Что такое мошенничество с подарочными картами и как его избежать?

Мошенники используют различные стратегии, включая мошеннические предложения призов, любовные аферы и мистификации технической поддержки, чтобы обманом вынудить жертв предоставить информацию о подарочных картах. Мошенники могут использовать подарочные карты для совершения незаконных покупок или продавать их на черном рынке, как только у них появятся данные карты.

Например, мошенники могут создавать поддельные профили на сайтах социальных сетей или в службах знакомств, чтобы наладить контакт с жертвой. Затем они запрашивают деньги и личную информацию у жертвы и сообщают им, что это необходимо в случае чрезвычайной ситуации или для оплаты встречи.

Аналогичным образом мошенники могут выдавать себя за агентов технической поддержки, чтобы заставить жертв поверить, что их устройства заражены вредоносными программами или вирусами. Затем жертве говорят купить подарочную карту, чтобы покрыть расходы на ремонт.

Мошенничество с подарочными картами в криптовалюте похоже на традиционное мошенничество с подарочными картами, но вместо подарочных карт мошенники используют криптовалюты, такие как биткойн (BTC), эфир (ETH) и другие альткойны. В этих мошенничествах мошенники обманом заставляют жертв отправлять им криптовалюту, обещая им вознаграждение, приз или инвестиционную возможность.

Чтобы завоевать доверие своих жертв, злоумышленники могут использовать фишинговые сайты, фальшивые профили в социальных сетях или другие хитрые стратегии.

Мошенники исчезают после получения криптовалюты, лишая жертв каких-либо шансов вернуть свои деньги. При работе с криптовалютами крайне важно проявлять осторожность и вести бизнес с надежными и проверенными источниками.

Как работают мошенники с подарочными картами?

Мошенники могут использовать подарочные карты в криптовалюте для конвертации украденных средств в неотслеживаемую и анонимную форму валюты.

Мошенники, которые притворяются трейдерами или инвесторами в Telegram, предлагают значительную отдачу от инвестиций с помощью подарочных карт. Они часто обращаются к невольным жертвам с предложениями продать криптовалюты со скидкой или гарантировать удвоение стоимости их инвестиций через каналы социальных сетей.

Мошенник попросит жертву купить подарочные карты и предоставит код для завершения транзакции, сообщив жертве, что коды будут использованы для покупки криптовалют. Однако, как только у мошенника появляются номера подарочных карт, они исчезают, оставляя жертву с бесполезными подарочными картами.

Вот пример того, как обычно происходит мошенничество с подарочными картами:

• Шаг 1. Создание фальшивой учетной записи в социальных сетях или веб-сайта для продвижения бесплатной раздачи криптовалют или инвестиционной возможности - это первый шаг, который предпринимают мошенники.
• Шаг 2: Мошенник обещает, что участники получат значительную сумму криптовалют в обмен на небольшой взнос, предположительно необходимый для финансирования инвестиций или подтверждения личности участника.
• Шаг 3. Чтобы соответствовать нормативным требованиям, мошенник просит внести депозит с помощью подарочной карты, такой как подарочная карта Amazon или iTunes.
• Шаг 4: Мошенники исчезают, как только жертва предоставляет им данные подарочной карты, и жертва никогда не получает обещанную криптовалюту.
• Шаг 5. На этом этапе подарочная карта, по сути, служит злоумышленникам средством конвертации украденных денег в необнаруживаемую и анонимную форму денег, что затрудняет жертвам возмещение своих потерь.

• Каковы признаки мошенничества с подарочными картами?

  Хотя может быть трудно обнаружить мошенничество с подарочными картами, связанное с криптовалютами, есть несколько показателей, о которых следует знать, чтобы обезопасить себя.

  Одним из наиболее типичных предупреждающих признаков является то, что мошенник делает сомнительные заявления о больших доходах практически без риска. Мошенники часто требуют оплаты подарочными картами, такими как Amazon или iTunes, хотя это не является нормой для уважаемых компаний или инвесторов.

