут повлиять на алгоритм консенсуса; увеличение скорости синхронизации блоков; сообщение об ошибках сбоя контракта.

DeFi растет с каждым днем, децентрализованно копируя традиционную финансовую индустрию. Далее мы расскажем о двух основных вариантах DeFi на IoTeX – сейчас это DEX и доходный фарминг.

DEX - Поставщики ликвидности

Децентрализованные биржи или DEX (например, mimo) - это автоматизированные маркет-мейкеры (AMM), которые управляют пулами ликвидности, объединяющими активы от поставщиков ликвидности (LP), которые депонируют пары токенов в пулы для получения процентов. Трейдеры могут обменивать токены внутри пула и платить комиссию, как правило, она составляет порядка 0,3% от объема торгов, пропорционально разделенных между LP. Когда токены в пуле торгуются, AMM перебалансируется под предложение/соотношение токенов в пуле; из-за этого существует риск потерь для LP, называемый непостоянной потерей, что должны понимать все LP. Доля LP в пуле выражается в «токенах LP» - пользователи могут вывести свою долю из пула в любое время, обменяв токены LP на изначально депонированные токены. Эти токены LP также могут быть использованы для доходного фарминга с целью получения дополнительных процентов.

Доходный фарминг

Платформы доходного фарминга (например, MagicLand, ZoomSwap) позволяют пользователям помещать активы в стекинг и ссужать одни токены в обмен на доход в виде других токенов. Проще говоря, фермы доходности стимулируют DEX LP размещать свои токены LP в новом пуле фарминга. Фермеры будут получать проценты в качестве вознаграждения за предоставление ликвидности, но не будут получать вознаграждения LP, пока они не снимут свои токены LP. Платформы доходного фарминга обычно рассчитывают предполагаемую доходность   в годовом процентном доходе (APY), который представляет собой норму доходности в течение года с учетом сложных процентов. Платформы доходного фарминга выдают фиксированное количество вознаграждений за каждый блок, которые разделяются пропорционально всем вкладчикам токенов LP - по мере добавления токенов LP в фарминг APY для каждого отдельного фермера будет соответственно уменьшаться.

Денежные рынки

Денежные рынки (например, Aave, Curve) позволяют пользователям одалживать и занимать криптоактивы. Как и в случае с банковскими ссудами, кредиторы получают проценты за временный отказ от владения своими активами, а заемщики платят проценты за временное владение активом. Кредиторы предоставляют рынку ликвидность для выплаты процентов, в то время как заемщики предоставляют обеспечение и выплачивают проценты, чтобы заимствовать активы. В зависимости от спроса и предложения на активы процентные ставки по кредитам / займам будут колебаться. Нет сомнений, что первые денежные рынки на IoTeX появятся в ближайшее время.

Anyswap + IoTeX

Блокчейн IoTeX уже содержит десятки Dapps, связывает тысячи пользователей по всему миру и поддерживает тысячи устройств, включая Ucam и Pebble Tracker. Объединив инновации в блокчейне, оборудовании, идентификации и оракулах, IoTeX впервые подключает реальные устройства к блокчейну, открывая совершенно новую категорию Dapps, где пользователи могут зарабатывать цифровые активы на основе своих реальных данных / действий. Благодаря таким мостам взаимодействия с Ethereum, BSC, Polygon и другими ведущими блокчейнами, как, например, Anyswap, IoTeX станет децентрализованным центром Интернета вещей во вселенной блокчейнов.  

Anyswap – полностью децентрализованный протокол обмена между цепями, который позволяет любой цепочке блоков, использующей ECDSA или EdDSA в качестве алгоритма подписи, получить доступ к решениям мостов между цепями, – добавил IoTeX в число поддерживаемых платформ. Anyswap развернул кроссчейн-мосты для более чем 600 проектов и разработал 19 блокчейнов с момента своего запуска 20 июля 2020 года. Anyswap запустил свою бета-версию   Multichain Router V3 более месяца назад, этот мультичейновый маршрутизатор имеет три важных особенности: Non-Custodial + MPC, Native Swap и Multichain Router (эта функция позволяет пользователям произвольно переключаться между двумя цепочками, что снижает комиссии и упрощает переход между блокчейнами.

Резюме

Ликвидность и объемы торгов на mimo быстро растут.

Что дальше?

В ближайшие несколько месяцев можно ожидать подключения к сети IoTeX ряда новых проектов, включая «голубые фишки» DeFi.

Предупреждение о рисках

Сектор DeFi все еще находится на ранней стадии, и новые проекты могут быть сложными и нести финансовые риски как для заемщиков, так и для кредиторов и трейдеров. Изучая DeFi на IoTeX, эксперты настоятельно рекомендуют пользователям ознакомиться с инструментами прозрачности/аудита DeFi, а также с другими общедоступными инструментами, такими как калькуляторы непостоянных потерь и веб-сайты с рейтингом платформ доходного фарминга. В частности, любые новые проекты в DeFi и за ее пределами  подвержены взломам и мошенничеству из-за уязвимостей в смарт-контрактах.

Убедитесь, что вы используете только те проекты DeFi, которые прошли аудит и заслуживают доверия – и успешного освоения вам DeFi на IoTeX!