" Что такое DeFi?
DeFi, что означает «децентрализованные финансы», представляет собой новый мировой порядок для финансовой системы. Он использует старый метод работы и усиливает мощь блокчейна для размещения проектов и платформ, которые по своей природе не заслуживают доверия, что делает транзакции анонимными и конфиденциальными. Тот факт, что все транзакции проводятся непосредственно в блокчейне, а затем автоматически проверяются и аутентифицируются, устраняет необходимость в посреднике. Это, как правило, делает транзакции более эффективными и безопасными, а также означает, что они не подвержены вмешательству или человеческой ошибке.
Существует множество вариантов использования DeFi, которые включают банковское дело, трансграничные транзакции и платежи, рынок стекинга, торговые рынки и, конечно же, возможность инвестировать свои активы непосредственно в блокчейн. Стекинг - это новый способ инвестирования, он часто приносит беспрецедентную прибыль, которую инвестор просто не может получить в традиционных банковских и сберегательных отраслях. Пассивная доходность может составлять от 5% -8% годовых и выше.
Давайте посмотрим на некоторые из проектов, которые встряхивают систему и помогают продвигать DeFi вперед.
Centrifuge
Centrifuge (CFG) – это децентрализованный протокол финансирования активов. Он связывает реальные активы с DeFi в попытке снизить стоимость капитала для SME и одновременно предоставить инвесторам стабильный источник дохода. Целью протокола является получение прибыли, не связанной с изменчивыми крипто активами.
Centrifuge напрямую связывает кредиторов с заемщиками. Это означает, что не нужно подписывать контракты, и вам даже не нужно встречаться с другим человеком, у которого вы заимствуете деньги. Этот процесс настолько прозрачен, насколько рентабелен. Centrifuge устраняет необходимость в таких посредниках, как агенты, и устраняет неэффективность, присущую традиционному финансовому рынку.
Проект позволяет предприятиям токенизировать свои активы, а затем использовать их в качестве обеспечения по своим заимствованиям в сети, обеспечивая кредитору безопасность. Это делается через Tinlake, открытый рынок пулов активов, на котором представлены инициаторы активов и инвесторы. Создатели активов превращают свои реальные активы в токены, причем активы поддерживают каждый токен. Инвесторы могут давать ссуды создателям активов и взамен получать щедрую прибыль от выбора токенизированных реальных активов, включая счета-фактуры, ипотечные кредиты или роялти за потоковую передачу.
Tinlake работает на основе смарт-контрактов и автоматически сопоставляет стороны, заинтересованные в администрировании, структурировании и финансировании пулов активов.
Команда, стоящая за проектом, который был основан в 2017 году, состоит из финансовых и криптовалютных предпринимателей из блокчейна поставок FinTech Taulia. Centrifuge привлекла 8 миллионов долларов в ходе начального раунда финансирования в 2018 году и еще 4,3 миллиона долларов из SAFT (Простое соглашение для будущих токенов) в 2020 году.
Среди инвесторов проекта - IOSG, Fenbushi, Blueyard, Galaxy, Fintech Collective, Mosaic, Rockaway, Moonwhale, TRGC, HashCIB, Crane Venture Partners, Fabric Ventures, Atlantic, Inflection, Semantic, Mariano Conti, Stani Kulechov и Julien Bouteloup.
Reef
Определенно, это тот проект, за которым стоит наблюдать этим летом.
Reef Finance (REEF) – агрегатор ликвидности и умный механизм доходности, который на децентрализованной основе и с низким порогом входа помогает инвесторам оценить уровень риска и начать получать прибыль. С технической точки зрения Reef Finance – это первая кросс-чейновая операционная система DeFi - общедоступный интеллектуальный агрегатор ликвидности и механизм доходности, в который может интегрироваться любой финансовый центр. По замыслу разработчиков, Reef будет агрегировать ликвидность из DEX, централизованных бирж, пулов ликвидности и других источников в один глобальный пул.
Reef Finance занимается запуском кошельков, кредитных протоколов DeFi и мостами с долгосрочным видением. Успешный запуск основной сети ожидается в ближайшее время – вскоре после положительного запуска тестовой сети.
