" Ключевые выводы
- Юрий Гугнин предположительно использовал свою криптовалютную фирму для перевода 530 миллионов долларов через американские банки и криптобиржи с использованием Tether (USDT), что облегчало платежи для российских клиентов, связанных с находящимися под санкциями банками.
- Предполагается, что Гугнин не выполнил требования по борьбе с отмыванием денег и не подавал отчеты о подозрительной деятельности (SAR), нарушив тем самым Закон о банковской тайне и вводя финансовые учреждения в заблуждение.
- Сообщается, что Гугнин посещал веб-сайты, на которых предоставлялась информация о признаках уголовного расследования и методах обнаружения слежки со стороны правоохранительных органов.
- Гугнину предъявлены обвинения по 22 пунктам, включая мошенничество с использованием электронных средств связи, банковское мошенничество и отмывание денег, с возможным наказанием в виде лишения свободы сроком до 30 лет по каждому обвинению.
Министерство юстиции США предъявило Юрию Гугнину, также известному как Джордж Гугнин и гражданин России Юрий Машуков, проживающий в Нью-Йорке, обвинения по 22 пунктам в рамках масштабного дела, которое подчеркивает растущие трудности регулирования рынка криптовалют. Гугнин обвиняется в отмывании более 530 миллионов долларов через свои криптовалютные компании Evita Investments и Evita Pay, а также в содействии проведению транзакций для находящихся под санкциями российских компаний.
По данным Министерства юстиции США, Гугнин создал финансовый конвейер, используя стейблкоин Tether USDt для поддержки российских организаций, находящихся под санкциями, и обхода американских санкций и экспортного контроля. Его действия предположительно включали обман банков, фальсификацию документов о соответствии требованиям и содействие доступу к конфиденциальным американским технологиям, что свидетельствует о неправомерном использовании цифровых активов в целях незаконного финансирования.
В этой статье рассматриваются подробности предполагаемой схемы Гугнина, ее последствия для регулирования криптовалют, а также более широкие проблемы национальной безопасности в связи с усилением США мер по борьбе с уклонением от санкций с использованием криптовалют.
Кто такой Юрий Гугнин
Юрий Гугнин — 38-летний гражданин России, проживающий в Нью-Йорке. Он основал две криптовалютные компании Evita Investments Inc. и Evita Pay Inc., которые теперь связаны с отмыванием денег на сумму 530 миллионов долларов.
Гугнин представил Evita как легальный сервис криптовалютных платежей, но, предположительно, использовал его для тайного перевода незаконных средств российским клиентам. Выдавая себя за законопослушную финансово-технологическую компанию, Evita переводила деньги через американские банки и криптовалютные биржи, скрывая при этом истинные источники средств.
Будучи президентом, казначеем и ответственным за соблюдение нормативных требований, Гугнин полностью контролировал деятельность, финансы и нормативную отчетность этих компаний, что позволяло ему управлять транзакциями, искажать информацию о деятельности компаний и игнорировать правила противодействия отмыванию денег (AML). Власти утверждают, что системы Evita использовались для того, чтобы помочь российским организациям, находящимся под санкциями, получать американские технологии и переводить средства через такие стейблкоины, как USDT.
Источник: Linkedin.
Как Гугнин предположительно отмыл 530 миллионов долларов, используя USDT и банки США
В отмывании денег через свои криптовалютные компании Гугнин, предположительно, участвовал в период с июня 2023 года по январь 2025 года, используя различные мошеннические методы. Гугнин обвиняется в переводе через финансовую систему США 530 миллионов долларов с сокрытием незаконного происхождения средств.
Вот некоторые аспекты деятельности Гугнина по отмыванию денег:
- Масштаб отмывания денег: Гугнин отмыл около 530 миллионов долларов через банки США и криптовалютные биржи, в основном используя USDT — стейблкоин, привязанный к доллару США и известный своими быстрыми трансграничными транзакциями с низкой волатильностью.