  Они также могут вызывать чувство срочности, заставляя жертву действовать без проверки действительности предложения. Кроме того, нежелательное общение, отсутствие справочной информации об отправителе или бизнесе и запросы личных данных - все это красные флаги возможного мошенничества с подарочными картами.

  Злоумышленники могут запрашивать необычные или сложные транзакции, которые включают в себя несколько этапов, что затрудняет понимание процесса жертвой и вызывает подозрения. Например, они могут запросить несколько подарочных карт разного достоинства или потребовать, чтобы жертва перевела криптовалюту на неизвестный адрес кошелька. Будьте осторожны с любой транзакцией, которая кажется чрезмерно сложной или трудной для понимания.

  Мошенники часто используют небрежную грамматику и орфографию в своей переписке, выдавая возможность того, что они не являются носителями языка или не являются профессионалами. Более того, жертвам может быть сложно проявлять должную осмотрительность и делать разумный выбор, поскольку мошенники могут не раскрывать достаточную информацию о себе, своем бизнесе или инвестиционной возможности.

  Как вы можете избежать мошенничества с подарочными картами?

  Прежде чем совершать какие-либо транзакции, крайне важно проявлять осторожность и потратить время на подтверждение действительности любой инвестиционной возможности, включая проведение должной проверки лица или бизнеса, стоящего за ней.

  Можно предпринять несколько мер предосторожности, чтобы избежать мошенничества с подарочными картами. Во-первых, будьте осторожны с нежелательными инвестиционными предложениями, которые вы получаете по электронной почте или в социальных сетях, особенно если они гарантируют большую прибыль с минимальным риском.

  Во-вторых, избегайте всех, кто запрашивает подарочные карты в качестве оплаты, поскольку это не обычный способ получения наличных денег для уважаемых компаний или инвесторов. В-третьих, потратьте время на изучение личности или компании, предоставляющей инвестиционную возможность, включая подтверждение их личности и проверку их квалификации в соответствующих регулирующих органах.

  В-четвертых, если пользователи не уверены в подлинности инвестиционной возможности, избегайте предоставления личной информации, такой как ваш номер социального страхования (SSN) или информация о банковском счете. И последнее, но не менее важное: убедитесь, что вы полностью осознаете риски и выгоды от любых транзакций, прежде чем совершать какие-либо действия.

  Что вам следует делать, если вы стали жертвой мошенничества с подарочными картами?

  Если вы стали жертвой мошенничества с подарочными картами, крайне важно действовать быстро, чтобы ограничить ущерб и сообщить об инциденте в соответствующие органы.

  Вот некоторые действия, которые можно предпринять:

  • Прекратите общение с плохим актером: быстро прекратите общение с мошенником по телефону, электронной почте и в социальных сетях. На любые будущие запросы о наличных деньгах или личной информации не следует отвечать.
  • Проинформируйте соответствующие органы об инциденте: Проинформируйте соответствующие органы, такие как Федеральная торговая комиссия, Центр рассмотрения жалоб на интернет-преступления или криптовалютную биржу, которую вы использовали для завершения транзакции. Чтобы сообщить о мошенничестве, вы также можете обратиться в местное отделение полиции.
  • Уведомите другие соответствующие стороны: рассмотрите возможность оповещения агентств кредитной отчетности и настройки предупреждения о мошенничестве в ваших учетных записях, если вы предоставили мошеннику какую-либо личную информацию, такую как ваше имя, адрес или SSN, чтобы предотвратить дальнейшую кражу личных данных.
  • Попытайтесь вернуть свои средства: если возможно, попробуйте вернуть свои деньги, обратившись в компанию, которая предоставила вам услугу обмена криптовалюты или кошелька. Попросите их помочь вам вернуть средства или заморозить их после объяснения ситуации.
  • Примите меры, чтобы обезопасить себя от мошенничества в будущем: убедитесь, что вы ознакомились с криптовалютами и связанными с ними рисками. Например, убедитесь, что инвестиционная возможность законна при принятии инвестиционных решений.

  Поэтому крайне важно проверить личность и законность трейдера или инвестора, прежде чем совершать какие-либо транзакции.