Кто, как и почему замораживает криптоактивы на блокчейне?

Замороженные активы (англ. frozen assets) — вид неликвидных активов, которые не могут быть использованы или проданы. Замороженными называют такие средства, доступ к которым был ограничен или временно прекращен. К подобной неприятности могут привести несколько факторов: технологические ошибки, меры безопасности, разногласия, расследования и соблюдение нормативных требований.

Замораживание криптовалюты может происходить при различных обстоятельствах и с помощью разных механизмов.

Замороженные криптоактивы нельзя путать с так называемыми замороженными (заблокированными) токенами — токенами, который созданы, но не могут быть переданы на другой адрес до тех пор, пока не выполнены определенные условия разморозки. Замороженные или заблокированные токены — это способ стимулировать развитие криптопроекта, не обвалив цену самой монеты.

Если биржи или финансовые учреждения подозревают мошенническую деятельность или отмывание денег, связанных со счетом, они могут заморозить средства. Кроме того, замораживание может происходить в качестве превентивной меры в ответ на возможные нарушения безопасности или нежелательные попытки доступа.

Средства также могут быть заморожены во время разногласий или продолжающихся расследований до тех пор, пока проблема не будет решена, гарантируя справедливый результат для всех заинтересованных сторон.

Временные замораживания, возникающие из-за технических проблем с блокчейном или биржевой инфраструктурой, также могут повлиять на доступность средств. Например, в 2022 году Binance временно приостановила вывод токенов Ethereum и ERC-20 из-за Слияния.

Когда пользователи сталкиваются с замораживанием средств, им следует немедленно связаться с соответствующей платформой или поставщиком услуг, чтобы выявить проблему и найти решение. Чтобы адресовать претензию и, возможно, разморозить средства, они должны следовать конкретным рекомендациям и инструкциям, предоставленным рассматриваемой платформой.

Относительно замороженных активов неизменность в блокчейне функционирует как непоколебимое хранилище, защищающее и сохраняющее ценность без возможности изменения.

Эта концепция является фундаментальной для финансовых приложений, включающих токенизированные активы или криптовалюты. Он уравнивает правила игры, обеспечивая прозрачность и неизменность стоимости актива и права собственности после его замораживания или хранения в блокчейне.

Это неизменное состояние, сравнимое с пребыванием во льду,  обеспечивает долговечность и целостность активов, хранящихся в блокчейне. Этот принцип дает защиту от несанкционированных модификаций или вмешательства в замороженные активы. Кроме того, неизменяемость защищает историю транзакций, сохраняя ее точность и предотвращая нечестные манипуляции.

Замораживание криптовалюты может происходить при различных обстоятельствах, как то:  

Юридические и комплаенс-расследования: активы, связанные с криптовалютами, могут быть заморожены регулирующими органами, расследующими случаи мошенничества, отмывания денег или финансирования терроризма. Это действие соответствует правилам «Знай своего клиента» (KYC) и по борьбе с отмыванием денег (AML), позволяющим правоохранительным органам останавливать транзакции и расследовать подозрительную деятельность.

Например, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) предоставляет рекомендации по регулированию криптовалют и предотвращению незаконной деятельности, включая замораживание активов для помощи в расследованиях.

Судебные постановления и судебные разбирательства: распоряжения о замораживании криптовалютных активов могут быть вынесены судами в случае разногласий, судебных или уголовных дел. Такое замораживание не позволяет передавать или продавать активы до завершения судебных дел или принятия решений.

Нормативно-правовые действия: активы могут быть заморожены регулирующими органами, такими как налоговые органы или финансовые регуляторы, в рамках принудительных мер против компаний или людей, нарушающих финансовые правила. Это обеспечивает соблюдение требований и позволяет проводить соответствующие расследования.

Меры безопасности со стороны криптобирж или поставщиков кошельков: криптовалютные биржи или поставщики кошельков могут заморозить активы в качестве меры предосторожности против попыток несанкционированного доступа, подозрительной активности или нарушений безопасности. Помимо защиты средств пользователей, это также предотвращает возможные потери из-за недостатков безопасности.