- Участие российских банков, находящихся под санкциями: Операция включала получение криптовалюты от иностранных клиентов, многие из которых были связаны с российскими банками, находящимися под санкциями, включая Сбербанк, ВТБ, Совкомбанк и Тинькофф. Эти цифровые средства направлялись через криптовалютные кошельки, контролируемые Evita, а затем конвертировались в доллары США или другие традиционные валюты через счета в американских банках. Это помогало Гугнину скрывать их происхождение и помогать российским клиентам обходить международные санкции.
- Тактика сокрытия: Гугнин использовал обманные методы, чтобы скрыть незаконный характер этих трансграничных транзакций. Он вносил изменения в счета-фактуры, удаляя имена и адреса российских клиентов, и предоставлял банкам и криптовалютным биржам поддельные документы о соответствии. В этих документах утверждалось, что Evita не имеет связей с организациями, находящимися под санкциями, и соблюдает требования AML и KYC.
- Несоблюдение финансовых правил: Несмотря на заявления о соблюдении правил, компания Evita, по имеющимся данным, действовала без соблюдения требований AML и не подавала отчеты о подозрительной деятельности (SAR), как того требуют нормативные акты США. Это позволило Гугнину скрыть источник и назначение средств, проводя высокорискованные транзакции, которые могли способствовать доступу России к запрещенным американским технологиям.
Как Гугнин обеспечил России доступ к американским технологиям
Гугнин, предположительно, через свои криптовалютные компании создал финансовую сеть для поддержки российских организаций, находящихся под санкциями США. По данным обвинения, он обработал транзакции на сумму более 500 миллионов долларов для российских клиентов, связанных с подсанкционными банками, включая ПАО «Сбербанк», ПАО «Совкомбанк», ПАО «Банк ВТБ» и АО «Тинькофф Банк».
Проживая в США, Гугнин держал личные счета в банках, находящихся под санкциями, таких как АО «Альфа-Банк» и ПАО «Сбербанк». Он также обеспечивал платежи за приобретение американских технологий, подпадающих под экспортный контроль, таких как секретные серверы, и отмывал деньги для приобретения компонентов для «Росатома», российского государственного атомного агентства.
Действия Гугнина и Evita обеспечили российским клиентам доступ к запрещенным компонентам. Гугнин скрывал свою деятельность, подделывая счета-фактуры, чтобы скрыть связи с Россией, и подделывая документы о соответствии требованиям.
Источник: Innercitypress.
Уклонение Гугнина и Evita от санкций США и экспортного контроля
Гугнин и его компании обвиняются в умышленном нарушении санкций США, экспортного контроля и Закона о чрезвычайных международных экономических полномочиях (IEEPA). Он якобы вводил в заблуждение американские банки и криптовалютные биржи, ложно заявляя об отсутствии связей Evita с подсанкционными российскими организациями, в то время как сам активно обрабатывал транзакции для клиентов, связанных с банками, занесенными в черный список.
Чтобы скрыть свою деятельность, Гугнин получил лицензию на осуществление денежных переводов во Флориде, предоставив ложную информацию о деятельности Evita. Это позволило ему пользоваться услугами криптовалютной биржи под предлогом соблюдения законодательства. С помощью этой схемы Гугнин перевел в финансовую систему США более 500 миллионов долларов, преимущественно в долларах США.
Действия Гугнина нарушили федеральные законы и поставили под угрозу национальную безопасность, позволив подпадающим под санкции организациям обходить ограничения и незаконно получать конфиденциальные технологии США.
Несоблюдение правил AML
Министерство юстиции США утверждает, что Гугнин и его криптовалютные компании не соблюдали ключевые правила AML, предусмотренные Законом о банковской тайне. Хотя Гугнин позиционировал Evita как законную компанию, предоставляющую финансовые услуги, он, предположительно, не разработал эффективную программу AML и не предоставил в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) отчеты о подозрительной деятельности (SAR), которые имеют решающее значение для выявления и предотвращения незаконной финансовой деятельности.
