" В письме, опубликованном в четверг, Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк, или NYDFS, рекомендовал всем компаниям виртуальной валюты, работающим в соответствии с банковским законодательством Нью-Йорка, принять аналитику блокчейна для отслеживания транзакций.
В поддержку решения регулирующий орган написал:
"Адреса кошельков, как правило, являются псевдонимами, и ничто не связано с составителем, бенефициаром или базовыми бенефициарными владельцами".
Поэтому, как сказал NYDFS, жизненно важно, чтобы такой класс фирм использовал блокчейн-аналитику для предотвращения незаконных транзакций, таких как отмывание денег или финансирование терроризма. Агентство также обозначило три аналитических процесса, которые могут помочь в борьбе с такими мерами. К ним относятся увеличение связанных мер контроля Know Your Customer или KYC, проведение мониторинга транзакций в цепочке и проведение проверки санкций в цепочке.
Отдельно в тот же день криптовалютная биржа Coinbase объявила, что запускает новую услугу, которая называются «Coinbase Intelligence», чтобы помочь криптовалютным фирмам справиться с вопросами соответствия. Как говорит Coinbase, это сервис типа API, который предприятия и учреждения могут использовать для снижения нормативных рисков на своих собственных платформах. Особенности включают в себя:
- Автоматизация мониторинга транзакций в режиме реального времени для миллионов транзакций путем создания оценок риска для адресов.
- Получение оповещений для обеспечения упреждающего управления рисками в случае изменений в профилях рисков.
- Простая настройка механизмов правил и уникальной информации о рисках в существующих сторонних инструментах управления делами.
- Проверка транзакций на предмет финансирования терроризма и других незаконных действий, связанных с отмыванием денег, в масштабе.
Между тем, Coinbase Analytics был переименован в Coinbase Tracer, чтобы визуализировать поток средств с использованием общедоступных данных об атрибуции для сокращения мошенничества, демистификации риска контрагента и помощи в пометке рисков борьбы с отмыванием денег с помощью оценок риска и предупреждений.
