Введение
Проект Guardian исследует токенизацию активов, таких как облигации, акции и недвижимость, с использованием блокчейна , что позволяет проводить более быстрые и безопасные транзакции, одновременно снижая затраты.
Пилотные проекты тестируют обеспеченное кредитование, токенизированные ценные бумаги и валютные операции, демонстрируя потенциал блокчейна в сфере финансов.
Проект решает проблемы нормативного регулирования, масштабируемости блокчейна и конфиденциальности, одновременно стремясь к региональной стандартизации для содействия глобальному внедрению.
Проект Guardian закладывает основу для широкомасштабной токенизации активов, обещая большую финансовую доступность, эффективность и адаптивность инвестиционных стратегий.
Project Guardian — это инициатива Валютного управления Сингапура (MAS) и финансовой индустрии по исследованию и развитию потенциала токенизации активов. Это совместная попытка революционизировать то, как обычные финансовые активы, среди которых акции, облигации и недвижимость, могут быть оцифрованы или «токенизированы» на блокчейне, что обеспечивает более быстрые и безопасные транзакции.
Пилотный проект, возглавляемый JPMorgan, DBS Bank и Marketnode, был инициирован как совместное предприятие по цифровым активам, созданное Temasek и Сингапурской биржей (SGX) в июне 2022 года для использования децентрализованного финансирования (DeFi) и содействия обеспеченному заимствованию и кредитованию с использованием публичной сети на основе блокчейна. Deutsche Bank присоединился в мае 2024 года для изучения приложений токенизации активов. Moody's объявила об участии в Guardian для изучения токенизации активов в 2024 году.
Project Guardian — это долгосрочная инициатива, в которой участвуют мировые регуляторы, включая Управление по финансовому поведению Великобритании (FCA), Управление по надзору за финансовым рынком Швейцарии (FINMA) и Агентство по финансовым услугам Японии (FSA), а также представители отрасли финансовых услуг. Всемирный банк является членом группы разработчиков политики Project Guardian.
Цели проекта Guardian
Project Guardian решает ключевые проблемы токенизации активов путем стандартизации процессов, автоматизации задач и обеспечения кроссчейн-взаимодействия. Его пилотные проекты демонстрируют потенциал создания комплексных инвестиционных портфелей в традиционных и альтернативных фондах.
Участники проекта Guardian создают единые процедуры и рамки для соблюдения международных финансовых правил, что позволяет осуществлять законные международные переводы глобальных активов.
Ключевые цели проекта
- Создание фреймворков для токенизации различных типов активов
- Внедрение протоколов институционального уровня для обеспечения безопасных и простых трансграничных транзакций.
- Гарантия регулирующего согласия на международном уровне
МАС считает, Автономная и свободная от посредников природа DeFi делает его отличной платформой для тестирования токенизации. Автоматизируя финансовые транзакции, среди которых заимствование, кредитование и торговля , DeFi может повысить эффективность, доступность, финансовую доступность и ликвидность на финансовых рынках, в конечном итоге способствуя большей финансовой инклюзивности.
В настоящее время экосистема токенизированных инвестиций стремительно растет, но остается фрагментированной, что создает проблемы с доступом и ликвидностью. Проект Guardian решает эффективно эти проблемы.
На заметку: Широкое распространение токенизации может привести к ежегодной экономии в размере $20 млрд на клиринговых и расчетных расходах. К 2030 году, по оценкам, токенизация может высвободить $16 трлн неликвидных активов.
Понимание токенизации активов
Токенизация активов относится к преобразованию реальных прав собственности на активы в цифровые токены на блокчейне. Токенизированные активы легко продаются или передаются онлайн, в отличие от традиционных активов, которые часто ограничены правовыми и юрисдикционными ограничениями. Токенизация демократизирует инвестирование и модернизирует владение, создавая более инклюзивную финансовую экосистему.
Можно токенизировать широкий спектр активов — от финансовых инструментов, среди которых акции и облигации, до материальных активов, среди которых недвижимость и драгоценные металлы. Это касается и ценных товаров, таких как произведения искусства и антиквариат. Можно даже токенизировать интеллектуальную собственность, предоставляя инвесторам новый способ инвестировать в активы ИС.
Несколько преимуществ токенизации активов
- Ликвидность: возможност