Более того, Гугнин вводил в заблуждение банки и криптовалютные биржи, ложно утверждая, что Evita соблюдает строгие стандарты AML и KYC, хотя эти меры либо были недостаточны, либо отсутствовали. Этот обман позволил провести более 500 миллионов долларов через финансовую систему США без надлежащего регулирующего надзора.
Согласно Закону о банковской тайне, американские криптовалютные биржи обязаны сообщать о подозрительной деятельности на сумму свыше 10 000 долларов, как и банки. Несоблюдение этого требования может повлечь за собой значительные штрафы.
Осознание Гугнином незаконности
Федеральные следователи обнаружили убедительные доказательства того, что Гугнин знал о незаконности своих действий. Они обнаружили, что Гугнин искал такие запросы, как «как узнать, ведется ли против вас расследование», «штрафы за отмывание денег в США» и «нахожусь ли я под следствием?». Это свидетельствовало о том, что он был осведомлен о потенциальных юридических рисках. Гугнин также искал по запросам «Evita Investments Inc., судимости» и «Юрий Гугнин, судимости», что свидетельствует о его беспокойстве о последствиях своих действий.
Гугнин также посещал веб-сайты, где объяснялись признаки нахождения под следствием и способы обнаружения внимания правоохранительных органов. Эта активность в интернете свидетельствует о том, что он осознавал свою вину и активно пытался избежать разоблачения. Эти цифровые доказательства подтверждают утверждение обвинения о том, что Гугнин умышленно нарушил законы США, пытаясь скрыть от властей свою деятельность по отмыванию денег.
Правовые последствия действий Гугнина
Гугнину предъявлено федеральное обвинение по 22 пунктам в связи с преступлениями, связанными с отмыванием 530 миллионов долларов через его криптовалютные компании. Ему предъявлены обвинения в мошенничестве с использованием электронных средств связи, банковском мошенничестве, отмывании денег, сговоре с целью мошенничества в отношении США, нарушении Закона о защите прав потребителей электронных электронных денег (IEEPA) и ведении нелицензированной деятельности по переводу денежных средств.
Дополнительные обвинения связаны с неспособностью Гугнина создать эффективную программу борьбы с отмыванием денег и непредставлением отчетов о подозрительной деятельности (SAR). В случае признания виновным Гугнину грозит до 30 лет тюрьмы по каждому обвинению в банковском мошенничестве и до 20 лет за мошенничество с использованием электронных средств связи и нарушение санкций.
Гугнин был арестован и предстал перед судом в Нью-Йорке, и в настоящее время он находится под стражей в ожидании суда, поскольку власти считают, что он может скрыться.
Более широкие последствия дела Гугнина для регулирования криптовалют и применения санкций
Дело против Гугнина выявляет растущую обеспокоенность по поводу использования криптовалют, особенно стейблкоинов, таких как Tether, для обхода законодательства о криптовалютах и санкций США. В рамках более широких усилий по борьбе с незаконной криптовалютной деятельностью обвинительное заключение показывает, как подпадающие под санкции организации используют цифровые валюты для обхода ограничений и доступа к мировым финансовым системам.
Хотя стейблкоины обеспечивают прозрачность данных о транзакциях, их скорость и глобальный охват делают их привлекательными для отмывания денег. Дело Гугнина может привести к ужесточению регулирования криптовалютных бирж, платежных систем и систем денежных переводов, а также к более строгому контролю за соблюдением правил AML и санкций.
Дело Гугнина также подчеркивает риски для национальной безопасности, поскольку его действия позволили российским клиентам получить доступ к запрещенным американским технологиям. Это может привести к тому, что регуляторы начнут ужесточать требования к отчетности криптовалютных компаний, чтобы предотвратить использование цифровых финансов иностранными злоумышленниками для нанесения ущерба интересам США.