Reef, чей слоган «DeFi made easy», предлагает инвесторам и пользователям целую экосистему, чтобы получить доступ к возможностям, которые просто недоступны на традиционном рынке. Reef сосредоточен на взаимодействии в различных экосистемах блокчейнов, что означает интеграцию с проектами DeFi из Ethereum, Polkadot, Avalanche, Cosmos и Binance Smart Chain. Этот мост между протоколами помогает повысить ликвидность всей экосистемы. Инвесторы, которые участвуют в проверке и управлении цепочкой Reef, могут зарабатывать конкурентоспособные APY на своих токенах Reef (утилитарный токен Reef Finance – REEF – используется для управления, оплаты протокольных сборов, стекинга в пулах и доходного фарминга).
Транзакции на Reef быстрые, масштабируемые, с низкими транзакционными издержками, и они не обещают расточительного майнинга.
Reef построен с использованием стандартного для Polkadot (DOT) фреймворка Substrate и имеет встроенное управление для держателей токенов.
Недавно Reef запустил фонд в размере 20 миллионов долларов для разработчиков, чтобы помочь продвинуть вперед удобство использования и технологии, лежащие в основе Reef Chain.
RSK
RSK Infrastructure Framework (RIF) - платформа смарт-контрактов Биткойна, претендующая на звание самой безопасной в мире.
RSK помогает повысить удобство использования блокчейна Биткойн, поскольку эта платформа на основе смарт-контрактов конвертирует BTC в RBTC в своей сети через систему двусторонней привязки. Это означает, что BTC заблокирован в RIF, и пользователям предоставляется эквивалент в RBTC. Сеть RSK использует безопасность блокчейна Биткойн, но дает пользователям преимущество использования блокчейна Layer 2. Биткойн-майнеры могут добывать RBTC, используя те же технологии и системы, которые они в настоящее время используют для биткойнов, и при этом могут получать вознаграждения.
RSK, которая в настоящее время насчитывает около 50 000 владельцев учетных записей и продолжает расти, также обещает масштабируемость, поскольку может обрабатывать примерно 100 транзакций в секунду.
В настоящее время в смарт-контрактах этого протокола заблокировано около 1400 BTC, что по сегодняшней стоимости составляет 43 957 200 долларов США.
RSK - это способ выполнять транзакции BTC, которые быстрее и намного дешевле, чем использование самой цепочки блоков биткойнов.
Orion Protocol
Orion Protocol (ORN) – это многофункциональный агрегатор ликвидности, соединяющий децентрализованные и централизованные биржи в одну платформу.
Orion Protocol дает пользователям новый способ взаимодействия со всей экосистемой DEX или цифровых бирж, а также CEX или централизованных бирж, используя одну единую учетную запись. Это как ворота к большинству ведущих бирж, с тем преимуществом, что можно сразу сравнивать рыночные цены.
Чтобы использовать Orion, инвесторам нужен только адрес кошелька, и оттуда они могут немедленно начать покупать, продавать и обменивать огромный выбор цифровых активов, включая ведущие криптовалюты, стейблкоины и альткойны, используя биржу по своему выбору.
Эта система устраняет необходимость в неуклюжих процессах KYC и в открытии счетов на различных биржах, что требует много времени и часто разочаровывает. Торговля с помощью Orion осуществляется в 3 простых шага:
- Добавьте свой кошелек
- Внесите свои активы
- Начните торговать.
Многие пользователи в настоящее время испытывают проблемы с внесением и снятием средств с CEX, таких как Binance, из-за нормативных проблем. Orion же связывает пользователей на Binance напрямую с другими ведущими биржами, а это означает, что трейдеры из любой точки мира могут беспрепятственно получить доступ к платформе и, конечно же, свободно вносить и снимать средства.
Собственный токен Orion - это ORN, в настоящее время в обращении находится 12 647 511 ORN, общий объем предложения составляет 28 985 000 ORN, что эквивалентно 52 048 205 долларам США. На момент написания этйо статьи 24-часовой торговый оборот через Орион составлял 19 145 535 долларов.
Подытожим:
Проекты в блокчейне развиваются быстро, а сам блокчейн - это гораздо больше, чем просто покупка и продажа биткойнов. Любопытные и сообразительные криптовалюты должны следить за постоянно расширяющимся рынком DeFi с его ростом количества и качества новых проектов.
Хорошо провести лето!
