Хотя Генслер воздержался от конкретных комментариев по ожидающим рассмотрения заявкам, он подчеркнул более широкие проблемы в криптоиндустрии, включая риски, связанные с тем, что посредники объединяют цифровые активы без предоставления адекватной информации, что может поставить под угрозу инвесторов.
Последние данные показывают, что рост мошенничества в криптоиндустрии коррелирует с ростом курса Биткоина.
2023 год - крупнейший год для мошенничества с криптовалютами
Согласно данным Chainalysis, мошенничество оставалось важной движущей силой преступлений, связанных с криптовалютами, в 2023 году, принеся доход по меньшей мере в 4,6 миллиарда долларов.
Отчет ФБР об интернет-преступлениях за 2023 год показывает, что убытки от мошенничества с криптовалютами в США выросли до $ 3,94 млрд, что на 53% больше, чем в предыдущем году ($ 2,57 млрд). Мошенничество с инвестициями стало самым распространенным интернет-преступлением в 2023 году, составив более трети от общего заявленного объема убытков в 12,5 миллиарда долларов.
Количество атак программ-вымогателей увеличилось на 18% в 2023 году, при этом финансовые потери, о которых сообщалось, выросли на 74%, достигнув в общей сложности 59 миллиардов долларов. Эти цифры подчеркивают значительную угрозу, которую представляют киберпреступники, особенно для критически важных секторов инфраструктуры.
Убытки от онлайн-мошенничества превысили 12,5 миллиарда долларов в 2023 году, что на 22% больше, чем в предыдущем году. Мошенничество с компрометацией деловой электронной почты, нацеленное как на компании, так и на частных лиц, привело к общим убыткам в размере 2,9 миллиарда долларов в 2023 году.
Почему растет мошенничество
Когда настроения на рынке будут сильными, все больше людей будут искать высокодоходные возможности.
Согласно исследованию Chainalytics, мошенники, как правило, приносят меньше дохода во время спада крипторынка, как показано на графике корреляции доходов от мошенничества с ценами на биткоин в 2022 году.
Самые популярные схемы
По данным Chainalysis, мошенничество оставалось важной движущей силой преступлений, связанных с криптовалютами, в 2023 году, принеся доход по меньшей мере в 4,6 миллиарда долларов.
Ежегодный отчет BBB о мошенничестве в 2023 году, основанный на 67 000 сообщениях о мошенничестве, выделил креативные методы, которые мошенники используют для обмана инвесторов. По данным BBB, примерно 80% американцев, ставших жертвами криптовалютных и инвестиционных афер, в 2022 году понесли финансовые потери. Более того, процент людей, сообщающих о потерях в результате любовных афер, вырос более чем на 300% по сравнению с 2022 годом.
Широко распространены схемы перекачки и сброса, использующие недавно созданные токены для искусственного завышения цен, позволяя мошенникам обналичивать средства на пике. Chainalysis подчеркивает, что из более чем 370 000 токенов, запущенных на Ethereum в 2023 году, только часть приобрела значительную ликвидность.
Количество любовных афер выросло в 85 раз с 2020 года. Начиная с приложений для знакомств, мошенники со временем укрепляют доверие, прежде чем склонить жертв к совместным инвестициям в криптовалюту, что приводит к значительным финансовым потерям.
Бюро по улучшению бизнеса сообщило, что мошенничество с криптовалютами и инвестициями стало самым рискованным видом мошенничества в США, при этом мошенники часто выманивают у жертв тысячи долларов.
Согласно ежегодному отчету BBB о крупнейших мошенничествах 2023 года, основанному на 67 000 сообщениях о мошенничестве, мошенники разработали креативные методы обмана инвесторов. Примерно 80% американцев, ставших жертвами этих мошенничеств, потеряли деньги, при этом средняя потерянная сумма составила 3800 долларов.
Хакеры
Хакеры часто используют социальные сети, платформы для видеоигр или текстовые сообщения, чтобы связаться с отдельными лицами и похвастаться своим финансовым успехом благодаря инвестициям в криптовалюту. Впоследствии они убеждают жертв также инвестировать.
Всплеск хакерских атак совпал с увеличением инвестиций американских инвесторов во время пандемии, что привело к потерям из-за кибератак на платформы с низкой кибербезопасностью. Например, только северокорейские киберпреступники украли 1,7 миллиарда долларов в криптовалюте, установив новый рекорд и подчеркнув значительную роль кражи криптовалют в экономике страны.
По мере того, как мошенники используют все более изощренные тактики, такие как любовные аферы, идентифицировать связанные адреса становится все сложнее. Мошенники-романтики часто общаются напрямую с жертвами по частным каналам, таким как текстовые сообщения, что затрудняет для блокчейн-аналитиков идентификацию этих адресов как связанных с мошенничеством.
Это, вероятно, приводит к недоучету активности мошенников, особенно в последние годы, когда любовные аферы стали более распространенными.
Как защитить себя от мошенников
Риск присущ миру криптовалютной торговли из-за ее децентрализованного характера и необратимых транзакций. Эти факторы подвергают трейдеров уязвимостям, затрудняя возврат средств в случае мошенничества.
Сохранение бдительности, раннее выявление мошенников и проявление осторожности в ваших операциях с криптовалютой являются важнейшими стратегиями самозащиты. Оставаясь осведомленными о потенциальных рисках и принимая упреждающие меры по их снижению, трейдеры могут лучше защитить себя от того, чтобы стать жертвами мошенничества, и минимизировать потенциальные убытки.
" 
