" По словам сенатора США Элизабет Уоррен, двухпартийный законопроект о борьбе с отмыванием денег (AML), который распространяется на «децентрализованные организации», такие как протоколы децентрализованного финансирования (DeFi) и децентрализованные автономные организации (DAO), вскоре будет вновь внесен в Конгресс.
Хотя сенатор не стала подробно рассказывать о других деталях предстоящего законопроекта, она предположила, что DeFi не следует освобождать от законов о ПОД.
Уоррен, ярый криптокритик, заявила на слушаниях в Банковском комитете Сената 14 февраля под названием «Криптовалютный крах: почему необходимы меры безопасности финансовой системы для цифровых активов», что криптосообщество хочет, чтобы децентрализованные организации, работающие на коде, были освобождены от требований AML:
«Другими словами, они хотят, чтобы в законе была прописана гигантская лазейка для DeFi, чтобы они могли отмывать деньги всякий раз, когда им за это платит наркобарон или террорист».
В связи с этим Уоррен заявила, что повторно представит Закон о борьбе с отмыванием денег в сфере цифровых активов от 2022 года, который она впервые представила 15 декабря 2022 года. Он был прочитан дважды, прежде чем был передан в Банковский комитет Сената, и не получил дальнейшего одобрения.
Если бы законопроект на семи страницах был принят в законодательном порядке, он бы запретил финансовым учреждениям использовать миксеры цифровых активов, такие как Tornado Cash, предназначенные для сокрытия данных блокчейна.
Сенатор Уоррен выступает на слушаниях комитета «Криптокрах» 14 февраля. Источник: Банковский комитет Сената США.
Это также привело бы к тому, что для написания и реализации политик AML потребовались бы неразмещенные кошельки, майнеры и валидаторы.
Сенатор отметила, что действующие законы о борьбе с отмыванием денег «не охватывают большую часть криптоиндустрии», и заявила, что криптобиржа ShapeShift воспользовалась отсутствием регулирования, когда в июле 2021 года реструктурировала себя в платформу DeFi, добавив:
«Они сказали, что мы вносим этот сдвиг, цитирую, «чтобы исключить себя из регулируемой деятельности». Перевод: Отмывайте здесь свои деньги».
Уоррен утверждает, что «крупные финансовые преступники любят криптовалюту», и что криптовалюта была «методом выбора для международных торговцев наркотиками», северокорейских хакеров и злоумышленников-вымогателей, добавив:
«Рынок криптовалют в прошлом году получил 20 миллиардов долларов от незаконных транзакций, и это только та часть, о которой мы знаем».
Эти цифры подкреплены отчетом аналитической компании Chainalysis от 12 января, который обнаружил, что общая стоимость криптовалюты, полученная незаконными адресами, достигла 20,1 миллиарда долларов в течение 2022 года.
По словам официального представителя Организации Объединенных Наций, выступавшего на заседании Контртеррористического комитета в октябре 2022 года, наличные деньги по-прежнему являются предпочтительным вариантом для финансирования террористов, хотя они все чаще используют криптовалюту.
Северокорейские хакеры, называющие себя Lazarus Group, также столкнулись с препятствиями при попытке использовать криптовалюту на биржах Binance и Huobi, которые заморозили учетные записи, которые, по их мнению, были связаны с хакерской группой.
Ранее сообщалось, что сенатор Элизабет Уоррен начала вербовку консервативных республиканцев в Сенате для поддержки своего законопроекта о криптовалютах, который ужесточит борьбу с криптоактивами, включая дополнительные требования к проверке личности клиентов.