Отмена привязки стейблкоина: платформы могут заморозить транзакции с использованием стейблкоина, если он потеряет привязку к своему базовому активу (например, доллару США), чтобы остановить дальнейшую дестабилизацию или оценить ситуацию.

Существует несколько механизмов, используемых для замораживания криптовалют, включая централизованные биржи и кошельки, правовые и нормативные вмешательства, а также смарт-контракты.

Централизованные биржи и кошельки: централизованные платформы обладают полномочиями замораживать активы, находящиеся под их контролем. Учетные записи или транзакции могут быть приостановлены из-за проблем безопасности, юридических требований или проблем с соблюдением требований. Этот метод дает платформе централизованный контроль над средствами пользователей, позволяя быстро их заморозить, но также поднимает вопросы о центральной власти и доверии.

Правовые и нормативные меры: законодатели могут вводить ограничения или правовые распоряжения, которые заставят финансовые учреждения или биржи заморозить определенный тип криптовалюты. Такой подход обеспечивает соблюдение законодательства юрисдикции, замораживание активов производится с юридической поддержкой и в соответствии с установленными правовыми рамками. Например, Китай неоднократно принимал жесткие меры в отношении торговли и майнинга криптовалют, что приводило к значительным сбоям в этой деятельности в пределах его юрисдикции.

Смарт-контракты: смарт-контракты в сетях блокчейна могут облегчить механизмы замораживания с помощью кода. Запрограммированные условия смарт-контракта могут включать положения, которые замораживают активы в ответ на заранее определенные сценарии, такие как несоблюдение требований или разрешение споров. Благодаря этому децентрализованному методу замораживание автоматизировано в соответствии с заданными критериями, что исключает необходимость вмешательства центрального органа. Например, некоторые протоколы децентрализованных финансов (DeFi) могут включать смарт-контракты, которые позволяют замораживать активы при выполнении определенных условий, таких как невыполнение кредита или нарушение контракта. При реализации заморозок смарт-контракты обеспечивают децентрализацию, автоматизацию и прозрачность.

Баланс между необходимостью защиты от незаконной деятельности и сохранением децентрализации и индивидуальной автономии остается важнейшей этической задачей при управлении замораживанием активов в децентрализованных системах.

Активы, возможно, придется заморозить, чтобы остановить незаконную деятельность или нарушения, но это в децентрализованной системе вызывает обеспокоенность по поводу правосудия и управления. Одна из этических проблем заключается в том, что небольшая группа или организация могут злоупотреблять возможностью замораживания, подрывая принципы децентрализации и консолидируя власть в нескольких руках.

Более того, использование смарт-контрактов для замораживания активов может не обеспечить гибкость, необходимую для принятия взвешенных решений в сложных обстоятельствах, что способно привести к несправедливым или необратимым действиям. Кроме того, необратимость некоторых транзакций блокчейна создает моральные проблемы, поскольку после заморозки активов трудно исправить ошибки или справиться с непредвиденными последствиями.

Поддержание децентрализованного характера системы блокчейн, в которой особое внимание уделяется автономии и одноранговому контролю, создает проблемы при попытке принудительного замораживания.

Одна из проблем заключается в том, что данные блокчейна неизменяемы; как только транзакция зарегистрирована, ее становится трудно изменить или заморозить, не ставя под угрозу целостность системы. Хотя смарт-контракты часто необходимы для замораживания, они не могут постоянно адаптироваться к меняющимся условиям или юридическим предписаниям без возможного создания новых центральных контрольных точек.

Кроме того, сложно скоординировать консенсус внутри децентрализованной сети по замораживанию активов прозрачным, своевременным и широко признанным способом. Чтобы преодолеть технические препятствия, необходимо найти осторожный баланс между поддержкой децентрализованных идеалов и созданием систем, которые могут эффективно и с соблюдением требований осуществлять замораживание.

Технологические инновации в области адаптивности смарт-контрактов, управления блокчейном и механизмов консенсуса имеют решающее значение для преодоления этих препятствий и поддержания децентрализации.