" Согласно заявлению SEC, бывший генеральный директор был обвинен в «организации схемы по обману инвесторов в акции FTX Trading Ltd.». 12 декабря Бэнкман-Фрид был арестован на Багамах - всего за день до того, как он должен был виртуально давать показания перед Комитетом по финансовым услугам Палаты представителей США на первом слушании дела о крахе компании.
«Мы утверждаем, что на основе обмана Сэм Бэнкман-Фрид построил карточный домик, рассказывая инвесторам, что это одно из самых безопасных зданий в криптовалюте, - написал председатель SEC Гэри Генслер. - Предполагаемое мошенничество, совершенное г-ном Бэнкманом-Фридом - это громкий призыв к криптоплатформам, что они должны соблюдать наши законы».
SEC обвиняет Бэнкмана-Фрида в нарушении антимошеннических положений Закона о ценных бумагах 1933 года и Закона о ценных бумагах и биржах 1934 года.
Вот восемь вещей, которые мы узнали о том, как FTX вела свой бизнес, из поданной в настоящее время жалобы SEC.
1) Мошенничество началось с первого дня
Одним из самых громких заявлений стало утверждение, что это изначально было мошенничество. Комиссия по ценным бумагам и биржам уверена, что Bankman-Fried всегда ненадлежащим образом перенаправлял активы клиентов FTX в свой контрольный хедж-фонд Alameda Research и скрывал эту информацию от инвесторов в акции FTX.
2) У Alameda Research была «неограниченная» кредитная линия на бирже
Комиссия по ценным бумагам и биржам утверждает, что Bankman-Fried сказал инвесторам, что ее дочерняя компания Alameda Research была «просто еще одной платформой без особых привилегий».
«По правде говоря, Bankman-Fried освободил Alameda от мер по снижению рисков и предоставил Alameda значительный особый режим на платформе FTX, включая практически неограниченную «кредитную линию», финансируемую клиентами платформы», - говорится в жалобе.
3) Бэнкман-Фрид направлял средства клиентов на банковские счета, которые скрывали их связь с Alameda
SEC утверждает, что некоторые из банковских счетов, на которые поступали средства клиентов, не были открыты на имя Alameda, но фактически принадлежали ее дочерним компаниям.
В качестве примера приводится компания North Dimension, которая не сообщила о какой-либо связи с Alameda.
«Бэнкман-Фрид поручил FTX переводить средства в North Dimension, скрывая тот факт, что средства отправлялись на счет, контролируемый Alameda», - говорится в жалобе.
4) FTX скрыла многомиллиардные обязательства Alameda на счете fiat@ftx.com
Многомиллиардные обязательства Alameda перед биржей хранились на внутренней учетной записи в базе данных FTX по адресу fiat@ftx.com.
«Отнесение суммы клиентских средств, отправленных в Alameda, в качестве внутреннего счета FTX привело к сокрытию ответственности Alameda во внутренних системах FTX», - говорится в жалобе.
Согласно жалобе, от Alameda не требовалось платить проценты по этому обязательству.
Как утверждает SEC, в 2022 году FTX начала попытки отделить часть ответственности Alameda в «fiat@ftx.com», что означало отделение банковских счетов, контролируемых Alameda, от депозитов, которые были отправлены на банковские счета, контролируемые FTX.
5) Alameda была освобождена от «рекламируемой» системы управления рисками FTX
SEC приводит многочисленные доказательства того, что Bankman-Fried рекламирует превосходный механизм управления рисками FTX, в том числе в Комитете Палаты представителей США по финансовым услугам и в Комиссии по торговле товарными фьючерсами.
«Эти заявления были существенно ложными и вводили в заблуждение из-за критического упущения: Бэнкман-Фрид не сообщил, что автоматический механизм управления рисками не применялся к счетам его самого важного клиента - Alameda», - говорится в жалобе SEC.
6) Топ-менеджеры FTX взяли почти 2,2 миллиарда долларов личных кредитов, многие из которых были плохо задокументированы
Как заявляет SEC, Бэнкман-Фрид и топ-менеджеры Гэри Ван и Нишад Сингх заняли около 2,2 миллиарда долларов из объединенных фондов в Alameda. Часть денег была использована для покупки недвижимости на Багамах и политических пожертвований в США. Некоторые из этих кредитов были выданы в середине 2022 года, когда FTX уже находилась в шатком финансовом положении.
Ссуды часто были плохо документированы, а иногда вообще не документированы, утверждает SEC.
«Ни о факте займов и покупок, ни о плохом документировании значительных обязательств и расходов компании не сообщалось инвесторам», - говорится в жалобе.
7) Alameda разрешили поддерживать отрицательный баланс на FTX
Комиссия по ценным бумагам и биржам утверждает, что Alameda могла поддерживать отрицательный баланс на своем клиентском счете в FTX.
«Бэнкман-Фрид распорядился написать программный код примерно в августе 2019 года и обновить его примерно в мае 2020 года, что в итоге позволило Alameda поддерживать отрицательный баланс на своем счете, не привязанный к каким-либо залоговым требованиям, - говорится в жалобе. - Ни одному другому счету клиента в FTX не разрешалось поддерживать отрицательный баланс».
8) Две 100-миллионные инвестиции FTX были сделаны за счет средств клиентов, переведенных в Alameda
В жалобе говорится, что FTX сообщила инвесторам, что ее инвестиции не связаны с активами FTX или ее клиентов.
«Вопреки этому представлению, две инвестиции в размере 100 миллионов долларов, сделанные дочерней инвестиционной компанией FTX, FTX Ventures Ltd., были профинансированы за счет средств клиентов FTX, которые были переведены в Alameda».
